據權威在線統計數據門戶Statista數據顯示，2017年全球智能投顧管理資産將超2248億美元，年增長率將高達47.5%，到2021年全球智能投顧管理資産規模將超過1萬億美元。
2017年，在中國，智能投顧管理的資産超288億美元，其年增長率高達87.3%，預計到2022年，智能投顧管理資産總額將超6600億美元。
作爲金融科技在財富管理領域的應用，“智能投顧”（Robo-Advisor）落地中國後，就迅速風靡。
Robo-Advisor直譯就是機器人投顧，本質上是一種在線投資顧問的服務模式，即根據現代資産組合理論等相關算法搭建一個數據模型，根據投資者的風險偏好、財務狀況及理財目標，爲用戶提供智能化和自動化的資産配置建議。
中國理財需求巨大
今年6月，總部位于上海的金融研究公司Kapronasia發布了《智能投顧在中國》的報告，該報告預測，在未來三年，因爲不斷崛起的中國中産階級願意將資産投資到新型投資工具中，智能投顧將獲得極大的發展。
信息來源：Statista
據權威在線統計數據門戶Statista數據顯示，近兩年，智能投顧在中國獲得了迅速發展。2017年，中國智能投顧管理的資産超288億美元，其年增長率高達87.3%，預計到2022年，中國智能投顧管理資産總額將超6600億美元（超4萬人民幣），覆蓋人群將達到1.03億。
此外，日益龐大的中國中産階級的理財需求也亟待解決。
據智研咨詢發布報告顯示，2015 年我國中産階級總數僅爲1.64 億，而到 2030 年將翻倍至 3.5 億，此外我國人均GDP正在跨越 5000 美元的重要門檻，民衆理財需求越來越強烈。
另外，據新經濟行業數據挖掘和分析機構iiMedia Research(艾媒咨詢)數據顯示，2016年，中國互聯網理財用戶達3.11億人。預計到2017年底，中國互聯網理財用戶將達3.84億，增長率爲23.5%。
信息來源：艾媒咨詢
有理財需求的人數在上升，但多數人又無法滿足“高大上”的財富管理機構的標准，科技恰恰可以解決其中的矛盾，智能投顧可以根據客戶的需求、風險偏好，生成“量身定制的”資産組合。
智能投顧系統開發商、PINTEC璇玑的CEO鄭毓棟表示，“目前中國的理財服務依然還未發展成熟，許多傳統理財公司在推薦其産品的時候，由于他們不夠了解客戶，所以很少考慮産品和客戶的適用度。很多機構在客戶收入、儲蓄率、消費習慣以及每月開銷等方面有大量數據，但是他們並沒有合理利用。”
PINTEC璇玑CEO鄭毓棟
“在大數據的幫助下，我們就可以得到更加精准的用戶畫像，更了解客戶的理財現狀，從而提供量身定制的理財産品，”鄭毓棟表示。PINTEC是中國第一批展開智能投顧研發的公司，主要專注于爲機構客戶開發相關的系統。今年10月，PINTEC與香港FWD（富衛集團）宣布共同在新加坡成立智能投顧公司PIVOT，面向東南亞地區推廣數字化財富管理及智能投顧技術服務。這是中國智能投顧行業的首次出海嘗試。
智能投顧因其高效率和客觀性廣受推崇，鄭毓棟認爲，“智能顧問的優點是，它可以不知疲倦地監控投資組合的表現，7*24小時不停歇地工作。還可以對所有的投資組合同等對待。所以，人工顧問和智能顧問之間是可以有很多合作。”
“隨著我們積累了更多數據，技術更加成熟時，我們期待智能化能夠到達一個高點，那時候機器能夠根據客戶所處的人生階段進行分析，還能提供不帶任何偏見的理財建議，”鄭毓棟表示。
智能投顧在中國迅猛發展
美國知名智能投顧平台Wealthfront
近年來，在美國等海外市場，智能投顧獲得了快速發展，已經初具規模。全球已經湧現出不少知名的智能投顧平台，如Wealthfront、Betterment、Personal Capital、Schwab Intelligent Portfolio等，其中絕大部分是美國的平台。
據權威在線統計數據門戶Statista數據顯示，2017年全球智能投顧管理資産將超2248億美元，年增長率將高達47.5%，到2021年全球智能投顧管理資産規模將超過1萬億美元。
信息來源：Statista
而相比之下，中國智能投顧行業發展則相對較晚。2015年，中國智能投顧平台才開始迅速發展，多家平台先後獲得資本青睐。
與此同時，中國傳統金融機構也紛紛布局智能投顧領域，招商銀行、浦發銀行于2016年下半年相繼推出摩羯智投、財智機器人。今年5月，興業銀行的智能投顧上線。11月中旬，作爲中國國有“四大行”之一的工商銀行，正式公布了其已然上線運行的智能投顧品牌“AI投”。PINTEC璇玑也在今年爲民生證券、安邦保險集團旗下安邦金融等機構的數字化資産配置系統提供了技術服務。
傳統金融公司：自己開發Or收購Or合作
在以智能投顧爲代表的金融科技大潮中，體量龐大的金融巨頭們如何面對技術挑戰？
據德勤的一份智能投顧報告顯示，在全球金融科技發展的大潮中，傳統金融機構面臨著三大選擇：在現有平台上“從無到有”搭建平台，與金融科技公司合作，以及收購第三方技術公司。
去年10月，在經過一年時間籌備，UBS瑞銀集團依托自身平台優勢發布了一款在線理財平台SmartWealth，進入智能投顧領域。近日，摩根士丹利推出直達投資（Access Investing）計劃，首次介入智能投顧領域。另外，嘉信理財、蒙特利爾銀行、先鋒基金等傳統金融機構也進入了市場，收購已有的平台，與金融科技公司合作或者獨立創建自己的智能投顧平台。然而，考慮到時間和投入問題，對于很多傳統金融機構來說，選擇與金融科技公司合作無疑是一條獲得金融創新解決方案的捷徑。