最近,隨著世界銀行政策收緊,境外開戶難度驟增,稅務信息交換浪潮席卷全球,越來越多其中不乏很多自己多次嘗試開戶未果的:屢次飛往新加坡遞交文件石沉大海?賬戶轉款屢屢被電話調查,不知如何應對?賬戶使用中突然被凍結,資金無法自由使用?銀行通知填寫KYC表格,自己不知如何回複?真的這麽難開立境外賬戶嗎?
首先要知道銀行不同,身份資料不同,客戶需要准備的開戶文件就不同,有的銀行會要求稅務國家的資産證明佐證,甚至有的銀行要求客戶必須持有入境證明才能接受開戶。
舉例說明:
(1)之前,因爲新加坡有的銀行對客戶身份包容性較高,所以非常傾向推薦,但是後來開戶審批過程中,會考慮客戶是否在稅務身份國有相關業務/生意往來/投資,如果國家屬于高風險,審批只會更嚴格。
意爲:國家高危是一方面,更重要的是申請人如何提供合情合理的未來生活及工作規劃、資産規劃、齊全的證明文件。比如銀行問道,爲什麽是他國稅務居民身份?在他國有資産嗎?有房産嘛?准備在當地做什麽樣的企業?如果打算在當地辦理企業,工資打算怎麽發放?銀行的問題都很細致,因爲他們需要根據細節去判定客戶的合理性,才能相信客戶的真實性。如果理由、目的不充分又沒有匹配的文件,自然很難通過。
那在這個過程中能做什麽呢?
提前和銀行交涉客戶身份,提前准備銀行可能涉及到的問題,合理解釋客戶的稅務居民身份,爲客戶簡化需要提供的證明文件,盡力協助客戶獲得銀行信賴,助力成功開戶。
(2)如果使用某國的地址證明,則需要新加坡白卡(外國人入境新加坡都有)才能開
意爲:目前,銀行政策很難預測,沒有人會知道之後其他國家的稅務居民身份是不是要登陸,所以,趁現在還不是那麽難,趁早開立,就怕更更難了。
我們能爲您做什麽?
及時掌握銀行一手資訊,有突發情況,能及時應對並准備相應文件,告知客戶,同時避免客戶不必要的損失,便于准備完善開戶表格及應對資金解釋等各種問題。
客戶獲得賬戶,後續指導怎麽辦?
後期的管理操作也是非常重要的,不按規定,操作不當都會使賬戶凍結關停,能讓客戶的賬戶活靈活用才是根本目的。會爲客戶提供一年的後續跟進服務,順利完成新加坡銀行開戶後,首先您會收到銀行發送到您預留郵箱裏的一封歡迎郵件,其中包含了您的個人賬戶信息;接下來,我們就等待銀行的其他信件,此過程中我們將全程協助您收集齊所有主要信件,並協調銀行方便激活賬戶,接下來您的賬戶就可以正常使用了!