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當局說：“這些金融機構已立即采取補救措施來解決金管局發現的不足之處。這包括加強它們的程序及流程和培訓，以改善職員在察覺和提出風險顧慮時的警覺性。”
文告指出，當局是在爆發Wirecard AG的財務報告有異常，以及本地人士和機構涉嫌此事件後，進行調查時發現這些違例行爲。它發現，這些金融機構在同參與Wirecard AG或相關方交易的人士，或是與這起事件有關聯的人士接觸時沒有采取足夠的反洗黑錢和反恐融資措施。
三家銀行和一家保險公司在處理與德國支付服務公司Wirecard AG相關交易上未采取足夠措施，因而觸犯反洗黑錢和反恐融資條例，總共被新加坡金融管理局罰款380萬元。
不過，盡管這些都是嚴重的違例行爲，但它並沒有發現任何金融機構的職員有蓄意不當行爲。
另一方面，金管局早前也針對Wirecard賬務事件，對Citadelle企業服務公司展開調查。調查結果顯示，Citadelle公司沒有觸犯信托公司法令（Trust Companies Act），當局因此不會進一步對該公司采取行動。
Wirecard曾經是電子支付服務的巨頭，業務遍布全球，但公司在2020年6月申請破産。金管局在同年9月指示Wirecard停止在我國的服務，並歸還所有客戶的款項。
金管局星期三（6月21日）發表文告說，被罰款的金融機構是花旗銀行新加坡分行、星展銀行、華僑銀行，以及瑞士人壽（新加坡）（Swiss Life （Singapore）） ，它們全部表示接受罰款處分。其中，星展銀行的罰款額最高，爲260萬元。花旗銀行被罰40萬元、華僑銀行被罰60萬元，以及瑞士人壽（新加坡） 被罰20萬元。