作爲財富管理金字塔上的明珠，家族辦公室一直處于金融産業鏈的最頂端，並隨著近年來財富積累的加速，受到越來越多超高淨值人群的青睐。
在國內，家族辦公室發展時間其實並不長。中國最早的一批家族辦公室出現于2010-2012年，細數行業的本土發展史，也不過十年左右。雖然2015年前後，國內密集出現了大量對外挂牌的家族辦公室，但迄今爲止，真正成功的也只是鳳毛麟角。一方面，這與國內財富發展及財富管理思維相對滯後有關，另一個重要因素則在于，大部分本土家族辦公室至今業務模式尚不清晰、服務體系仍有待完善，超90％的家族辦公室僅是升級版的財富管理或中介服務機構，缺乏核心競爭力。
然而，行業“痛點”恰恰也正是企業脫穎而出的“突破點”。縱觀當前行業領先的家族辦公室，無一不擁有著專屬且獨立的業務模式、全面且靈活的服務體系，這是他們在行業發展不成熟的背景下成長爲“成功的少數派”的底層邏輯，也是泓湖百世全球家族辦公室董事長康朝鋒在與金融界的對話中不斷強調的“成功之道”。
獨創“三位一體”業務模式：家族精神才是真正的“核心資産”
作爲最早一批服務中國家族客戶以及參與設立和管理國內第一單在案家族信托及慈善信托的家族傳承領域領軍人物，康朝鋒對中國式家族傳承有著深刻的理解與洞察。
“我們接觸到的因爲家庭紛爭導致股權稀釋、或者其他家族凝聚力不夠的案例不少，這讓我們感到很遺憾。因爲中國股權、中國品牌以及品牌背後幾代中國人的奮鬥曆史和奮鬥精神才是最值得傳承的資産，這些‘資産’才是真正的‘核心資産’。”深谙中國式家族傳承內核的康朝鋒意識到，把家族股權裝入家族信托保護起來遠比金融資産和現金的傳承重要得多，家族股權才是凝聚家族奮鬥曆程、家族精神和開創家族未來的最好載體。
基于這一認識，泓湖百世全球家族辦公室獨創了“三位一體”的業務模式，即“股權傳承＋境內外一體化＋家族治理”，其中，股權傳承通過五大方案合規、低成本地解決傳承中的稅收障礙；境內外一體化是設立離岸信托及外商投資企業，通過大/小紅籌架構或VIE架構，實現企業跨境投融資及家族財富的境內外一體化安排；家族治理則通過搭建家族治理平台，綜合解決二代培養、公益慈善、資産配置、影響力投資等家族事務治理。
在這一過程中，有形資産的保值增值其實並不是最複雜的部分，更難的反而是家風家訓家規等等精神資産的傳承。康朝鋒也直言：“爲什麽大多數華人家族的核心痛點是精神的傳承？其實正應了那句古話：授人以魚不如授人以漁。我們都知道，物質財富的積累是有馬太效應的，財富這個大雪球在高速滾動的狀態下，繼承人哪怕才能平庸也能賺到不少錢。但家族的奮鬥和開拓精神、運用財富的智慧、回饋社會的品質……這些無一不是對家族延續更爲關鍵的要素，遠比物質財富積累要重要得多。而我們很多華人家庭在賺錢的技術上爐火純青，在精神文化的傳承上則寸步難行，終將無以爲繼，這就是我們所說的核心痛點之一。”
因此，泓湖百世全球家辦堅持財富與精神一體傳承的理念，通過“三位一體”的業務模式，以家風家訓家規升級成家族憲章爲頂層設計，家族信托爲載體，共同實現華人家族的財富傳承，再以家族治理平台來實現理念和精神的傳承。
同時，泓湖百世全球家辦還運用慈善信托這種可持續的新型公益參與方式，引導客戶及家人回饋社會，更多地參與社會治理，並在這個過程中幫助華人家族建立二代培養機制。2021年8月，泓湖百世全球家辦發起設立了海納百川慈善信托，依托十余年的家族辦公室行業口碑積累，幫助公益慈善客戶快速參與公益慈善，促進優秀家風家規家訓傳播及傳承，打造可持續的公益慈善模式。
此外，泓湖百世全球家辦還建立了較爲成熟的家族教育規劃體系，五種大學升學路徑的規劃和診斷、模擬聯合國活動培養世界公民意識、參訪世界知名家族活動等等，幫助客戶在二代、三代培養上提前布局，盡可能的發揮二代、三代的潛力和才能。
從泓湖百世全球家辦獨特的業務模式和傳承理念中不難看出，其始終聚焦于行業及客戶的核心痛點，並切實的提出解決之法，這也是泓湖百世全球家辦與客戶建立超越代際的長期關系的核心基礎。據悉，泓湖百世全球家辦目前已落地近3000多單家族信托及保險金信托，成功服務多位知名企業家。
打造“百年自動駕駛”家族傳承服務體系：以不變應萬變和順勢而爲融爲一體
當然，身爲業內領先的家族辦公室，不僅僅需要對共性趨勢及痛點進行深入洞察，更需要打造差異化的核心競爭力，這才是其在衆多市場競爭者中得以搶占先機的關鍵。
在康朝鋒看來，與同行業相比，泓湖百世全球家辦最大的差異化優勢，就是由多年經驗總結落地而成的“百年自動駕駛”家族傳承服務體系。
首先，“百年自動駕駛”家族傳承服務體系是在“像社保一樣做家族資産配置”的核心理念指導下，通過設計家族信托戰略資産配置的基准原則、戰術資産配置的管理方式、投資建議的風險控制、投資範圍的全市場開放式約定等，給家族信托的戰略和戰術資産配置，以及日常投資管理建立起超越百年周期而且靈活的制度，核心目標是“讓全世界最有競爭力的公司和最優秀的基金經理，一起爲家族財富的增長貢獻力量”。
