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從普通市民的角度來理解常見的經濟和財經術語和課題。
周嶽翔 報道
鬧得沸沸揚揚的一個馬來西亞發展公司（1MDB，簡稱一馬公司）弊案，讓我們看到許多金融大佬及高官顯要都涉及“洗黑錢”（money laundering），但洗黑錢到底是怎麽回事？
顧名思義，洗黑錢就是把黑錢洗白。所謂的黑錢，是指通過非法手段取得的資金，包括販毒、走私、勒索、敲詐、逃稅、貪汙、搶劫、盜竊及詐騙等。洗黑錢方法五花八門，但錢就是錢，再怎麽洗，也都是錢，爲什麽不直接用掉黑錢卻要大費周章把黑錢洗白？說穿了，就是爲了逃避法網，掩飾這些黑錢的“黑底”，以免被發現。
以一馬公司弊案爲例，牽涉黑錢金額超過45億美元（60億新元），關鍵人物劉特佐利用全球金融體系把黑錢洗白後，不僅大手筆購買珠寶、藝術品、私人飛機及奢華房地産等，甚至資助拍攝好萊塢電影《華爾街之狼》。
多年來，洗黑錢活動在各地層出不窮，非政府組織巴塞爾治理研究所（Basel Institute on Governance）發布巴塞爾反洗黑錢指數（Basel AML Index）報告顯示，今年平均分數爲5.22，與去年的5.39不相上下。這項研究從2012年開始展開，調查範圍目前包括140個國家和地區，評分爲0至10，評分越高，代表該國或地區面臨越高的洗黑錢風險。新加坡今年得分爲4.56，與去年持平。
除了不遺余力打擊洗黑錢活動，各國政府自從2001年九一一恐怖襲擊事件後，也開始關注恐怖主義融資（terrorism financing）及擴散融資（proliferation financing）的風險。
無論金額多寡
爲恐怖主義融資是嚴重罪行
創立于1989年的國際反洗黑錢機構金融行動特別工作組（FATF）專門負責制定國際標准，旨在增強各國監管能力以防範對國際金融完整體系構成威脅的犯罪活動。2003年，FATF推出反洗黑錢與反恐怖融資國際標准，獲得全球180多個國家和地區的認可。當局在2008年把職責範圍擴大到防範大規模殺傷性武器擴散融資。
洗黑錢的資金來源都是非法所得，而恐怖主義融資則是指提供資金以支持恐怖主義，資金來源可以是合法或非法所得。按我國內部安全法令，金額無論多寡，恐怖主義融資屬嚴重罪行。本地一名34歲男子去年被控在2016年兩次彙款給海外恐怖分子，涉及金額逾1100元。
至于擴散融資，是指針對任何大規模殺傷性武器如核武器、生化武器和生物武器的轉移或出口等交易提供資金或金融服務。
新加坡金融管理局籲本地金融機構扮演守門人角色，對所有客戶做盡職調查，防範不法之徒利用空殼公司進行擴散融資，尤其針對面對核問題的伊朗及朝鮮，這兩國已被FATF列入黑名單，指它們在洗黑錢、恐怖主義融資及擴散融資方面都具高風險。