FinCEN每周都會更新MSB持牌機構名單，目前持牌機構超過2.5萬家。
鏈新（ID:ChinaBlockchainNews）原創
作者 | 黃婉儀
7月5日，火幣科技控股有限公司（下稱 “火幣科技”）在公司官網宣布，旗下子公司HBIT INC成功獲得美國金融犯罪執法局（FinCEN）頒發的貨幣服務業務注冊許可（MSB）。
7月7日，FinCEN官網也發布了的HBIT INC獲MSB牌照的批准文件。獲得MSB牌照後，火幣科技的經紀商業務便可在美國全境進行外彙兌換和貨幣轉移經營活動。
當天，火幣科技股價暴漲，盤中一度漲至90%，7月8日，火幣科技轉跌，收盤-24.95%。
不過，目前只是火幣科技子公司HBIT INC的經紀商（Brokerage）業務獲得了MSB牌照，並不包括交易所平台業務。MSB牌照含金量是否像資本市場預期的那麽高也值得商榷。
5000塊錢就能搞定一張MSB牌照
HBIT INC是火幣科技旗下專門從事經紀商業務的子公司，主要提供兩方面服務，一是爲機構、系統交易員、高淨值用戶提供數字資産的場外交易（OTC），二是提供數字資産的借貸業務。
火幣科技稱，自2021年11月以來，火幣科技的經紀商業務量已突破4.3億美元。
所謂MSB（Money Services Business），是指從事貨幣服務相關業務的企業都必須申請的金融許可證，由美國財政部下轄機構FinCEN頒布。持牌MSB的機構將必須遵守《銀行保密法》（BSA）的規定和接受FinCEN的監管。
MSB牌照的監管範圍已經十分廣泛，包括跨境彙款、外彙、貨幣交易和轉賬等業務，基本上是所有涉足資金交易的貿易企業和金融企業的“標配”，FinCEN每周都會更新持牌機構名單，目前持牌機構超過2.5萬家。
一位全球金融牌照注冊公司負責人向《鏈新》表示，MSB牌照容易注冊，只申請牌照的話，加上中介服務費只需要人民幣5000元左右，牌照需要年審維護，兩年續期一次，費用並不是很高。
該負責人表示，大部分加密貨幣交易所或有這方面相關業務的，都會申請MSB牌照，基本上已經成爲交易所的“標配”了。
根據FinCEN官網的MSB檢索信息顯示，確實已有不少交易所獲得MSB牌照。2021年年底，Coinbase、OKX、Poloniex、OSL等交易所均先後獲批。
目前加密貨幣交易市場主要涉及三大類型牌照，第一類是專門面向加密貨幣交易業務的牌照，例如日本FSA虛擬貨幣牌照；第二類是泛區塊鏈或加密貨幣業務的牌照，例如歐洲直布羅陀地區的分布式分類帳技術(DLT)許可證；第三類是泛金融類業務牌照。美國MSB牌照正屬于第三類。
在電商平台、社交媒體上檢索關鍵詞，能看到不少專門做包括MSB在內的海外金融牌照申請業務的服務商。MSB牌照申請起來難度小、審批速度快、且能獲得投資者信賴，是牌照注冊服務商打出的主要吸引點。
另一位MSB牌照辦理中介人士表示，注冊下來只需耗時2-3周。
這位中介人士表示，MSB牌照知名度比較大、投資者比較信任，性價比較高。
交易平台業務牌照還在爭取
2021年年底，火幣科技開始清退中國大陸用戶，並積極開拓海外市場，其中持牌經營成爲火幣打入各地業務的關鍵令牌。
火幣科技美國子公司（HBUS）曾在2018年獲得MSB牌照。不過在當時交易所競爭激烈的情況下，火幣科技在2019年年底宣布了“計劃以更完整全面的方式回歸”之後，便暫停向美國用戶提供服務，並關閉了美國子公司。
此次獲批MSB牌照的是火幣科技旗下子公司HBIT INC，這只涉及經紀商業務，並不意味著涵蓋了火幣科技整體層面所有業務。
