近日，深圳住建局黨組書記、局長張學凡表示，深圳住房將學習新加坡模式，讓將來深圳市60%市民居住在政府提供的租賃或出售的住房中。這是一個長遠的目標，畢竟新加坡和國內多數城市不同，一直在規避依靠房地産發展經濟。目前約八成新加坡公民居住在政府提供的住房中（組屋），成功實現了居者有其屋。
新加坡構建了以組屋爲主、私人住宅爲輔的多層次供給住宅市場，這是土地制度、稅收制度和住房金融共振的效果：
新加坡祖屋金融結構圖
1. 政府無土地財政收入。新加坡土地出讓金不能被政府部門和法定機構直接支配使用，必須作爲政府儲備資金交納到國庫，這項規定使政府無法通過大幅出讓土地而增加財政收入。
2. 靈活的稅收政策。與住宅不動産相關的稅收包括房地産稅與房産印花稅，對不同價位的商品房收取不同的房地産稅；同時自 2011 年起執行的房産印花稅制度並逐漸嚴格化，對平抑房價走高起到了較重要的作用。
3. 住房金融。以建屋發展局-中央公積金模式的住宅金融制度設置合理，運行曆史長、覆蓋人群面多、強制性高儲蓄率的中央公積金（目前新加坡以 36%的公積金繳存比率在世界排名居前）爲新加坡政府積累了便宜的長期資金，新加坡政府使用中央公積金爲 HDB 提供建設組屋及爲居民提供的低價房貸，居民在購買組屋及償還房貸時再提取中央公積金。
目前新加坡雇員中央公積金最高繳納比例（最新）
新加坡房地産市場中，新組屋市場價格普遍是私人住宅的1/3，但並不是所有在新加坡生活的人具備購買組屋的資格。組屋市場只限新加坡居民（公民+永久居民）購買。對于新加坡公民來說購買新組屋需滿足以下條件：以家庭爲單位購買，僅限一套；如果是單身公民，則需年過35歲以後才能申請購買組屋；一旦月收入超過頂限，就不能買新建組屋。對永久居民而言，綠卡滿三年後才有購買資格，且只能購買二手組屋，二手組屋價格包括政府估價+COV（cash over valuation，即給賣家的額外現金）。
所以新加坡能實現居者有其屋，根本原因就是政府的管控。政府可以控制外來人口流入，控制綠卡發放量，房地産市場通過設置門檻、以及差異化稅收等減少需求。通過這麽多精細的措施，終于實現幾乎人人（新加坡人）有房的社會。