2016年10月11日，距離瑞意銀行（BSI）被勒令關閉不到五個月，新加坡金融管理局再出重拳，指瑞士安勤私人銀行（Falcon Private Bank）新加坡分行的反洗黑錢監控措施有嚴重疏失，以及瑞士總部與新加坡分行高管行爲不當，因此撤銷該行的商業銀行執照。起因，還是牽扯到了一馬公司（1MDB）的洗錢事件，就這家銀行真把新加坡金融管理局惹毛啦，空前重罰！
瑞士安勤在1965年成立于蘇黎世（恰好和新加坡建國同一年）。
自2008年開始，在新加坡開門經營私人銀行業務，在本地業界名聲不響，在全球，除了蘇黎世以及倫敦以外，就只有在阿聯酋的兩個土豪城市迪拜和阿布紮比有分行。該銀行目前由International Petroleum Investment Company (IPIC)全資擁有。IPIC則是阿布紮比政府所設立的大型主權基金。換言之，這家銀行發源于瑞士，目前的股東是阿聯酋，但是在新加坡的分店今天給關了。
今天還有另外兩家銀行將遭受罰款的處罰，分別是星展銀行（DBS）與瑞士銀行（UBS）。根據文告，星展銀行違反10項反洗黑錢條規，遭罰新幣100萬元，瑞銀違反13項，遭罰新幣130萬元。新加坡的淡馬錫控股(Temasek Holdings)持有DBS的29.45%的股份，新加坡政府投資公司(GIC) 持有UBS的6.39%的股份，分別是兩家銀行的全球第一大股東。看來新加坡金融管理局（MAS）罰起自家人來也毫不手軟。
至于瑞士安勤，除了被勒令關閉新加坡分行以外，也因違反14項條規遭罰新幣430萬元。金管局也解釋了判罰力度不同的原因：“瑞士安勤的新加坡和分行以及瑞士總部的高層多次對金管局反洗黑錢法令和監管條規置若罔聞，犯有嚴重的疏失”，而“DBS和UBS並不存在監管的疏漏，主要責任出在個別的銀行職員未能有效的執行職責”。另外，金管局正在確定對渣打銀行（Standard Chartered Bank）的評估，並會適時作出宣布。
牽涉到此次觸犯反洗黑錢條例的個人也難逃其咎。瑞士安勤的新加坡分行經理Jens Sturzenegger已經在10月5日被商業事務局拘捕，指案件涉及一馬公司貪汙案。至于之前提到的六名前瑞意銀行的涉案職員，又有兩位在昨天正式被控。其中就包括前瑞意銀行的私人銀行家Yak Yew Chee, 57歲。他和另一位前瑞意銀行員工Yvonne Seah, 45歲，每人面臨四項知情不報的指控和三項僞造證據的指控。
▲連路透社都關注了
筆者好奇再扒了一下這位Yak先生的經曆，從互聯網上公開的信息顯示，他在2011年的年薪是新幣50萬，花紅是新幣65萬。到了2014年，他的年薪是新幣100萬，花紅是令人乍舌的新幣1044萬。是的你沒有看錯，這個年收入抵得上一個小規模上市公司的利潤了。
Yak先生在BSI服務的一位大客戶叫做Low Taek Jho，是一位胖胖的“年輕的馬來西亞金融巨子”，在全球有一個更響亮的外號，叫Jho Low。此次Yak先生和Yvonne Sean受到的指控大多數與Jho Low在瑞意銀行的賬戶行爲有關。關于Jho Low的奇聞趣事，網上已經太多了，好奇的讀者搜一搜就清楚了。
比較重點的抓幾條：第一，Jho Low是馬來西亞首相納吉的繼子Aziz Riza的同學和密友。
▲左一是Jho Low，左二就是Azia Riza
第二，Jho Low在美國的名流和演藝圈突然竄紅于2010年，高調的出沒夜店和賭場，一擲千金收購了非常多的紐約和洛杉矶的頂級豪宅、以及拍下不少頂級的藝術品包括梵高和莫奈的畫作。人家派對的密友都是Paris Hilton這種級別。
他和Aziz還投資了一億美金給小李子(Leonardo Dicaprio）主演的電影《華爾街之狼》。是的，當時這部片子由于過于深刻的揭露金融界的騙局和殘酷，一度找不到投資方而可能胎死腹中。這也是爲什麽小李子後來在金球獎的頒獎典禮當場提名感謝了Jho Low和Aziz。
第三，今年的7月20日，美國司法部正式宣布，經過一年多的調查和證據搜集，對一馬公司高達美金35億的資金遭到挪用一案提出訴訟，其中提到了Jho Low和Aziz Riza的名字，以及一位沒有指明的“馬來西亞官員一號”。
有好事者已經根據美國司法部公開的證據做了一個統計，算出來Jho Low這些年揮霍掉了美金10億元，相當于馬幣41億元。司法部同時調查的對象還包括高盛銀行。高盛在2012-2013年間爲一馬公司發行了美金65億的債券，並且收取了近6億美元的費用。據悉至少25億美金的資金流向了私人擁有的殼公司賬戶。司法部問詢的焦點也包括，爲何在客戶指示將巨額資金彙入相對比較小規模的銀行比如瑞意銀行，而不是彙入國際銀行集團如花旗、彙豐、摩根等，高盛沒有提出相應的質詢和執行監管條例。
目前圍繞一馬公司腐敗案件的調查已經牽涉至少五個國家和地區，包括美國、新加坡、瑞士、英國、香港。可以預見的是，未來各國監管機構將在反洗黑錢和反貪腐等領域更密切的聯手來打擊犯罪。此次新加坡金管局就明確表明得到了瑞士金融市場監督管理局（FINMA ）的緊密合作。FINMA今天也隨之宣布向瑞士安勤銀行追討250萬瑞郎的不法盈利，以及禁止該銀行在未來三年同任何外國政治敏感人物展開商業往來。而現在看來，不論是已曝光的事實，已采取的處罰，相對于整個事件仍然只是冰山一角。
無論如何，從藝術的角度講，筆者和廣大影迷還是要慶幸《華爾街之狼》能夠面世，爲這世界奉獻了一部精彩的電影。諷刺的是，藝術源于生活卻遠不如真實的生活那麽精彩、殘酷、癫狂。更多比電影精彩的情節將會陸續鋪陳在世人的眼前，擦亮眼睛，拭目以待！
