世界各國加密貨幣最新監管條例
美國
1. 2018/3/13：目前，美國商品期貨交易委員會、證券交易委員會和美國國稅局對數字貨幣進行了不同的定義，分別將其指定爲商品、證券 和財産。美國布魯克林地區法院做出裁定，CFTC有權將數字貨幣視爲“商品”，對Coin Drop Markets提起欺詐訴訟。
2. 2018/3/13：根據3月9日發布的停止令，雲采礦服務公司Genesis Mining以及 Swiss Gold Global公司已被勒令暫停在美國南卡羅來納州的運營。停止令中表明，這兩個公司出售給該州居民的采礦合同被視爲證券。南卡羅來納州證券委員會稱，Swiss Gold Global公司作爲Genesis的經紀商，尚未在該州證券銷售的注冊。
3. 2018/3/12：美國證監會（SEC）最新發布《關于可能違法的數字資産 交易平台的聲明》，確認數字資産屬于證券範疇，因此交易所必須在SEC注冊或獲取牌照，同時也公布了已經注冊的合法證券交易平台供投資者參考，Bittrex和GDAX均未上榜。
4. 2018/3/11：美國證券交易委員會(SEC)宣布數字貨幣交易所必須進行注冊。
5. 2018/3/10：LRC在交易所Bittrex上線，爲了符合上交易所條件，LRC已通過了Howey測試。Howey測試是由美國最高法院創建，用來判斷確定産品是否爲證券的三個步驟。
6. 2018/3/8：美國證監會SEC公告表示，一些數字貨幣交易平台可能不屬于證券法的定義範圍，但這些平台卻在直接或間接提供與證券類數字貨幣相關的交易或其他服務。例如，一些平台提供數字貨幣錢包服務，這些服務可能會需要滿足聯邦證券法的其他一些登記要求。
7. 2018/3/7：美國證監會或將監管使用SAFT協議的ICO，近期美國證監會(SEC)向80家數字貨幣公司發出傳票，而SAFT(未來代幣簡單協議，Simple Agreement for Future Tokens)也在SEC的“射程”範圍以內。包括Telegram、Filecoin、Kik在內的一些區塊鏈項目在衆籌過程中使用了SAFT協議，允許投資者在代幣正式開售前有權進行購買，而這種購買權利可以被交易已獲利。SEC方面擔心這樣的協議像證券一樣被交易，然而並不遵守證券相關規定。
歐盟
1. 2018/3/12：歐盟或可能面臨數字加密貨幣監管長期缺失，歐洲央行無數次明確表示，管理加密貨幣不是他們的職責，而且來自各個國家的央行官員對此事也一直保持沉默。
2. 2018/3/9：歐盟發布2018金融科技計劃，增強對區塊鏈等新興科技的監管監督。
3. 2018/3/9：歐洲銀行管理局（EBA）建議防止銀行持有數字貨幣而不是管理資産。EBA首席執行官安德裏亞恩裏亞(AndreaEnria)上周五表示，阻止銀行和其他受監管的金融機構持有或交易加密貨幣，將比監管數字貨幣本身更爲有效；他表示監管過度，可能影響金融科技公司創新，但對于銀行吸收存款和放貸則應加強監管。
4. 2018/3/5：歐盟委員會今日表示，將評估歐盟現有規則對數字貨幣、ICO的適用性；將針對衆籌平台監管遞交一份法律草案；將加大建立通用區塊鏈技術標准的努力，以促進歐盟金融科技市場發展；將設立 “金融實驗室”，以幫助監管者應對金融科技問題。
5. 2018/2/27：歐盟加密貨幣圓桌會議得出了以下六點結論：a.區塊鏈技術是金融市場的希望。歐洲必須接納並保持競爭力。b.加密貨幣不是傳統意義上的貨幣，價值不受保證，造成了亂象。c.必須清楚且經常性地在多個國家或司法轄區向投資者發出警告。d.ICO已經成爲業內創新型公司募集大量資金的有效方式。e.進一步評估在何種情況下的加密貨幣及相關服務應受到監管。f.加密資産代表了洗錢和資助非法活動的風險。
俄羅斯
1. 2018/3/12：俄羅斯總統普京下令發行一種國家數字貨幣來避免國際金融制裁。
2. 2018/3/11：俄羅斯已完成《數字金融資産》（On Digital Financial Assets）聯邦法律的初稿，旨在對數字貨幣和 ICO 進行監管。其中規定了數字金融資産的創建、發行、存儲及流通過程中産生的關系，以及智能合約下各方權利需要履行的義務。此外，該草案還對數字貨幣和挖礦進行了明確定義，同時合法化了挖礦行爲。
