負責該區事務的人力部長兼貿工部第二部長陳詩龍醫生，日前與受影響的居民商討如何處理殘留物及維修工作許可證的事項。受影響的家庭已經獲得緊急救濟金，馬林百列的義工和民衆俱樂部的職員也在跟進居民提出的具體要求。
計算賠償金時會考慮投保人是否盡力降低損失
新加坡普通保險協會受詢時說：“賠償是根據保費額度調整的，若購買的保險額度本就不足以支付重建費，無論房子是部分或徹底燒毀，屋主還是得自掏腰包填補差距，這也代表倘若燒毀程度越嚴重，自付的費用也就更大。屋主購買保險前應尋求專業人士評估房子的價值，保障自身的利益。”
豐隆保險（HL Assurance）發言人說，火險的合約都會注明火患發生後，客戶將能獲得多少賠償。“客戶購買保險是希望保障自己的利益，但各保險公司也必須平衡公司的財務風險，確保火患發生時有能力賠償。如果客戶在任何情況下都可以獲得全額索賠，這對保險公司長期的財務穩定性是不可持續的。”
其中一個失火單位的方姓居民（48歲，房地産經紀）告訴《聯合早報》，清除殘留物的費用需要5萬多元，當局正在幫忙尋找更便宜的服務商，受影響的家庭也都獲得經濟援助。
針對方姓居民無法獲得全額索賠的問題，新加坡立傑律師事務所（Rajah & Tann Singapore LLP）保險與再保險業務部副主管王穎雙受訪時說，保險公司會根據屋子損壞程度及投保人購買的保險額，提供對應的索賠。
大東方普通兼團體保險常務董事鍾盛和受訪時說，房産保險可分爲火險（fire insurance）和房屋險（home insurance）。火險涵蓋火患所造成的內外結構損壞，但不包括屋主的個人物品及裝修，這些事項涵蓋在房屋險內，因此房屋險會更全面。
她強調，盡管損壞程度越嚴重代表投保人將獲得更高的賠償，但投保人還是不應該對火患置之不理，讓屋子徹底被大火燒毀，因爲保險公司計算賠償金時會考慮投保人是否做出合理的行爲避免火患蔓延，把損失降到最低。
“我們最近也發現無法獲得保險索賠的全額，因爲保險條例顯示，獲得全額賠償的假設是房子徹底燒毀。這代表我們的經濟負擔將變得更重。”
東海岸四個排屋今年1月失火，居民申訴因爲屋子沒有徹底燒毀，無法獲得火險的全額賠償，加重了他們的經濟負擔。保險專家指出，火險索賠與損壞程度及客戶所購買的保險額度是相對應的，投保人應時刻確保保險額度與房價成正比。
“例如，如果投保人懂得使用滅火器，滅火器就在身邊，而且火勢允許他在安全的情況下嘗試滅火，他理應那麽做。倘若保險公司發現投保人沒有那麽做，這會影響能獲得的賠償。”
“與理財顧問完成評估後，投保人有時也會發現自己其實不用那麽高的保額，因此可以減少這方面的開銷。要記得的是，有別于儲蓄保險，火險的目的是爲了降低損失，投保人並不會因爲獲得賠償而變得更富裕。”
買保險前應找專業人士 評估房價以保障自身利益
理財顧問鄒理達（26歲）建議屋主與理財顧問每年進行一次房價評估，確保所買的保險足以把損失降到最低。
東海岸路門牌12P至12S的四個排屋，在2023年1月9日晚上11時50分失火，並波及12N和12T兩個排屋單位。
“一般上，保險公司經過評估後都會給予投保人合理的賠償。不過，賠償和最終的裝修費用還是可能出現落差的，因爲一些屋主或許想改用更高質量的材質裝修或重新設計屋子。”