新加坡的金融機構受到高度管制，它們有責任偵查、阻止和防止洗錢、資助恐怖主義、欺詐和其他非法活動。因此，新加坡基金經理、財務顧問、保險經紀、信托經理和支付服務提供商經常要求進行客戶背景調查。
在新加坡注冊公司，服務商也要對客戶進行背景調查，也就是所謂的KYC、AML和CFT。今天福智霖小編就帶您了解以下這些調查到底是什麽。
什麽是KYC、AML和CFT？
KYC（Know Your Customer）- 了解您的客戶
AML（Anti-Money Laundering) – 反洗錢
CFT(Combating the Financing of Terrorism) – 打擊資助恐怖主義的行爲
其中，KYC是最常見的客戶背景調查。KYC是指在服務商和客戶進行業務往來之前或期間，核實客戶身份的過程。在銀行等金融機構，KYC一詞也指審核客戶背景，以評估和監控客戶風險的做法。KYC程序也是作爲反洗錢（AML）措施的一項法律要求。
KYC的重要性
KYC是商業和投資行業內的標准商業慣例。在籌資和並購項目中，也需要進行KYC。KYC檢查可以保護所有參與的利益相關者，以及公司、投資公司和投資者的商業利益。尤其是在涉及大量資金的情況下，如果企業或發行人遵守KYC政策，這將降低與特定客戶的業務安排的財務風險。雖然這些嚴格的檢查可能是繁瑣的，但它有助于創造一個安全和值得信賴的商業投資環境。