3. 2018/3/7：普京要求在7月1日前通過相關立法，合法化數字貨幣市場，此外俄羅斯財政部提案要求將直接使用法幣替代物（例如數字貨幣）定爲犯罪。
4. 2018/3/4：俄羅斯政府向世界各地的礦工們抛出橄榄枝，歡迎他們來俄挖礦，尤其是對來自中國的礦工們，不僅在電費、硬件設備上給予支持，而且還開辟了大量交通便利以及提供 7×24 小時技術支持服務的産業園區供其使用。
加拿大
1. 2018/3/8：加拿大豐業銀行（Scotiabank）在發給客戶的郵件中表示，客戶將不能使用信用卡和借記卡購買數字貨幣。
2. 2018/2/26：加拿大皇家銀行（RBC）表示，允許其信用卡和借記卡在有限的情況下用于涉及數字貨幣的交易。
3. 2018/2/24：加拿大多倫多道明銀行（Toronto-Dominion Bank）宣布停止用戶使用其信用卡購買數字貨幣。
4. 2018/2/19：加拿大證券交易所（CSE）宣布不久將推出一個基于以太坊區塊鏈的證券清算和結算平台，使用這個區塊鏈平台的公司能夠向投資者通過證券代幣發行（STO）的方式來募集資金。通過 CSE 平台發行代幣的公司將受到相應的證券委員會的全面監管。此外，CSE還和基于區塊鏈的制造平台Kabuni Technologies簽署了諒解備忘錄，他們將成爲首家發行STO的公司。
泰國
1. 2018/3/13：將于4月頒布加密數字貨幣監管法案；SEC提出投資准入要求，即泰國的 ICO 運營商必須提供不少于500萬泰铢（約16萬美元）的注冊資金。
2. 2018/3/13：泰國稅務局將建議內閣修改稅法，以便對數字貨幣的投資收益征收10%的資本利得稅。
3. 2018/3/11：泰國財政部長稱虛擬幣歸類爲數字資産，而非貨幣。
4. 2018/3/11：泰國一個月內制定“特別法”，規範數字貨幣交易和ICO，以避免市場操縱、洗錢、逃稅以及傳銷行爲。
5. 2018/2/27：泰國數字資産交易所TDAX推遲ICO注冊，並暫停交易。
6. 2018/2/26：泰國最大的銀行之一“曼谷銀行”成爲第一家終止涉及加密貨幣交易的國內金融機構。該銀行暫停了泰國主要數字資産交易所（TDAX）的交易，“理由是 TDAX 的業務運營不符合其在商務部注冊的商業目的”。泰國國有銀行泰京銀行（Thai Bank）關閉了TDAX的數字貨幣交易賬戶。目前該交易所在另外兩家金融機構還有銀行賬戶：Kban和SCB。
7. 2018/2/24：TDAX 創始人兼首席執行官Poramin Insom表示，TDAX 擁有550萬铢的注冊資本，並計劃盡快增資以向證券交易委員會（SEC）申請初始硬幣發行（ICO）許可證。
8. 2018/2/13：泰國央行禁止銀行提供任何與數字貨幣交易有關的服務。
韓國
根據韓國法律，ICO目前屬非法，但韓國並未實施具體規則，也沒有強制公司進行ICO 清退。
國內投資者仍然能夠參與國外 ICO，同樣能在數 字貨幣交易所進行交易。
1. 2018/3/13：據韓國時報報道，韓國政府或很快取消對ICO的禁令，允許一定條件下的代幣銷售。一名消息人士表示，韓國金融當局與稅務機構、司法部等相關部門就有關允許一定條件下的ICO的計劃進行了討論。另一位知情人士表示，如果政府能夠獲得個人投資者以及零售交易商資本流入的數據，政府將願意放開對ICO的禁令，同時允許投資者參與代幣銷售。
2. 2018/3/11：韓國財長回應“禁止數字貨幣交易”傳聞稱，政府沒有禁止或打壓數字貨幣市場的意圖，並且馬上要正規化數字貨幣交易。
3. 2018/3/7：韓國發布禁令，公職人員不得持有和交易數字貨幣，與此同時，韓國財長表示不會禁止普通公民數字貨幣交易。
4. 2018/3/6：韓國政府在1月30日強制施行“實名認證”政策以來，在169500個賬戶中，目前僅有19%完成了實名認證。
5. 2018/3/1：韓國一數字貨幣礦工因未獲取挖礦牌照，違反韓國“産業集 群發展和工廠建立法案”而被逮捕。
6. 2018/2/23：韓國副總理兼企劃財政部長官金東淵在關于關閉數字貨 幣交易所的問題上表示：“交易所的問題並未完全消除，但它是實行效果較低的對策”，並稱現在還沒有要關閉交易所的計劃。
