“有一個很好的理財項目，45天投資翻倍。”

“一年可獲得十倍收益，需要老會員推薦才能加入。”

“聽說要排隊一個月才能加入呢。”

看到以上這些話，您動心了嗎？

涉案總金額50億元

據正義網報道，日前，由浙江省龍泉市檢察院提起公訴的李某等8人涉嫌利用“沃克理財”平台組織、領導傳銷活動一案公開開庭審理，李某等8名被告人分別被判處有期徒刑2年、緩刑2年至有期徒刑9個月、緩刑1年不等，並處罰金13.5萬元至1.5萬元不等。

該院指控，被告人李某等8人以投資理財經營活動爲名，要求參加者繳納費用獲得加入資格，並按照一定的順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量和繳納費用作爲計酬及返利依據，騙取參與人繳納的資金，所組成層級在3層以上，參與傳銷活動人員累計達120人以上，擾亂經濟社會秩序，應當以組織、領導傳銷活動罪追究其刑事責任。

李某等8人互爲上下線關系，先後在麗水蓮都、龍泉、松陽等地通過面對面講解、發放宣傳資料等方式向他人宣講授課推廣“沃克理財”項目，騙取他人錢財。據統計，8人利用多個沃克賬號非法獲利12萬余元至273萬余元不等，直接或間接發展下線會員760余人至24000余人不等，下線層數40余層至130余層不等。

據悉，“沃克理財”網絡傳銷組織，由王良妙等人于2015年3月開始運營，至案發共發展會員35萬人，形成高達309層的傳銷網絡，涉案總金額50億元。

犯罪頭目只有小學文化水平

據觀察者網報道，“沃克理財”是犯罪嫌疑人王良妙于2015年3月設立的網絡理財平台，宣稱經營“DEMWK新加坡外貿進出口公司”發行的虛擬貨幣CPM。參與投資者需有老會員推薦，繳費購買激活幣成爲會員，繳納700元就可以成爲一星會員，最高的六星會員需繳納3.5萬元。成爲會員後，根據繳納金額獲得100至5000不等的K幣。

更讓人不可思議的是，犯罪嫌疑人王良妙只有小學文化水平。

王先生2015年11月成爲“沃克理財”會員。他說，會員有靜態和動態兩種收益模式。靜態模式就是用入會時獲得的K幣購買CPM虛擬貨幣，動態模式則是發展下線人員抽取傭金。

宣稱讓投資者“躺著就能賺錢”的就是靜態收益。據王良妙交代，CPM跟新加坡的公司沒有任何合作關系，是其在網絡平台上創設並發行的，初始限量發行30萬個，發行價格2美元，CPM只能在會員之間買賣。隨著不斷有新會員加入參與交易，CPM的價格會不斷上漲，當上漲到一定價位時，王良妙等人會在後台按1：1比例進行拆分。拆分後，會員持有的CPM會倍增，倍增後價格會回落到初始價格，這時會員就可以出售CPM換取現金。每個會員賬戶最多參與7次CPM拆分，其後該賬戶自動出局。

動態收益是發展下線獲得的傭金，不同會員級別抽成比例不同，且抽成方式多種多樣，包括推薦獎、對碰獎、領導獎、商務中心獎等。

晉江市公安局經偵大隊辦案民警說：“沃客理財並沒有銷售實際的産品，會員購買的虛擬貨幣CPM不具有實際價值，也不與任何實際産品挂鈎，其所有資金都來自于會員繳納的會費。老會員獲利來源于新會員投入的會費，整個系統的運作依賴于新會員的不斷加入及資金投入，如果沒有新會員加入最終就會崩盤。”

投資者爲何“飛蛾撲火”？

新華社記者調查發現，“沃克理財”打著“互聯網金融”旗號，以高額收益爲誘餌，通過開辦培訓班、在五星級酒店舉行酒會、租用高檔寫字樓和商務會所接待前來考察的會員，投巨資在一些新聞媒體上刊播軟文、廣告等，鋪天蓋地宣傳，營造“暴富”神話。在暴利引誘下，投資者趨之若鹜。傳銷團夥的一些上線人員建立微信群，將會員的收益“曬出來”，包括某某會員最近用投資收益買了百萬元豪車，在廈門等地買了房等信息，刺激投資者加大投入、發展下線。

泉州市公安局經偵支隊負責人說，此類“空手套白狼”“拆東牆補西牆”的“龐氏騙局”之所以屢屢得手，除了犯罪團夥天花亂墜地宣傳忽悠，更多是利用了投資者的心理。

新華社記者還發現，不少投資者都清楚“沃客理財”非法傳銷的實質，但認爲自己不會成爲“擊鼓傳花”的最後一個人。接受警方調查時，一名投資者說：“所謂的CPM虛擬貨幣本身沒有任何價值，在其他平台也沒法交易，只能轉手給新進場的會員，遲早會崩盤。”有投資者說，投資金額不算高，而且45天就可以翻倍，一年時間能翻十倍，就算明知道會崩盤，也可以賭一賭，畢竟不斷有會員再加入，崩盤時自己已經脫身。

但實際上，不少投資者賺到第一筆收益後，不斷增加投入，越陷越深，很多投資者還沒等拿到收益，平台已經崩盤。從公安機關調查情況看，“沃客理財”平台設立之初就投資的人確實賺到了一些錢，但總的來看，沒有賺到錢、收不回成本的占大多數。

從事非法傳銷過程中，王良妙等人注冊了多家公司，如沃客生活信息科技有限公司、沃客生活汽車貿易有限公司、沃客生活電子商務有限公司等，通過合法外衣掩蓋其非法傳銷本質，讓投資者防不勝防。

來源：中國搜索