“金管局一直與商業事務局等有關當局緊密合作，仔細審查與Wirecard有關的發展。一旦有不當行爲的證據，新加坡當局將采取適當行動。”
Wirecard曾經是電子支付服務的巨頭，業務遍布全球，但公司在2020年6月申請破産。金管局在同年9月指示Wirecard停止在我國的服務，並歸還所有客戶的款項。
其中，懲罰最重的是在2015年7月至2020年2月期間觸犯條例的星展銀行，罰款額爲260萬元。花旗在2019年9月至2020年6月期間觸犯條例，罰40萬元；華僑在2015年6月至2016年1月期間觸犯條例，罰60萬元；以及瑞士人壽（新加坡） 在2017年5月觸犯條例，罰20萬元。
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這不是至今最嚴重與反洗黑錢和反恐融資有關的違例事件。2016年5月，涉及一個馬來西亞發展有限公司（1MDB）事件的瑞意銀行（BSI Bank）遭金管局勒令關閉，撤銷執照。瑞意銀行也因41次觸犯反洗黑錢規定，被罰款總共1330萬元。
此外，金管局已完成對Citadelle企業服務公司涉嫌未獲執照經營信托業務的調查工作。結果顯示，Citadelle公司沒有觸犯信托公司法令（Trust Companies Act），當局因此不會進一步對該公司采取行動。
金管局是在爆發Wirecard的財務報告有異常，以及本地人士和機構涉嫌此事件後，進行調查時發現這些違例行爲。當局發現，這些金融機構在同參與Wirecard或相關交易的人士，或是與這起事件有關聯的人士接觸時，沒有采取足夠的反洗黑錢和反恐融資措施。
發言人指出，銀行已在過去幾年撥出顯著資源，爲反洗黑錢和反恐融資相關標准和能力進行戰略提升。
另一方面，Wirecard失信案持續發酵，公司在本地的兩名職員星期二（6月20日）在國家法院聲稱聽從公司當時的財務部副主席指示，分別失信逾8萬元及22萬元。兩人認罪後锒铛入獄，成爲首兩名被治罪的涉案職員。
不過，金管局指出，盡管這些都是嚴重的違例行爲，但它並沒有發現任何金融機構的職員有蓄意不當行爲。
新加坡金融管理局星期三（6月21日）發表文告說，被罰款的金融機構是花旗銀行新加坡分行、星展銀行、華僑銀行，以及瑞士人壽（新加坡）（Swiss Life（Singapore）） ，它們全部表示接受罰款處分。
三家銀行和一家保險公司在處理與德國支付服務公司Wirecard相關交易上未采取足夠措施，觸犯反洗黑錢和反恐融資條例，總共被新加坡金融管理局罰款380萬元。
星展銀行發言人說，銀行意識到可以做得更好，如今如果遇到類似情況，它能夠以更好的姿態，做出更好、更快和更完善的反應。
針對媒體詢問，華僑銀行發言人說：“Wirecard事件涉及在不同司法權管轄區，以及錯綜複雜的機構和交易。這說明了金融領域在提防全球金融罪案時所面對的複雜性。”
當局說：“這些金融機構已立即采取補救措施來解決金管局發現的不足之處。這包括加強它們的程序及流程和培訓，以改善職員察覺和提出風險顧慮的警覺性。金融機構須確保這些加強措施持續有效。”
針對這些事件中是否涉及非法資金，金管局發言人說，當局的調查專注于評估金融機構的反洗黑錢和反恐融資措施是否足夠，關于這些資金是否非法的調查是由商業事務局負責。
花旗新加坡發言人表示，銀行已采取行動加強了解客戶的程序。瑞士人壽（新加坡）則已實施額外措施來更有效地找出不當的客戶行爲。
這些違例行爲包括花旗沒有對交易額異常大的情況展開詢問，星展沒有適當調查交易的背景和目的、華僑沒有調查客戶的擁有和控制權架構，以及瑞士人壽（新加坡）沒有充分查明較高風險客戶設立複雜的擁有和控制權架構的原因。