新加坡
1. 2018/3/5：新加坡央行正在評估附加規則，以進一步保護加密數字貨幣交易所用戶。一位央行官員特別表示：“我們正在評估是否需要額外的規定來保護投資者。”除了數字貨幣交易所和服務提供商目前正在遵守的監管框架之外，新的附加規則也將加入其中，搭建更穩健的監管框架。新加坡金融管理局要求數字貨幣中介機構，如交易所和彙款運營商，遵守反洗錢規定、打擊恐怖主義資助行爲。
2. 2018/3/1：據新加坡央行副行長Ong Chong Tee，新加坡正在考慮對數字貨幣交易進行監管以保護投資者。
3. 2018/2/6：新加坡副總理Tharman Shanmugaratnam在對數字貨幣及其交易進行深入研究之後，強調沒有理由禁止數字貨幣交易。Tharman同時表示，當前數字貨幣有兩個主要用途。首先是作爲支付手段，更重要的是數字貨幣本身就是資産，人們爲了獲利而進行交易。
瑞士
1. 2018/2/22：瑞士經濟事務部長 Johann Schneider-Ammann 近日表示，他希望數字貨幣革命也能在瑞士楚格州之外的地方傳播，在五到十年之內，沒有人會談論“加密谷楚格”，而是“加密國瑞士”。瑞士楚格市由于低稅率和自由監管方式，在全球區塊鏈領域享有“加密谷”的 美譽。瑞銀前創新主管 Oliver Bussmann 表示，迄今爲止，已有 50 多 家初創的數字貨幣和區塊鏈領域的相關企業在楚格落戶。
2. 2018/2/17：瑞士金融市場監督管理局（FINMA）于昨日（2月16日）出台關于ICO的指南。其制定的標准重點關注在代幣的功能及可流通性上，鑒于當今瑞士及國際上都沒有通行的術語分類，FINMA 將代幣分爲支付型代幣（Payment token）、功能型代幣（Utility token）及資産型代幣（Asset token）。
3. 2018/2/16：瑞士金融市場監督管理局（FINMA）發布有關ICO的指引，指引稱，金融市場法律和法規並不適用于所有 ICO，每一個案例都應該按指引標准來決定。關鍵因素是代幣（Tokens) 的潛在目的是什麽，以及其是否能可交易或可轉移。
4. 2018/1/26：瑞士經濟部長 Johann Schneider-Ammann 稱，瑞士想要 變成一個“加密國家”。實際上，目前瑞士已經成爲ICO的理想地區，根據普華永道的數據，目前全球前十大 ICO中，有 4個是在瑞士進行的。對大多數國家來講，嚴格限制ICO主要是擔憂數字貨幣的安全性、監管以及波動性。目前，瑞士政府也已經成立了一個包括監管部 門和立法部門在內的ICO工作小組，此外瑞士金融市場監管部門Finma也將很快出台對ICO的監管措施。
列支敦士登
2018/2/28：以太坊教父Yanislav Malahovi與列支敦士登公國王子進行了一次深入交談，Malahovi在近日的一次采訪中提到，該國對區塊鏈領域的創業公司持有非常開放與包容的態度，他說：列支敦士登有成爲區塊鏈項目國際樞紐的目標，它們願意爲區塊鏈初創公司提供與監管機構的直接、快速的聯系，並爲它們提供友好的環境，使他們不會因行政管理而分心過多。
白俄羅斯
1. 2018/2/26：去年12月白俄羅斯總統簽署法令，合法化數字貨幣和ICO並承諾在接下來5年內享受免稅特權，該法令將于今年3月28日生效。該政策吸引了大批俄羅斯礦工。在俄羅斯投資者的資助下，白俄斯計劃建造挖礦設備制造工廠，將坐落于正在搭建的中國-白俄 羅斯工業園區內。而該園區位于Velikiy Kamen特別經濟區，將受惠于該特區的稅務優惠政策。該工廠將生産工業級別數字貨幣挖礦設備。
2. 2018/1/17：白俄羅斯自3月28日起數字貨幣交易將合法化。由白俄羅斯總統盧卡申科簽署的《關于數字經濟發展》的法令將于3月28日生效。據報道，High-TechPark（HTP）該文件正式允許購買、出售和交換數字貨幣。作爲加密平台運營商或交換局運營商運作，並在區塊鏈和數字貨幣技術領域的其他領域運作。
3. 2017/12/27：白俄羅斯政府正式承認比特幣是一種合法貨幣，並已合法化了初始代幣發行（ICO）、智能合約和區塊鏈開發。白俄羅斯總統盧卡申科批准的“關于數字經濟發展”的文件如下：“該文件的主要目標是創造全球 IT公司來到白俄羅斯的條件，開放其代表處、發展中心，並在世界上創造受歡迎的産品的條件。”與韓國等幾個主要的比特幣市場不同的是，白俄羅斯政府不會對挖礦、數字貨幣交易進行征稅。
