家族理財室是企業家族設立的公司,集中管理家族的財富、投資和傳承規劃。一般上,家族理財室可聘用專才加入管理,也可讓外部的專業顧問提供財富管理服務。
隨著本地和區域的財富增長加速,越來越多企業家選擇設立家族理財室(family office)。同時,亞太地區的投資機會蓬勃,也吸引了西方家族理財室來設立分支。
接受《聯合早報》訪問的私人銀行業者表示,和幾年前相比,設立家族理財室的客戶明顯增加。
瑞士信貸(Credit Suisse)亞太區私人銀行部財富規劃服務主管洪智聰受訪時說,銀行于2010年正式設立家族理財室服務,從那時起,需要家族理財室服務的亞洲客戶數目平均每年增加一倍。
家族理財室是企業家族設立的公司,集中管理家族的財富、投資和傳承規劃。
一般上,家族理財室可聘用專才來加入管理,也可讓外部的專業顧問提供財富管理服務。
新加坡銀行(Bank of Singapore)環球産品部主管範德威(Marc Van de Walle)說,擁有綜合企業(conglomerate)或超過5000萬元資産組合的亞洲家族,越來越多選擇設立家族理財室,吸引年輕一輩的家庭成員加入,來保持和增長家族財富。
瑞士銀行(UBS)亞太區家族咨詢服務執行董事周寶琦也說:“過去12個月,本地設立家族理財室的活動肯定增加了。”除了新加坡企業家,歐洲家族理財室也在亞洲設立分支來進行投資交易。
花旗集團去年公布關于家族理財室的白皮書指出,過去20年全球湧現出約1萬2000至1萬5000個家族理財室,以往這多是由身家超過10億美元(14億新元)的家族設立,但這個“門檻”近年來降低到2億美元。
區域家族理財室的崛起,和財富增長的速度相一致。
周寶琦指出,亞洲的財富創造速度依然超越其他地區。根據瑞銀去年的億萬富翁報告,2017年億萬富翁的資産增加1.4萬億美元或19%至8.9萬億美元,58%的新晉億萬富翁來自亞太地區。截至2017年底,亞太地區共有814名億萬富翁,占全球的38%。
在亞洲,香港和新加坡是家族理財室的首選地。
周寶琦說,這是因爲兩地稅務吸引人,法律和監管環境透明,並便于參與亞洲的投資交易。
範德威則指出,由于新加坡是區域中心樞紐、政治穩定、基礎設施全面以及法制清晰,並且擁有大量的專業人士,常常是亞洲家族設立理財室的首選地區。