其次，該體系通過合理、有效地安排監察人的決策監督制度、投資代表的決策制度、繼任選舉制度等等，建立起權責明晰的家族事務管理架構。
最後，“百年自動駕駛”體系可爲各種極端情況下的家族事務管理做好預案與應變機制，確保客戶的家族資産彼時不會失去控制，還能安全穩健地增長，從而爲客戶提供最堅強的後盾。
總體來看，“百年自動駕駛”家族傳承服務體系的核心，就是不依賴于任何一個高精尖的模型，不依賴于任何一家世界五百強公司，不依賴于任何一個國家或區域，不依賴于任何一個明星團隊，努力讓任何因素的變動都不會決定家族的興衰更替和未來命運，而是讓他們一起彙聚成爲幫助客戶實現家族百年傳承目標的江河大海，這在當前世界政治經濟格局的變幻中，顯得尤爲重要。
衆所周知，當前世界正處于“百年未有之大變局”，在動蕩的地緣沖突和博弈中，安全越來越成爲全球化重塑的重要考量因素，康朝鋒認爲，在這樣的“大發展、大變革、大調整時期”，家族傳承戰略決策的底層邏輯應該是：不在任何角度投機，將“以不變應萬變”和“順勢而爲”融爲一體，透視未來，動靜結合。
“百年自動駕駛”家族傳承體系就是這一戰略決策的直接體現，其打造了一個“真正開放”的境內外一體化家族傳承平台，讓客戶可依據服務狀況更靈活替換受托人、家事顧問，提供資産配置、教育傳承、健康管理、品質生活、信托合同診斷、身份規劃、房産規劃、生命科技等項顧問服務，爲客戶構建起了全面的家事服務體系，真正幫助客戶實現家族百年傳承目標。
全球視野，中國情懷
在與金融界的對話過程中，康朝鋒除了介紹泓湖百世全球家辦的業務模式及服務體系，談及最多的八個字，就是“全球視野，中國情懷”，而這，也正是泓湖百世全球家辦的“靈魂內核”。
近年來，隨著家族財富管理與傳承意識的覺醒，中國私人財富管理市場發展速度驚人，但實際上，與歐美國家相比，家族辦公室在國內興起較晚，客戶群體又屬于金字塔尖，行業相對小衆，所以整體來看，家辦行業發展仍處于初級階段。在這一背景下，中國本土家族辦公室該如何實現突圍？
康朝鋒認爲，“作爲中國本土家族辦公室，首先要立足中國，解決中國問題，才能走向世界。”
康朝鋒所言不虛，雖然在中國，家辦行業發展仍處于初級階段，但發展前景卻不可小觑。近幾十年來，中國經濟的騰飛式增長造就了一大批本土高淨值人群和華人家族，據胡潤最新數據統計，在中國，家庭總資産超過600萬的“高淨值家庭”，其總財富高達160萬億元，其中80％爲中國大陸家庭。在160萬億的總財富中，預計有18萬億將在10年內傳承給下一代，49萬億將在20年內傳承給下一代，92萬億將在30年內傳承給下一代。
而在傳承的規劃上，中國卻只有39％的富裕家庭擁有某一種類型的傳承規劃，33％的家族現在還在尋求階段，這意味著，中國家族辦公室擁有著巨大且廣闊的發展空間。海外市場的確更加成熟，但國內市場顯然更具增長潛力。這也是康朝鋒敢于說出“以幫助民族品牌、民族企業做大做強，走向世界，傳承百年爲目標，就一定能蓬勃發展”的底氣與自信。
康朝鋒告訴金融界：“從事家辦十多年後，我們發現，凡是那些幾十億甚至上百億的華人家族、華人企業、華人品牌，他們不約而同地選擇與祖國站在同一邊，植根中國、立足華夏。同時，這並不意味著他們需要放棄國外的市場。相反，他們擁有全球視野，通過與世界一流的專業團隊和機構合作搭建境內外一體化的家族傳承架構，真正完美地實現了‘全球視野，中國情懷’，這也正是我們的靈魂內核。”
因此，泓湖百世全球家辦在發展過程中，始終堅持立足華夏，放眼世界，在以華人企業、華人品牌爲服務對象的前提下，運用全球化的視野，積極借鑒國際領先家族財富管理機構的發展經驗，把握全球脈動，推動創新和進步，以適應快速變化的世界。
根據麥肯錫預測，中國財富管理市場即將迎來黃金十年，在這一風口之下，懂得抓住機遇的頭部機構必然將依靠自身卓越的服務能力獲取更大的市場份額。而據康朝鋒透露，泓湖百世全球家辦已經爲抓住家族財富管理市場的曆史機遇提前做了很多准備，泓湖百世全球家辦于2020年先後在青島、海口和香港注冊成立子公司，還在香港取得了1/4/9號牌照，而現在，泓湖百世全球家辦正擬在新加坡設立分公司。
了解家辦行業就會知道，新加坡是當前家族辦公室監管框架最爲成熟的國家之一，在政策紅利、稅收優惠以及全球資産配置需求下，吸引了世界各國企業家前往新加坡設立家族辦公室，過去3年，新加坡家族辦公室設立增長超7倍。
未來，隨著子公司落地新加坡，泓湖百世全球家辦也將進一步外探潮流，並通過全球化的競爭不斷強化自身專業和服務能力，爲超高淨值客戶提供全面、卓越的家族財富管理産品與服務體系，打造中國一流、世界知名的家族辦公室。
“我們將不忘初心，致廣大而盡精微，助力更多的華人企業與華人品牌實現基業長青，百世傳承！”康朝鋒說。
本文源自金融界