本地85%的富豪對可持續投資(sustainable investing)感興趣,高于全球平均水平的65%,其中女性和年輕富豪對這類投資的興趣尤其濃厚。
不過目前只有35%的富豪采納可持續投資策略。投資者主要擔心這類投資的影響力難以衡量,以及投資的回報率可能較低。
可持續投資策略會考慮到投資對社會及環境的影響,以帶來積極的變化。
瑞士銀行(UBS)向全球10個國家的5300多名富豪展開相關調查,其中401人來自新加坡。
受訪的本地女性富豪中,高達97%表示對可持續投資有興趣,在18歲至34歲的富豪中,有94%感興趣。
報告涵蓋的10個國家中,中國、巴西和阿聯酋富豪采納可持續投資策略的比率最高,都超過50%。美國和英國的最低,分別是12%和20%。本地富豪則有35%采納可持續投資策略。這意味著他們的可投資資産中,至少有1%配置在可持續投資領域。
到了2023年,這麽做的本地富豪預計會增加到52%。
瑞銀發現,雖然富豪對可持續投資興趣濃厚,但面對了不少阻礙。例如79%的本地富豪認爲,可持續投資的影響難以衡量,75%的表示這類投資還未成熟,72%說從未獲得過這類投資機會。
瑞銀財富管理東南亞主管哈德克(August Hatecke)表示,可持續投資在長期範圍內會取得更好的財務回報,這意味著投資者不會爲了給社會和環境帶來有利的影響,而犧牲投資回報。
根據瑞銀的分析,可持續投資策略不會削弱投資表現。1990年4月至2018年3月期間,標准普爾500指數平均每年取得10.7%的回報率,代表可持續投資的MSCI KLD 400社會指數則取得11.2%的年回報率。2013年至2017年間,彭博巴克萊MSCI綠色債券指數和全球債券市場的表現相一致。
瑞銀也指出,可持續投資並非把某些公司或行業完全排除在外,而是要在投資賺取回報的同時,取得可衡量的環境和社會效應。
哈德克補充說,可持續投資能幫助企業家降低業務風險,滿足消費者對可持續服務的需求。
機構投資者是可持續投資領域的先行者。根據去年的一份調查,八成機構投資者把環境、社會和監管列爲投資策略的重要部分。並有69%的機構投資者說,這麽做改善了他們的投資回報,68%的表示這降低了波動性。
瑞銀財富管理投資總監亞太區投資主管陳敏蘭指出,可持續投資對傳統投資起到互補作用。它允許投資者在不沖擊回報率的情況下追求財務目標,同時對環境和社會産生積極影響。