金管局昨天宣布完成針對涉及一馬公司事件銀行的調查，並指出這是當局曆來最詳盡廣泛的一次監管評估。該局對違反反洗黑錢規定的金融機構和個人采取了嚴厲的懲處，包括采取了前所未有的執法行爲。
胡淵文 報道
新加坡金融管理局完成曆來最詳盡廣泛的反洗黑錢調查，市場人士認爲，這對新加坡的金融業及反洗黑錢行爲意義重大。
金管局昨天宣布完成針對涉及一馬公司事件銀行的調查，並指出這是當局曆來最詳盡廣泛的一次監管評估。
金管局對違反反洗黑錢規定的金融機構和個人采取了嚴厲的懲處，包括采取了前所未有的執法行爲。
去年5月，金管局勒令嚴重違反規定的瑞士瑞意銀行（BSI Bank）關閉，撤銷執照。這是金管局自1984年以來，首次撤銷商人銀行（merchant bank）的執照。不到五個月後，瑞士安勤私人銀行（Falcon Private Bank）新加坡分行也因有嚴重疏失，被撤銷執照。
此外，金管局已向四名嚴重違例的前銀行從業人員發出禁令，他們在規定的期限內，不能在本地從事金融業。
其中兩人接獲終身禁令，即終身不得從事本地金融業。據《聯合早報》了解，這可能是當局第一次援引證券及期貨法令和財務顧問法令發出終身禁令。
新加坡管理大學法學院助理教授陳肇鴻接受《聯合早報》電郵訪問時指出，金管局一系列的處罰行爲，有明確的嚇阻作用，就是說，新加坡政府不是紙上談兵，而是有具體作爲的。因此，這對新加坡的金融業及反洗黒錢行爲有相當重要的意義。
金管局也將向馬來亞銀行金英證券前股票經紀洪偉慶、NRA資本董事經理凱文史各力和前研究主管李志輝發出禁令。
在洪偉慶的介紹下，NRA資本爲沙特石油國際公司（PetroSaudi）的子公司PetroSaudi Oil Services（簡稱PSOS）提供估值服務。沙特石油國際是涉及一馬事件交易的一家公司。
洪偉慶向李志輝賄賂3000元，要後者加快准備估值報告。調查發現，李志輝使用不當的方法和假設進行估值，而凱文史各力作爲NRA資本董事經理，沒有確保分析師盡職。洪偉慶日前已經因行賄罪被罰款9000元。
凱文史各力昨天受詢時表示正在尋求法律咨詢，目前不適合對此作出回應。
金管局昨天也宣布瑞信和大華銀行因監控疏漏而被罰款。
瑞信昨天發表聲明說，瑞信非常嚴肅看待防止洗黑錢行爲的職責，堅定承諾維護新加坡金融中心的高標准，並表示會把相關交易獲得的所有盈利捐出來，支持本地的社區。
大華銀行也表示會把所得盈利捐給慈善機構，並指出，銀行已相應采取措施，包括加強培訓計劃來提升員工的風險和監控意識，並將繼續加強反洗黑錢政策、流程和做法。
普華永道新加坡合夥人（金融犯罪領域）林麗琳受訪時指出，本地金融業的合規水准日益提升，和當局的執法標准一致，業者應該和監管當局合作打擊金融犯罪。
陳肇鴻認爲，本地的監管機構接下來還面對兩大挑戰。在網絡及智能手機的時代，隨著金融科技的發展，洗錢方式勢必進入新時代，這對監管當局會造成新的挑戰。
其次，由于反洗黑錢規定日益嚴格，非法人士或恐怖份子勢必會把洗錢活動進一步地下化，或利用更有“創意”及複雜的方式來洗錢。
陳肇鴻說，由一馬案件可以看到，洗錢不僅限于單一國家，而可能跨數個不同的市場及透過多層次的交易安排來達成，這會增加政府監控的難度，同時也需要更多國際間的合作。有鑒于新加坡本地的低犯罪率，多數洗錢勢必涉及跨境及海外交易。
瑞士監管局對瑞士信貸
發出書面譴責
瑞士金融市場監管局（FINMA）昨日在本身完成對瑞士信貸（Credit Suisse）涉一馬公司事件“全面調查”後，對這家瑞士第二大銀行發出書面譴責。
路透社昨日發自蘇黎士的報道引述該監管局一名發言人說，調查並沒發現該銀行有任何系統性違規情況。不過，監管局確實書面譴責該銀行在監控洗黑錢方面有疏漏。
該局並沒提供更多詳情。