智能投資顧問平台StashAway的資産管理規模今年1月超過10億美元（13億新元），總裁費拉裏奧受訪時指出，公司在42個月時間內達成的這規模，速度比全球智能投資顧問平台Betterment和Wealthfront還快。
胡淵文 報道
雖然去年全球市場在疫情沖擊下大震蕩，多個智能投資顧問平台的客戶和投資則都取得高增長。投資者來自各行各業，年輕一代對智能投資顧問服務尤爲感興趣。
智能投資顧問平台StashAway的資産管理規模今年1月超過10億美元（13億新元），總裁費拉裏奧（Michele Ferrario）接受《聯合早報》訪問時指出，公司在42個月時間內達成的這規模，速度比全球智能投資顧問平台Betterment和Wealthfront還快。
于2019年成立的Endowus，則是過去12個月客戶人數增長20倍，資産管理規模攀升七倍。
StashAway的客戶主要來自金融服務、科技、政府領域及咨詢行業。本地所管理的資産中，超過一半是來自至少35歲的投資者，最年長投資者88歲，近七成的資産都來自有投資經驗的人士。
此外，高淨值人士占了資産管理規模的20％，他們的資産過去12個月增長3.9倍。高淨值人士客戶過去兩年每季度增長19％。
Endowus創始合夥人萬振邦受訪時說：“客戶的年齡、職業和金融知識範圍非常廣，典型的客戶並非所謂的金融科技早期使用者。”
Endowus是本地首個讓投資者動用公積金存款投資的平台。萬振邦指出，公積金投資是客戶關注的焦點，一半客戶持有一個公積金投資組合和一個現金或退休輔助計劃（SRS）投資組合。
他也觀察到，過去六個月，客戶的投資行爲更加有紀律性，顯示他們從疫情導致的市場波動中吸取經驗，采取更加長期的投資方式。
此外，投資者對可持續投資的興趣增加。Endowus近期向1100多人展開調查，超過九成的認同環境、社會和治理（ESG）投資，但只有三成持有這類投資。因此Endowus計劃推出ESG投資組合。
AutoWealth創辦人歐大志也留意到，投資者更加有紀律性，更多人設立定期投資，即平均成本法，更有些客戶設立每周定期投資計劃。
投資便利最低投資額不高
智能投資顧問受年輕人歡迎
智能投資顧問由于投資便利，最低投資額不高，受年輕一代的歡迎。
AutoWealth的行政資産管理規模（AUA）超過1億元，每年增長超過兩倍。歐大志透露，35歲以下的投資者人數最多，但行政資産管理規模而言，各年齡層的都相近，年長和中年人士投資數額較大。
星展銀行理財規劃與個人投資董事總經理兼主管黃韻霓指出，去年散戶投資活動創下新高，數碼平台智能投資組合（digiPortfolio）散戶的資産管理規模增加兩倍。
近三分之二的客戶是Z世代（23歲以下）和千禧一代的年輕投資者，不少客戶來自工程和制造業，而並非只是傳統的商業或金融服務。
黃韻霓透露，近八成的客戶投資聚焦亞洲的投資組合，主要是因爲這個組合以新元計價，所有潛在挂牌基金在新加坡上市，從而除去了外彙風險，此外它也是“普通投資産品”（EIP），散戶投資者可以買賣。
華僑銀行的智能投資顧問服務資産管理規模去年增長三倍，新客戶人數也增加超過一倍。
該行電子商務和業務改革部總經理古普塔（Aditya Gupta）指出，去年8月以來，更多21歲至29歲的年輕人首次嘗試智能投資顧問服務，占新投資者的三分之一。其中Z時代客戶人數增長最快，同比增加六倍。
該行推出的“未來世界”和“Z世代贏家”的投資組合尤其受他們歡迎，這些組合投資互聯網、電子遊戲、網上零售和數碼支付主題。過去六個月，新增投資最多的組合是“雲端計算”。
古普塔說：“智能投資顧問服務的便利，加上我們提供簡單的投資指南，讓顧客易于盡早投資。四分之一的投資組合只需100美元（約133新元）的最低投資額，也吸引了年輕人。”