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智能投資顧問服務日漸受歡迎

2021 年 3 月 12 日 风味罐头

近來智能投資顧問服務在本地興起,已有不少散戶投資者嘗試這類新型投資服務,財務顧問以及企業也有興趣使用。

目前本地供散戶投資者使用的平台至少有八個。輝立資本(PhillipCapital)去年3月推出SMART Portfolio,輝立資本投資部主管麥敏媚透露,過去一年資産管理規模增長214%,新戶頭增加94%。

華僑銀行今年8月爲散戶推出RoboInvest服務。華僑銀行投資與財富咨詢部總經理吳進德受詢時說,這項服務吸引到的投資者興趣高于預期,顧客平均投資額是7000元,與銀行吸引新貴以及千禧一代顧客的目的一致,另外一些個別投資者投入近5萬元。

Autowealth于去年推出,創辦人歐大志透露,該平台目前有上千名投資者,資産規模數千萬元。他說,平台吸引了來自從事國防領域和保健工作的人士,他們往往非常忙碌,也沒有足夠的知識和專長來進行財務規劃。

銀河—聯昌證券(CGS-CIMB)也于8月推出智能投資服務。銀河—聯昌證券(新加坡)財富管理業務區域主管尹偉倫透露,除了個人投資者,服務也面向企業和財務顧問公司。

他表示,已有獨立財務顧問公司注冊,准備使用公司的智能投資服務,爲客戶提供綜合數碼投資和理財顧問爲一體的服務。由于單獨開發平台的成本高,獨立財務顧問公司選擇與銀河—聯昌eWealth合作。銀河—聯昌也在和海外的獨立財務顧問公司探討。

銀河—聯昌提供兩種投資服務,一種是根據顧客理財目標而進行推薦的“目標型投資”,另一種是“主題型投資”,包括新加坡房地産投資信托(REIT)、美國加息、美國科技領頭羊等。尹偉倫說,主題型投資更受歡迎,因爲多數業者不提供這類服務。銀河—聯昌接下來還計劃推出符合回教法(Shariah compliant)的投資組合。

Stashaway受詢時也表示,不少財務顧問公司有興趣使用公司的智能顧問平台,可省下分析投資組合的時間,從而提供更多增值服務,例如全面的財務、稅務和遺産規劃,也可爲更多客戶服務。

本地有一些智能投資顧問公司專門爲企業和財富管理業者提供服務,例如Bambu和Smartfolios,其中Bambu與渣打銀行合作開發智能顧問投資平台,協助關系經理爲客戶服務。

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