大量來自境外的資金不斷注入到了剛剛開戶的對公賬戶內，又迅速地流向下一級其他賬戶。資金彙入地，遍及中國香港、馬來西亞、菲律賓、柬埔寨、新加坡等多地。
“太異常了！”銀行反洗錢機構監測到了這一異常的資金流動，“一個小公司，剛剛開通不到一周的新賬戶，咋會有這麽多境外的大筆業務。”
一名嫌疑人被擋獲
警方通過多日的偵查證實了這一“異常”。“這些對公賬戶實際成爲了電信詐騙團夥，以及境外賭博團夥的洗錢賬戶，流轉的資金實際上正是這些犯罪團夥的犯罪所得。”
1月8日，四川省公安廳電信網絡新型違法犯罪新聞通氣會上，廣安警方通報了上述案情。紅星新聞記者采訪獲悉，賬戶異常的背後則是一起鏈條式的特大販賣對公賬戶案。
一個普通的對公賬戶是如何“跨境出海”的呢？
異常
大量境外資金湧入新開賬戶
去年9月，四川省公安廳接到了來自人民銀行成都分行的情況反映：建行、農行反洗錢中心發現大量對公賬戶開戶後使用異常！“有大量資金從境外注入到剛剛開通不久的公司對公賬戶。一個小公司，剛剛開通不到一周的新賬戶，咋會有這麽多境外的大筆業務。”
查獲的大量銀行卡
接到情況反應後，警方迅速對案件展開了偵查。通過對這些賬戶的初步核實，所屬企業存在賬戶開戶的企業信息與經營地址不實的情況，疑似虛假企業。另外，通過對資金流的核查，賬戶在開通不到一周的時間就迅速開啓使用，且資金彙入地幾乎全在境外。
“資金彙入地遍及中國香港、馬來西亞、菲律賓、柬埔寨、新加坡、緬甸等多地。”警方介紹，“一個新賬戶在短時間內不太可能會有這麽多來自境外的業務資金，而且資金的流轉也很快，停留不久就會被轉入多個下一級賬戶。”
而在四川省公安廳刑偵局進一步的核查中，該批“異常對公賬戶”還涉及全國各地多起電信詐騙案件。賬戶從“異常”到“可疑”最後得到了完全證實——涉嫌犯罪。之後，案件被指定由成都、廣安兩地公安機關進行具體偵辦。
涉案物品
“這些對公賬戶實際成爲了電信詐騙團夥，以及境外賭博團夥的洗錢賬戶，流轉的資金實際上正是這些犯罪團夥的犯罪所得。”廣安警方介紹。同時，經過偵查，該批賬戶背後的一條隱蔽鏈條也逐漸浮現。
偵查
犯罪團夥專業販賣對公賬戶
隨著調查深入，警方逐漸查明了這批賬戶背後的一隱蔽鏈條——一條專業從事對公賬戶注冊買賣的完整鏈條。
警方介紹，通過對這些賬戶的開戶企業信息進行梳理調查，突出了相關的企業的注冊中間人、法人、“法人頭子”等關鍵人物。來自廣安武勝縣公安局刑警大隊的案件主辦成員姜自丹介紹，在調查過程中，有人以中間人、或者“法人頭子”召集社會閑散人員或以給錢讓他人幫忙的名義，注冊企業，之後再拿著企業注冊信息前往銀行開設企業對公賬戶。
查獲的營業執照
“相當于只是用你的信息來注冊企業開賬戶，其他的就與你無關了。”姜自丹介紹，而這些開通的賬戶則會被收集起來，轉售獲利。
警方介紹，在偵查中，成都、資陽兩地的李某、楊某和譚某裴某等主要嫌疑人被逐漸突出。
2018年以來，資陽人譚某、裴某等則專門組織杜某等10余人冒充法人代表，辦理多個虛假企業的工商營業執照及對公銀行賬戶賣給他人。
涉案物品
居住在成都的李某、楊某等人正是上述兩人的大買家，其以每套幾百元至幾千元不等的價格，從譚某、裴某處收購包含工商營業執照在內的銀行對公賬戶，再以每套5000至6000元的價格，轉手賣給他人或直接銷往菲律賓、緬甸等境外電信網絡詐騙團夥，用于實施詐騙犯罪活動。
深挖
牽出30余件電信詐騙及賭博案
2019年11月下旬，在四川省公安廳刑偵局統一指揮下，抓捕行動在成都、資陽兩地展開。26名涉案人員落網，並現場扣押對公賬戶“八件套”（對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程）400余套及大量工商營業執照、公司印章、銀行卡、U盾等涉案物品。
涉案物品
被轉售的賬戶銷往了來自東南亞的多個境外國家，並成爲了詐騙團夥的洗錢賬戶。據警方查明，通過交易的對公賬戶分析研判，有30余件電信詐騙案件和網絡賭博案件，與該批被查對公賬戶有資金往來，涉案資金1000余萬元。這也是警方下一步的重點打擊工作。
那麽，爲什麽犯罪人員要對對公賬戶進行販賣呢？
姜自丹介紹，對公賬戶從一定程度上增加了警方的辦案難度，在警方打擊電信網絡詐騙案以及賭博案的過程中，如果嫌疑人使用的賬戶是個人賬戶的話，警方則可以直接實施凍結，時效是非常快的。而對公賬戶，銀行有相關規定，公安機關的查封、扣押、凍結是必須要到櫃面去進行的。“這就增加了我們的難度，而讓嫌疑人能快速而容易地把錢轉走。”
據介紹，該案成功搗毀了“辦、買、賣、轉、銷”銀行對公賬戶的黑灰産業網絡，斬斷了大量銀行卡和企業對公賬戶非法流向菲律賓、緬甸等境外的犯罪鏈條，從源頭上打擊了電信網絡犯罪的上遊環節，有效震懾了違法犯罪分子。
紅星新聞記者 杜玉全 圖據警方
編輯 萬維綱