馬耳他
1. 2018/2/19：據馬耳他獨立社報道，議會次官Silvio Schembri日前在新聞發布會上公布了一份新的政策文件，他將其稱爲“曆史性的時刻” 並提供了當局對進一步實施數字貨幣監管的計劃細節。在第一階段，政府將設立馬耳他數字創新局以提供服務供應商注冊及技術協議認證服務。在第二階段，另一份草案將規範ICO框架。第三部法案將加強與數字貨幣直接相關服務的監管，經紀人、交易所、數字錢包、資産管理人及投資擔保人等中介都將受到相關條款的約束。政府希望由官方來提供合法性及可信度確認將爲采用分布式記賬技術的公司“帶來安心”。Silvio Schembri強調，推進政策實施將有利于馬耳他成爲新技術的創新中心。
2. 2018/1/24：馬耳他金融服務管理局（MFSA）明確表示，已經根據行業反饋更新了現有的規則提案，將允許人們投資數字貨幣和通過ICO發行的代幣
以色列
1. 2018/3/14：以色列證券管理局主席Anat Guetta宣布了以色列數字貨幣監管的新方法，整個過程將包括一個監管沙箱——即以證券爲導向，ICO在個案基礎上進行界定，如果發現ICO是證券，則必須遵守所有相關法律，包括提交詳細業務計劃的要求。
2. 2018/2/27：以色列最高法院對數字貨幣做出決定，要求銀行允許交易，並禁止他們限制與該行業相關的公司的銀行賬戶。最高法院發布臨時法院命令，禁止以色列Leumi銀行以任何身份限制以色列加密公司Bits of Gold的銀行賬戶，該公司一直從事以色列數字貨幣交易。Leumi銀行去年12月做出了一項決定，阻止對比特幣交易所的支付，隨後衆多投資者對Leumi銀行提起訴訟。此前的幾場判決中，Leumi銀行均獲勝訴。
3. 2018/2/25：以色列稅務當局發布了一份公告，就稅務當局而言，比特幣等數字貨幣被視爲一種資産，而不是一種貨幣。持有數字貨幣以創造資本收益，而不從事商業活動的人，將免交增值稅，但將承擔資本利得稅，大多數納稅人的稅率爲20-25%。對于那些出于商業目的而使用數字貨幣的人，他們需要在資本利得稅的基礎上繳納17%的增值稅。關于采礦，采礦活動産生數字貨幣的企業將按照其活動的規模，作爲以色列的工廠納稅。此外，從數字貨幣中獲得收入的實體將 被視爲一家金融機構，並將按照管理該國銀行和外彙交易的相同監管規定征稅。以色列稅務當局還要求所有的數字貨幣交易都要進行記錄，以進行可能的審計。
亞美尼亞
2018/3/1：亞美尼亞政府反對數字貨幣交易，亞美尼亞政府沒有批准修改和修正《數字技術的發展》等法案。經濟發展和投資部部長Suren Karayan表示，該法案界定了礦工的概念，爲礦工設定了稅收優惠，並設想了他們的注冊要求。
備注
一、SEC（美國證券交易委員會）最新發布《關于可能違法的數字資産交易平台的聲明》，聲明中指出：
1.依照聯邦法律的標准，數字資産屬于證券範疇，因此交易平台必須在 SEC 注冊 或獲得注冊豁免；
2.許多平台自稱“交易所”，可能會誤導投資者，認爲他們受到監管或符合國家證券交易所的監管標准。實際上，SEC並未審查過這些平台上提供的數字資産和交易協議，平台所謂的標准也不等同于國家證券交易所的標准。因此投資者在交易之前應謹慎考慮；
3.作爲證券交易所，除應經SEC注冊外，還應有防止欺詐和操縱行爲的規則，並能夠規範其成員及成員的相關人員，保證其遵循聯邦證券法律；
4.目前一些在線數字資産交易平台可能不符合聯邦證券法對交易所的定義，但卻直接或間接地提供與數字資産相關的交易或其他服務。例如，某些平台提供數 字錢包服務（用于存放或存儲數字資産）或交易數字資産（證券）。爲保護投資者，SEC 將繼續關注數字資産交易平台以及他們的合法性。
5. 此外，SEC還列出了已經注冊的合法證券交易平台供投資者參考，其中並未出現Bittrex、GDAX等平台。
二、 准備發國家數字貨幣的國家： 委內瑞拉、土耳其、馬紹爾群島、瑞典、伊朗、愛沙尼亞
商務合作：▼▼
QQ：2122716824
微信號：jinfintechio
