有銀行希望接下來向更廣泛的散戶投資者推出，也有銀行認爲，智能投資顧問不能完全取代客戶經理。
胡淵文 報道
本地幾家銀行已開始采用智能投資顧問（robo advisor）服務，多數仍限于企業和高淨值客戶。有銀行希望接下來向更廣泛的散戶投資者推出，也有銀行認爲，智能投資顧問不能完全取代客戶經理。
大華銀行資産管理（UOBAM）便采用數碼咨詢服務協助資産管理業務。這個名爲“UOBAM Invest”于今年1月推出，目前只提供給大華銀行商業銀行客戶，多爲中小企業，日後會分階段向企業客戶和散戶投資者開放服務。
大華銀行資産管理首席執行官張文傑說：“我們發現，客戶日益傾向于通過數碼渠道獲取投資咨詢並管理投資組合。我們期待向區域的更多企業客戶以及散戶投資者推出這項服務。”
UOBAM Invest根據客戶的風險承受能力和投資偏好，自動生成不同投資組合提案。投資組合來自大華銀行資産管理旗下基金和全球交易所挂牌基金（ETF）。
華僑銀行去年3月推出智能投資顧問服務試運行計劃，先是面向合格投資者（Accredited Investors）。投資者可投資由美國紐約證券交易所和納斯達克挂牌的ETF和股票構成的五個投資組合，或可選擇投資主題性的美國股票，例如科技股、快消費品股等。該行也計劃向散戶推出，但尚未確定具體時日。
根據美盛（Legg Mason）的一份調查，有60％的本地投資者“願意”或“有點願意”接受智能投資顧問的服務，比全球平均水平57％來得高。
不過61％的本地投資者仍然從財務顧問那裏獲得建議，全球平均水平爲46％。
有些銀行指出，客戶仍然希望能獲得有人情味的服務，因此他們采用智能投資顧問服務，協助客戶經理爲客戶提供投資方案。
花旗銀行財富管理部門主管說：“雖然科技讓顧客能夠自助完成一些銀行服務，但顧客在考慮投資資産時，尤其是數額較大和長期的投入時，仍然會希望得到有人情味的服務。”
花旗銀行于兩年前推出Total Wealth Advisor，讓Citigold的客戶可通過網站或手機規劃、追蹤和管理所有的投資，例如了解市場波動對投資組合的影響，評估投資組合的多元化程度，不過客戶尚不能直接自行投資。
陳珊珊表示，顧客的反饋良好，認爲壓力測試、參考投資組合以及多元化指數這些功能尤其有幫助。
渣打銀行新加坡于去年10月向優先理財（Priority Banking）客戶推出“個性化投資理念”（PII）的工具。
銀行的客戶經理可通過這個工具，把銀行的市場專業知識與算法和分析工具相結合，根據每名客戶的風險狀況，爲他們量身定制基金和債券投資方法。
渣打銀行指出，智能投資顧問服務的主要優勢是低成本，並且不受情緒影響，但和人類投資顧問相比，智能服務不能夠觀察了解客戶的情緒。因此，人類顧問通過智能咨詢顧問工具，提高咨詢服務的質量，是個良好的結合。