根據火幣科技2022年中期財報，當期半年內（截至3月31日）總收益3.52億港元，同比增長34.4%；總資産13.35億港元，同比增長87.4%，其中旗下經紀商業務涉及的虛擬資産借貸及場外交易業務産生的收益總額爲7610萬港元。
事實上，在交易平台業務層面，火幣科技還在爭取合規牌照。即使是在其總部所在地香港，火幣科技雖已持有並還在申請多類金融業務合規牌照，不過交易平台業務相關牌照還未落地。
目前，火幣科技旗下子公司已獲得香港證監會第4類（就證券提供意見）和第9類（提供資産管理）牌照，可管理投資于100%虛擬資産的投資組合；同時還在香港注冊了信托公司並持有信托或公司服務提供商（TCSP）牌照。
針對虛擬資産的交易平台，香港證監會已經實施了發牌制度。火幣科技透露，正在著手申請香港證監會頒發的第1類（證券交易）及第7類（提供自動化交易服務）牌照。這兩類牌照將有助于旗下虛擬資産交易平台在香港的合規經營，未獲牌之前不得開展相關業務。
此外，在新加坡，火幣科技正在根據當地金融管理局《支付服務法》申請數字資産活動許可證，獲得該許可證同樣是交易平台業務合規開展的前提條件。
2022年6月，火幣科技獲得了新西蘭金融服務提供商注冊中心（FSPR）的新許可，該許可證允許火幣在新西蘭提供加密貨幣交易服務。
熊市出現擠兌危機，交易所合規迫切
火幣科技旗下子業務緊鑼密鼓申請各類金融牌照，尤其交易所平台還在努力爭取當中，這是行業在全球加密監管趨嚴背景下的一個縮影。
當前加密貨幣市場迎來暴跌行情，比特幣價格在2萬美元左右徘徊，LUNA、三箭資本等事件加劇市場恐慌情緒。在市場牛轉熊之下，用戶兌現需求增大，一些交易所也開始出現流動性壓力，面臨用戶擠兌危機。
6月16日，加密貨幣交易所AEX發布公告稱，即日起36小時內暫停包括比特幣、以太坊在內的主流幣種的提款服務。
AEX提到，目前正面臨超過10億美元規模的擠兌，爲避免造成不必要的恐慌性撤倉、流動性壓力和市場情緒，主流幣種提現服務暫停36小時。
與此同時，總部位于新加坡的加密借貸平台Vauld也遭遇擠兌危機。Vauld發布公告稱，自6月12日以來，平台用戶已提現超過1.9億美元的資産，接下來打算向新加坡法院申請暫停營運。
此外，另一家加密借貸平台Celsius也被爆出陷入嚴重財務危機，暫停用戶提款、交易和轉賬，出現擠兌。
一位從業經曆將近10年的加密貨幣投資人士表示，在市場情緒低迷的情況下，擠兌壓力更容易被暴露出來。“加密貨幣中心化交易所，包括借貸平台，存在的最大風險在于掌握了大量用戶的資金。因此，合規經營許可的保障，將加密貨幣交易所納入各國金融監管範圍內，是對投資者資金安全的基本保護。”
加密貨幣交易所監管力度收緊已是各國政府的普遍態度，這也是各國監管部門重點關注的領域。
繼退出中國大陸市場之後，火幣、幣安等主流交易所也在一些國家被勸退，主要都是因爲平台合規不達標。
2月13日，因新加坡政府最終沒有向幣安發放合法經營的牌照許可，幣安關閉了新加坡地區的交易平台業務。
7月1日，在被泰國證券交易委員會吊銷經營許可證之後，火幣的加密貨幣交易平台關停了泰國業務。據泰國證券交易委員會官方聲明，加密貨幣交易所火幣曾被警告其系統措施不足，盡管之後火幣進行了多項擴展和保證，以修複其交易系統、客戶資産保留系統，以及信息技術系統，但依舊未能達到合規要求。
梳理多家已經上市的交易所近年來的財報不難發現，合規出現在財報中的頻次越來越高。例如，火幣科技提到：“合規安全乃監管及市場發展的必然之途……全球監管動向是行業發展的晴雨表。”
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