近年來中國金融和資本市場對開外放提速，商業銀行數字化轉型、ESG等也備受關注。
近日，就上述熱點話題，德意志銀行新加坡總經理、企業銀行兼固定收入和貨幣業務（FIC）亞太區總裁林戴威（David Lynne）接受第一財經專訪。
林戴威認爲，外資企業和機構投資中國市場、中資企業和機構的國際化發展將是長期趨勢。中國已經是全球第二大經濟體，經濟仍在不斷發展，且持續加強與國際資本市場的聯通，跨境業務需求也會相應增長。
加速對中國資本市場的布局
“中國境內債券市場是我們的重點業務之一。”林戴威對第一財經表示，近年來，德銀也加快了在中國資本市場的布局。
作爲具備中國銀行間市場全面承銷牌照的兩家外資行之一，德銀于近期在銀行間債券市場完成了首個由外資銀行擔任獨家主承銷和簿記行的債券發行，其中海外投資者占比60%。
去年，債券通項下成交量同比增長超80%。以交易量和客戶數量計，德銀是債券通項下最活躍的外資銀行之一，多次蟬聯債券通優秀做市商。此外，德銀還在持續投資電子交易及算法交易平台，以進一步提升和優化交易服務能力。
有關數據顯示，今年一季度，德銀亞太地區的業務發展趨勢良好，林戴威告訴第一財經，尤其是大中華區業務發展良好。其中，固定收益和外彙交易業務顯著增長。
他表示，其中一大因素是在波動的市場環境中，客戶對宏觀類産品的需求上漲，債券、外彙、衍生品交易在疫情市場波動的情況下都非常活躍。而在企業銀行業務領域，現金管理和貿易融資去年均大幅增長，證券服務業務亦然。
資本流動也是業務發展的一部分驅動因素。目前越來越多的資本正在流入中國固定收益市場，“所以我們在債券交易、債務市場融資、證券投資服務業務領域均看到了很多機遇。全球對中國資本市場的配置仍然不足，境外投資者在中國固定收益和股票市場上的參與程度仍然較低，而隨著加入國際指數、資本市場開放等因素推動，我們將看到持續的資本流入。”
此外，德銀去年得到中國監管機構的批複，獲得了證券投資基金托管資格。林戴威告訴記者，獲得該項業務資格有助于德銀將國際性托管銀行經驗與服務帶入中國，更好地服務中國本地的基金公司。
數字化轉型、ESG備受關注
疫情推動了數字化轉型，對于銀行來說也是如此。
“縱觀企業銀行及固定收益、外彙和貨幣業務，數字化轉型都是我們在亞太地區的一大發力點。無論是現金管理、流動性管理，還是支付處理、貿易融資或者證券服務，以及固定收益及貨幣銷售交易平台，都在著力于在最大程度上推動數字化進程。”林戴威表示。
在他看來，目前全球7%～8%的商品和服務交易都是通過線上方式完成。未來兩三年，這個比例可能要達到30%～40%。這是非常巨大的增量。亞太地區無論是B2B還是B2C行業均在引領了線上化趨勢。就全球而言，B2B行業的線上化發展較B2C甚至更快。中國毫無疑問是先進市場之一，也在數字貨幣領域領先。“互聯網和電商日益成爲我們許多客戶業務發展的重要方向，它們也在支付、外彙、其他財務管理領域采用科技解決方案。圍繞這些趨勢，我們也會繼續大力地投入科技。”
據悉，德銀已在新加坡建立電子交易中心，和諸多跨國企業以及中資客戶完成了一系列數字化創新，“全球新興市場通”（GEM Connect）模塊化解決方案前不久也正式上線。
中國已經承諾2030年前實現碳達峰，2060年前實現碳中和。此前，ESG投資就已成爲廣受關注的熱點話題。
林戴威表示，ESG和企業、投資者都息息相關，也事關供應鏈融資、現金管理、債務融資和ESG資産管理、證券服務等廣泛的領域。“對企業而言，它們不僅需要從環保方面，也要從社會和監管領域制定ESG戰略。而對機構投資者而言，則更關注如何管理其ESG投資配置。歐洲在ESG話題和執行、標准分類等領域走在前列，而這也是德銀多年來深度參與的領域。我們希望將國際ESG經驗服務于中國發行人，落地符合國際投資者標准的融資項目。”林戴威稱。
近年來，德銀亞太地區在ESG實際業務上大力投入，近日宣布在新加坡設立ESG卓越中心(ESG Centre of Excellence)，將聯動該行所有業務線。“ESG業務將有很大的發展前景。未來資本市場業務、供應鏈金融等業務都將不斷加強對ESG因素的要求。”林戴威表示。