警方接到詐騙報案後,以往需14天至60天才能凍結涉案的銀行戶頭,如今多數涉案戶頭在一個工作日內就可凍結。
反詐騙中心去年3月啓動這項名爲“Project Frontier”的計劃,讓警方與超過20個金融機構攜手合作,共同打擊以本地受害者爲目標的詐騙團夥。
當局去年接獲超過1萬5000起詐騙報案,比2019年多出65%,爲了更好地應對這個情況,
內政部兼永續部政務部長陳國明本月1日在國會撥款委員會辯論內政部開支預算時,公布了這項計劃。
負責反詐騙中心的商業事務局專案主任葉葛心副助理警察總監說,這個計劃實行之前,當警方接到詐騙案件後,
得通過郵寄信件,向銀行發“交出令”(production order)才能將涉案的銀行戶頭凍結。
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打擊詐騙犯並不能夠單靠警方的努力,反詐騙中心因此通過Project Frontier計劃,
與超過20個金融機構攜手合作,其中就包括同屬新加坡銀行公會會員的三大本地銀行。
星展銀行集團調查組主管林偉受訪時說,除了開發內部的欺詐檢測科技,星展銀行也積極與警方合作,
其中就包括一名全職職員在反詐騙中心的辦公室內辦公,時刻關注詐騙警報。
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華僑銀行集團欺詐風險管理副總裁孫國錦說,華僑銀行不斷開發內部科技以檢測騙局,
包括2019年開發的反金融惡意軟件(anti financial malware system),可監控用戶使用互聯網銀行服務時的設備屬性,以及監察到用戶使用行爲的變化。
大華銀行高級副總裁兼欺詐綜合管理調查部主任蘇春福說,去年年底,大華銀行內部欺詐檢測科技發現,
一名顧客突然將銀行戶頭的95%的錢轉去海外銀行戶頭。這名顧客並沒有轉賬給外國戶頭的記錄,一般的轉賬也都只是一兩百元。
因此,銀行在發現異常後,當機立斷將轉賬凍結並通報反詐騙中心。蘇春福說,雖然這起案件在周末發生,整個凍結過程前後不到30分鍾,最後也成功取回這筆款項。
他說:“反詐騙中心是處理詐騙案的一站式渠道,調查員每天都准備就緒,
應對突如其來的案件,我們雙方密切合作追蹤被騙資金,以最大能力幫助受害者取回錢財。”