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論市
周文龍
本地已有至少三家公司准備設立“礦場”,投入至少六位數的投資,聚集礦工合作挖掘比特幣或其他加密貨幣。有者甚至計劃在一兩年內把業務擴展至東南亞區域。然而,這個好得難以置信的投資機會,真的可信嗎?
顛覆性科技時代,致富方法無奇不有,特別是在比特幣世界裏。
繼比特幣交易和首次數碼代幣發行(Initial Coin Offering,簡稱ICO)投資後,如今市面上新崛起的比特幣投資,就是比特幣挖礦(Bitcoin mining)。
如果有人說,你只要坐在家裏翹腳,就有錢從天而降,你或許會認爲這個人不是騙子就是腦袋有問題。然而,比特幣挖礦就是這麽一回事,而且這門聽來如同騙局的生意,現在甚至猶如雪球般越滾越大。
本地已有至少三家公司准備設立“礦場”,投入至少六位數的投資,聚集礦工合作挖掘比特幣或其他加密貨幣(Cryptocurrency)。據知,有挖礦公司甚至已同政府有關當局洽談,計劃在一兩年內把業務擴展至東南亞區域。
約兩個星期前,本地富商黃鴻年宣布成立一帶一網公司(One Belt One Net),斥資50億美元(約67億3000萬新元)在新加坡設立數據中心。新成立公司的主要服務對象之一就是加密貨幣業者。
隨著比特幣和其他加密貨幣日漸受歡迎,挖礦現在更成了市場炙手可熱的投資熱潮。特別是對一些比特幣忠實支持者來說,挖礦是比特幣産業鏈裏利潤最豐厚穩定的一環,能以低成本獲取高收益。
然而,比特幣挖礦真的是可帶來巨大盈利、穩賺不虧的投資嗎?還是只是簡單荒謬的金融騙局,一場毫無實際意義、還瘋狂浪費電源的“21世紀美國淘金夢”呢?
要探討比特幣挖礦的盈利,首先必須了解,何謂比特幣挖礦和這個行業的演變。
簡單來說,比特幣是基于區塊鏈(Blockchain)技術的加密貨幣,具有公開、不可竄改的本質。由于它的記賬方面必須付出大量的計算能力,因此,通過完成一系列數學計算進行記賬工作的電腦,便會獲得新産出的比特幣作爲獎勵。這一過程被稱爲“挖礦”,也是取得比特幣的最直接方法。
除了比特幣,一些較知名的加密貨幣包括以太幣(Ether)和瑞波幣(Ripple)等,都是通過類似的挖礦方式取得,並可用作網上購物或轉換爲現金。
比特幣價格暴起暴跌
比特幣于2009年誕生初期,挖礦者只要用自家筆記本電腦、裝個比特幣錢包軟體,就能挖出幾個錢幣。但當時市場沒有多少人接受比特幣交易,所以挖坑挖出的比特幣也不值錢。
在2011年後,區塊鏈技術逐漸受到金融界關注,一些網店開始願意接受比特幣支付,神奇炫酷的比特幣頓時成了媒體焦點,比特幣價格也從最早的一文不值,短短幾年內飙升數萬倍。
比特幣價值上漲,除了引來炒作貨幣者,也同時引來挖礦者,尤其是在中國,比特幣挖礦已經成爲一個年産值數億元的行業,在內蒙、四川和東北地區等都有規模龐大的礦場。
挖礦的人多了,要挖到比特幣也就越難,回報率越來越小。另一方面,比特幣價格的漲跌,也對挖礦投資形成直接影響。
事實上,比特幣在經曆2013年的風光後,曾一度跌入低谷。從2013年一枚比特幣值1000多美元,到了2015年初跌至170多美元。比特幣的暴跌,導致很多挖礦公司倒閉,很多散戶礦工也蒙受財務損失。
大約一個月前,與本地一名挖礦業者談話時,他就坦言,身邊的確有朋友在那個時期“燒到手”,以爲能買幾架個人電腦擺在家裏挖礦,就能坐等錢從機器裏“挖”出來,結果他的電腦計算能力,既比不上中國專業團隊操作的龐大礦場,所挖出的幣值也不夠支付電費和硬件成本,挖礦越久虧得越多。
不過這名業者仍信心滿滿地說:“現在情況不一樣了,我們挖礦技術能力已跟以往不同,可以同時挖很多不同加密貨幣,挖掘效率更高。而且,比特幣越來越受多國政府認可和支持,前景備受看好,價格猛跌的概率很小。”
曆史不會簡單重複,卻有驚人的相似。約兩個星期前,中國宣布要打擊國內的加密貨幣交易,監管當局將關閉中國境內加密貨幣的交易所。接著,摩根大通(JPMorgan Chase)首席執行長戴蒙(Jamie Dimon)又在一場投資者會上形容比特幣爲騙局,認爲加密貨幣“不會有好下場”,最終會以泡沫破裂收場。
這些負面消息接踵而來,讓比特幣在幾天內從4100美元跌至2900美元,之後才逐步回彈到周五(29日)的4171美元水平。比特幣價格短時間劇烈波動,讓挖礦投資者猶如坐上雲霄飛車,一些人也再次質疑——挖礦真的是穩賺不賠的生意嗎?
比特幣和其他加密貨幣的未來到底如何?誰也說不准。
金融機構和各國政府態度
決定比特幣發展
一部分人認爲,中國官方准備關閉比特幣交易平台,雖然不會直接影響比特幣的制造,但它會推高在比特幣主要市場之一的中國買賣比特幣的代價,並可能打擊比特幣價格。
另一部分則繼續看好比特幣,認爲它是下一代網絡、區塊鏈的重要應用。中國叫停比特幣交易,並不會阻止比特幣的需求,反而是把比特幣交易從中國趕到日本和韓國等其他主要比特幣市場。
當然,比特幣的發展並不只是幾個市場的繁榮萎縮能決定,它還取決于世界金融機構和各國政府的廣泛認證與共識。不久前,國際清算銀行(Bank for International Settlements,簡稱BIS)在季度報告中提醒,加密貨幣可能對金融體系穩定構成風險,各國中央銀行不能袖手旁觀,對加密貨幣發展視而不見。
19世紀時,美國加州意外發現金礦,吸引幾十萬名淘金者蜂擁而至,每名淘金礦工都幻想著一夜暴富。但除了極少數幸運淘到黃金的人,大多數礦工最後都空手而歸。
21世紀的比特幣挖礦,感覺就像是當年的美國淘金夢,在重複的曆史場景中上演一段段瘋狂與焦慮的故事。