9月19日，瑞銀集團發布最新全球調查報告稱，越是有錢人，越是願意持續投資！願意持續投資的中國投資者比例最高，達到60％。而在全球投資者中這一比例平均僅爲36％。
瑞銀就可持續投資這一主題訪問了來自10個國家/地區的 5,300 多名高淨值投資者（可投資資産不低于100 萬美元）。 全球樣本分別來自 10 個市場 ： 巴西、中國、德國、中國香港、意大利、新加坡、瑞士、阿聯酋、英國和美國。 調查在2018 年 6 月至 2018年 8 月進行。
最富有的投資者將可持續投資納入投資組合的概率最高，分配給這類産品的比例也明顯更高。
在他們之中，認爲可持續投資的收益高于傳統投資的比例也高得多。
調查結果顯示，中國投資者預期未來五年內會增加可持續投資配置，至2023年63％中國投資者或將擁有可持續投資資産，而全球平均僅爲48％。58％全球投資者預期可持續投資將在未來10年內成投資常態，認同這一看法的中國投資者達到74％。
對可持續投資的濃厚興趣在中國女性投資者中更爲普遍。85％的女性投資者有興趣將其所有資産全部進行可持續投資配置。79％的年輕投資者也持有相同觀點。72％的中國投資者預期可持續投資收益高于傳統投資，這比全球平均數高出22％。
中國投資者對可持續投資的興趣基于對慈善的熱情——42％的投資者目前在慈善機構理事會擔任工作或任理事會成員。
投資者受教育的程度越高，對于可持續投資方法的采納率往往也越高。不同國家/地區的投資者對可持續投資的采納率差別很大。
本次調研報告顯示，可持續投資區域性差異巨大。在新興經濟體，如中國、巴西及阿聯酋，可持續投資的采納率較高，分別是60％，53％以及53％。然而美國及英國的采納率則靠後，分別爲12％及20％。中國投資者的可持續投資平均配置比例達46％，全球平均值爲36％。
瑞銀財富管理中國區主管呂子傑女士表示：“在可持續投資領域，中國投資者已經領先于其他市場的投資者。很明顯，他們先人一步，把慈善融入他們個人生活與資産配置中。對于多數中國投資者而言，運用財富創造影響力已經非常普遍。”
呂子傑說，“對于少數尚未開展可持續投資的投資者而言，我們開始看到投資意願在中長期內將顯著增加。投資顧問應付出更多努力來消除他們的疑問，這一點至關重要。”
全世界 65％ 的富有投資者認爲，讓世界變得更美好對他們來說極爲重要。但是真正將自身價值觀運用于投資決策的投資者數量僅有 39％（在可投資資産中所占比例不低于 1％）。
年輕投資者 （18-34 歲）更有可能已經熟悉可持續投資並將其納入投資組合。 七成年輕投資者預計可持續投資的收益高于傳統投資，而在 65 歲以上的投資者中，贊同這一觀點的比例僅爲三分之一。
瑞銀預期，采納可持續投資的投資者比例會大幅提高，五年內將從 39％ 增長到48％。 另外，許多投資者計劃提高可持續投資在其投資組合中所占的比例。
事實上，58％ 的投資者預計10 年內，可持續投資將成爲標准的投資方法。 阿聯酋、中國和意大利的投資者認爲可持續投資將成爲主流的投資者比例最高。只有三分之一 的美國和英國的投資者贊同這個觀點。
可持續投資者非常看重企業在汙染、氣候變化和水資源等方面采取的政策和實踐。大多數投資者（尤其是中國內地和中國香港的投資者）的投資組合側重于解決環境問題。
可持續投資者也重視公司提供的産品和服務，以及他們如何對待員工、所采用的治理和道德原則。
調研顯示，目前中國投資者對影響力投資的關注度高于其他市場。已有60％的中國投資者表示有興趣將全部資産進行可持續投資配置。這一意願在女性和年輕投資者中更爲強烈，分別爲85％和79％，而僅有50％的男性投資者持有該意願。
對中國投資者而言，可持續投資未來大有前景。未來五年內，願意投入可持續投資的人數比例將增至63％。而全球投資者比例預期從目前的39％提升至五年後的48％。未來10年內，74％的中國投資者相信可持續投資將成爲投資新常態。
中國投資者對投資回報有預期，無論是可持續投資還是傳統投資。72％的中國投資者表示他們預期可持續投資能帶來更好的收益，82％的受訪者認爲可持續投資讓他們獲得投資回報的同時，也可以支持他們希望幫助的領域。
對中國投資者而言，價值與回報密不可分。94％的受訪者認爲可持續發展的公司因其前瞻性的思維與良好的管理，是更好的投資選擇，他們也希望每個公司都能執行可持續發展政策。
盡管對回報的期望很高，中國投資者的首選仍是影響力。86％的中國投資者表示，他們願意在具有積極意義但投資回報略低的可持續投資産品和回報率更高的傳統投資中，選擇前者。全球63％的投資者表達了同一意願。
中國投資者是世界上對慈善最有熱情的群體。42％的受訪者表示他們在慈善機構理事會任職或出任理事會成員，24％表示他們自己創辦了慈善機構。同時，37％的受訪者表示主要因企業ESG經營方式 （環境、社會、企業治理）而接受聘用。
調研顯示，未實行可持續投資的中國投資者中，僅25％的受訪者將投資收益減少作爲原因。
相反，非金融屬性的障礙更爲普遍。如79％的受訪者認爲，可持續投資尚未發展成熟。同時，76％表示他們希望投資回報越多越好，盡管他們也關注慈善捐贈以及公益活動。
很明顯，投資顧問的工作顯得至關重要。投資者認爲投資顧問的建議對他們的投資決策影響最大。
在進行可持續投資時，很少有投資者認爲收益會折損。事實上，82％ 的投資者認爲可持續投資的收益甚至高于傳統投資。 投資者將注重可持續發展的公司看作是負責任、管理有方並且具備前瞻性思維的企業，因此視之爲優質投資對象。
全世界 65％ 的富有投資者認爲，讓世界變得更美好對他們來說極爲重要。例如，69％ 的富有投資者更看重一家企業的經營理念，他們願意花更多的錢從自己認同的公司購買産品和服務。
調研顯示，投資顧問在推動非采納者采納可持續投資方面發揮著重要作用。例如，九成投資者表示投資顧問對他們的可持續投資決策影響重大，其次是家人和朋友。
爲了鼓勵可持續投資，瑞銀已經承諾在未來五年內募集至少50億美元的客戶資産用于影響力投資，以支持聯合國可持續發展目標。
本文源自中國基金報
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