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從普通市民的角度來理解常見的經濟和財經術語和課題。
陳紫筠 報道
關于“洗黑錢”英文名稱的來源，原來有一個有趣的典故：20世紀初的美國黑幫爲了掩飾非法資金，把這些黑錢用來經營洗衣店，像洗髒衣服那樣把錢洗幹淨，因而讓這個合理化犯罪所得的過程被稱爲“laundering”（也指洗滌衣物的意思）。
假借開店之名，將黑錢掩飾爲“日常生意所得”，或許是最簡單的洗黑錢方法之一。如今洗黑錢的手法越來越有“創意”，不只是停留在通過做生意轉移贓物，致使追查非法獲益的工作更加困難。
一般而言，洗黑錢的過程可分爲三個步驟：將黑錢存放進金融體系、通過一系列交易或轉賬掩藏這些黑錢，並把清洗後的錢轉換成合法資産。
走私現金是洗黑錢的普遍步驟之一。這也是爲什麽各國會嚴格限制出入境的現金數額。這些洗錢分子往往把大筆現金拆分成低于申報標准的金額，然後派人走私帶進他國，並存入外國的銀行戶頭。
由于一些國家規定銀行須向當局呈報可疑交易報告，不法分子會以多次小額存款的方式，把黑錢存入不同的戶頭，避開監管者的視線。
例如，按照新加坡金融管理局發給銀行的通告，當銀行在處理超過2萬元的交易時，必須審核客戶的身份。
設立空殼公司是另一個常見的洗黑錢方法。這類公司本身不違法，但它的架構容易被用于轉移非法所得。
一些國家或地區如美國的特拉華州（Delaware）和內華達州（Nevada）允許成立匿名公司，讓執法人員難以追查資金來源。巴拿馬（Panama）以及巴哈馬列島（Bahamas）等避稅天堂也是設立空殼公司的熱門地點。
另外，有不法之徒以低買高賣的假買賣洗錢，如以低價購買珠寶、藝術品或古董，然後在轉賣中以高價套取現金，把黑錢洗成合法的資産。
現金流動量頗高的場所如賭場也可能淪爲洗黑錢的管道之一。
例如，洗黑錢分子可在賭場兌換籌碼，並在賭了幾把後兌換回現金，對外聲稱是賭贏錢，企圖掩人耳目。
隨著金融科技日益發達，犯罪集團當然不忘跟上時代步伐。以加密貨幣尤其是近期搶盡風頭的比特幣（Bitcoin）爲例，這類資産具有匿名性質，用戶的身份不透明，主要由一組數字和字母組成，易于成爲不法之徒洗黑錢的工具。
爲了應對日趨複雜的洗黑錢手段，金管局在2016年成立反洗黑錢署，與本地執法機關、私人機構和外國監管單位通力合作，攜手偵破洗黑錢和恐怖主義融資活動。
顯然的，洗黑錢的方法已從開洗衣店演變成各種各樣、有形無形的掩護，爲各國監管者帶來更大挑戰。