徐亦钊指出,當富豪在歐洲和舊金山擁有大型的全球家辦,自然會想到其他地方設立更多辦公室。
中國全面開放對財富管理行業帶來的效益還需一些時間才能體現出來。徐亦钊說:“中國開放最終會爲社會和經濟活動帶來非常強勁的V型複蘇,但我們看到的只是冰山一角。全面複蘇,需要時間和經曆過程,但是前景肯定是強勁的。”
摩根士丹利在新港 專爲亞洲超高淨值者服務
他認爲,吸引全球家辦從美國和歐洲多元化到全球其他地方的主要因素並不單是稅制和交易基礎設施等,而是投資機會。
但他留意到,這些投資者已經開始采取風險和貨幣多元化策略,把財富從亞洲多元化到全球其他地方,特別是美國。他認爲這股趨勢會持續下去。
過去幾年,全球不少投資者前來新加坡設立家族理財辦公室。摩根士丹利指出,吸引全球富豪從美國和歐洲到其他地區的主要因素並不單是稅制和交易基礎設施,而是投資機會。
摩根士丹利亞洲私人財富管理部門主管徐亦钊接受《聯合早報》訪問時說,盡管面對冠病疫情,私人銀行業在過去三年仍取得顯著增長,表現比預期好。去年的市況較嚴峻,因爲中國采取嚴厲的封控措施。他留意到,特別是在過去18個月,有越來越多投資者在新加坡設立家辦及展開其他類型的投資活動。
亞洲超高淨值人士在資産配置方面往往采取非常集中的策略,對大部分投資者來說,商業業務或房地産等固定資産是最重要的財富來源。
根據《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker)的數據,摩根士丹利在2021年的資産管理規模(AUM)約爲1620億美元。徐亦钊說:“我們會繼續擴大財富管理團隊,加強客戶關系經理在産品專家和風險管理方面的服務。”
這些投資者是爲了能更接近本區域的金融活動,如印度和越南的投資項目。“當經濟活動複蘇時,大型家辦將尋求大量的私募股權和私下配售的投資機會,他們希望能直接或與合作夥伴一起參與投資項目。”
他指出,如果客戶關系經理能夠擴大到200人,那便會是超高淨值人士業務的最佳水平,但這並不容易。這是因爲公司對人才的要求很高,客戶關系經理須具備足夠的産品和市場知識,以及與超高淨值人士建立關系,並符合公司對風險管理和企業文化的要求。
徐亦钊指出,亞洲超高淨值人士(UHNWI)所進行的投資和財務規劃活動增加,部分原因是爲了應對地緣政治風險,部署多元化的投資組合。
目前,摩根士丹利在香港和新加坡聘有約140名客戶關系經理,專注于爲亞洲超高淨值人士提供服務。