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近期在家讀完了《指數基金投資指南》，整理出了下面一些筆記供大家參考。
此外，推薦另外兩本書籍《小狗錢錢》和《窮爸爸富爸爸》，小狗錢錢由于定位原因，較爲低齡向。兩本書傳遞的是投資的理念，而指數基金投資指南則是實戰。
有哪些
基金有指數基金、債券基金和貨幣基金三種。其中指數基金分爲寬指基金和行業指數基金兩大類，行業基金細分了一級行業基金和主題基金。具體分類和示例參見圖片。
一般的基金，場內場外均有，都會公開成分股的具體占比。
XX 增強
以場外基金爲主，風險比一般的大，靠量化模型，打新（買入新上市的股）等策略體感收益，但不公開具體策略
XX 聯接，XX ETF聯接
均爲場外基金，投資場內基金，即複制場內基金，使之成爲場外基金，降低了購買門檻
XX 紅利指數
選擇股息率高的，在熊市時利用分紅再投入獲得更高的收益
XX 紅利機會指數
除了考慮股息率高的股，還考慮過去3年淨利爲正，單股占比不超過3%，單行業占比不超過33%的策略來降低重倉風險
XX 基本面指數
一般企業的基本面包括營收、現金流、淨資産和分紅，以中證基本面50，取過去五年內各個指標除以基金內所有企業的各個相應指標，得到4個百分數取平均值乘以一千萬進行排行
QDII
Qualified Domestic Institutional Investors，即合格境內投資者，大部分中國公民購買境外基金都由 QDII 代購，因此這些基金除了受股價影響，還受彙率、國際事件影響
上證50，上證50AH優選，H股指數都包括什麽？
上證50=27純A + 23AH
上證50AH優選=27純A + 23AH估值偏低的股
H股=17A + 23AH
怎麽選
選擇寬指基金時，通常的方式是選擇手續費低、規模大和曆史久的基金，追求更高的收益選擇增強型。
選擇行業指數基金時，選擇賺錢能力強或者周期性強的基金，可以通過基金近幾年的走勢做一下預判，對于走下坡路的行業需慎重購買。
此外，做更精確的選擇時，可以選擇盈利收益率法和博格公式法，其中盈利收益率法適用于上證50這類盈利穩、波動不是很大的基金。
博格公式法適用于增速快（如滬深300、醫藥行業基金）和有強周期性的基金（如金融、證券、房地産行業），強周期性的基金選用的是博格公式法的變種。
可以直接通過公號定投十年賺十倍查看相應估值。
怎麽買更劃算
對于場內基金，與股票交易市場一樣，收取買賣傭金0.3%。場內基金需開通股票賬戶，部分基金的申購門檻較高，且購買通常以100股起。
對于場外基金，申購費爲1%-1.5%，部分互聯網平台如騰訊理財通、支付寶等經常有打一折的促銷，實際手續費僅需0.1%-0.15%，低于場內基金。
同時場外基金還需收取贖回費，一般持有一年內的費用爲0.5%，1-2年收取0.3%，大于2年免收費。因此基金應作爲一種長期持有的財産，短期多次購買贖回很不劃算。
C類基金是場外基金的一種，但它免收申購費，而是收取固定銷售服務費0.4%-0.6%，如果不是頻繁申購，不推薦。
怎麽定投
一般選擇月收入減去支出，用剩余的50%進行定投。
如果月投，定投日可以選擇發工資的當天，如果剛好是節假日或者工作日的最後一天，則需順延或者提前，非交易日無收益。
周定投避免同樣避免選擇工作日最後一天。
如果是手動買入，還應該避免在交易日3點之後購買基金，因爲3點之後購買是按次日而非當天的基金估值。
經過統計，短期看周定投的收益大于月定投，長期看兩者無明顯差異。
何時賣
基金是一種長期持有的資産，在下列情況下考慮賣出
- 基本面惡化，經濟形勢嚴峻，複蘇渺茫。我國正處于上升期，這個因素排除
- 過于昂貴。當市盈率<6.4%時，我們需要考慮售出，通常按10份爲單位賣出。
- 有更好的基金。例如選擇行業指數基金時，有基金市盈率超10%，或者持有基金市盈率在6.4%-10%之間，我們可以選擇停止定投，改選債券基金
持有建議
指數基金盈利能力最強，建議持有比例最多，持有時長建議在3年或以上；
債券基金盈利能力次之，建議持有6個月-3年，在指數基金高估時，可以增加債券基金比例；
貨幣基金盈利能力最差，適合隨存隨用，一般一個月內的零錢可以放置于此。余額寶背後時天弘基金，余額寶也是一種貨幣基金，但是申購門檻低，且無需手續費，取用速度快。騰訊的零錢通同上。