公積金投資計劃將逐步取消會員須繳付的銷售費，但新會員必須完成一份問卷評估自己的投資知識。
從今年10月1日起開設公積金投資戶頭的會員，必須完成一份自我評估問卷，讓會員知道他們有多懂投資，以及其它風險較低的選項。無論問卷結果如何，會員都能開設投資戶頭，現有投資戶頭會員也能自願完成這份問答卷。
總理公署部長兼人力部和內政部第二部長楊莉明在國會撥款委員會辯論人力部開支預算時，宣布對公積金投資計劃作出三大調整，使計劃更針對那些願意擔負一定風險，又有理財知識和時間的投資者。
除了推出自我評估問卷（Self Awareness Questionnaire）外，公積金投資計劃下的産品銷售費（sales charge）和包管收費（wrap fees）也將逐步降低。
目前，會員用公積金購買單位信托與投資聯結保單時，財務顧問可向會員收取占總投資額高達3％的銷售費。
這麽做不但間接鼓勵財務顧問遊說客戶過度頻繁轉換投資産品以賺取更高銷售費（行內稱“churning”），也削弱投資回報。
至于包管費，一些會員開設包管賬戶（wrap accounts），在同一個平台查詢所有投資組合，並支付高達投資額1％的顧問費和賬戶維持費，或稱包管費。
楊莉明說，政府並不反對會員開設包管賬戶，但公積金投資戶頭會員不應依賴投資顧問，因此包管費只應包括賬戶維持費。
行內人士歡迎這項調整
爲了給財務顧問業足夠時間調整，這兩種收費將逐步降低。今年10月1日起，最高銷售費將將從目前的3％降低至1.5％，最高年包管費則從1％降低至0.7％；明年10月1日起，銷售費將取消，最高年包管費也會進一步降低至0.4％，同網上投資平台看齊。
楊莉明說，新加坡壽險協會（Life Insurance Association Singapore）數據顯示，新增保險業務的保費中，只有15％來自公積金投資計劃，因此這次的調整應該不會對財務顧問業帶來太大沖擊。
行內人士對這輪調整表示歡迎。新加坡證券投資者協會（SIAS）會長大衛·傑樂（David Gerald）說，自我評估問卷確保投資者有足夠的財務知識，了解投資所含帶的風險。
新加坡壽險協會則說，隨著銷售費降低，用公積金投資戶頭購買的保單交易量可能下跌，但保險業者也可以在不提供財務咨詢的情況下在網上銷售公積金投資計劃産品，爲這群“自助”投資者服務。
國大商學院資産管理研究和投資中心主任契連教授（Joseph Cherian）認爲，這一輪調整雖然比較緩和，但大體方向是對的。
至于人力部之前宣布的長期投資退休計劃（Lifetime Retirement Investment Scheme，簡稱LRIS），楊莉明說這個産品不容易設計，需要進一步研究。