公積金局已將問卷挂上網，所有會員無論要不要參加投資計劃，都能通過回答問題，得知自己是否具備理財知識。
想要加入公積金投資計劃的新會員，從今年10月1日起必須完成一份問卷才能開設投資戶頭。這份問卷已挂上網，所有會員無論要不要參加投資計劃，都能通過回答問題，得知自己是否具備理財知識。
會員用個人政府電子密碼（SingPass）登入公積金網站後，可以先從錄像片段中學習一些投資常識和投資計劃的一些收費，然後才回答有20道選擇題的自我評估問卷（Self-Awareness Questionnaire），答對一題可得一分。
雖然沒有“及格”線，但一些會員如果分數太低，網站上會顯示“你需要提高知識”，間接提醒他們現階段可能還不太適合用公積金儲蓄進行投資。無論是現有的投資計劃會員、將來想要加入的會員，以及所有其他會員，都能多次作答。
人力部是在今年國會撥款委員會辯論人力部開支時宣布，從10月1日起，有意開設公積金投資計劃（CPF Investment Scheme，簡稱CPFIS）戶頭的會員，必須完成這份問卷。完成之後，可以從公積金局網站下載一份證明信件，並在向參與計劃的銀行或經紀開設投資戶頭時，出示這封證明。
人力部希望通過這個方法，使投資計劃更針對那些願意承擔一定風險，又有理財知識和時間的投資者。它也希望借此讓那些知識不到位、又沒有時間理財的人知難而退，將儲蓄留在公積金戶頭裏賺取無風險的回報。
公積金投資計劃在1986年推出，目的是讓會員可以動用一部分公積金儲蓄，通過投資不同産品，有機會賺取比公積金利率更高的回報。開設公積金投資戶頭的會員必須年滿18歲，普通戶頭裏有至少兩萬元、特別戶頭至少有四萬元，會員可投資的産品有單位信托、債券、股票、投資聯結保單（investment-linked policy，簡稱ILP）或黃金挂牌基金（exchange traded funds，簡稱ETF）等。
這個問卷日前已挂上網，供會員測試本身的投資知識。除了一些比較基本的問題，比如如何計算公積金複利和投資時應該留意哪些原則，問卷也列出一些比較“內行”的問題，比如投資計劃産品可允許的總開支比率（Total Expense Ratio），以及追蹤某指數的挂牌基金有什麽特點等。
新加坡國立大學商學院資産管理研究和投資中心主任契連教授（Joseph Cherian）說，問卷所列問題有一定難度，他建議系統自動推薦一些政府的理財課程給那些成績較差的人，比如全國財務教育計劃“存錢有方，理財有道”（MoneySENSE）開辦的課程，但不要完全拒絕他們加入投資計劃。
馬泗華（27歲，財務顧問）前天嘗試回答問卷上的問題後，認爲問題並不難，但他現在還不想開設投資戶頭。
産品銷售費和包管收費逐步降低
“雖然股票的長期回報比較高，但現在的股價相當高，並不是進場的好時機。我建議先把儲蓄用來投資回報比較低，但比較穩定的産品如儲蓄保單，有額外的錢才考慮股票，而且投資股票必須花時間研究市場。如果沒有時間，還不如先把錢留在公積金戶頭裏。”
除了推出自我評估問卷外，公積金投資計劃的産品銷售費（sales charge）和包管收費（wrap fees）也將逐步降低。
從10月1日起，最高銷售費將從目前的3％降至1.5％，最高年包管費則從1％降至0.7％；明年10月1日起，銷售費將取消，最高年包管費也進一步降低至0.4％，同網上投資平台看齊。
取消銷售費是爲了扼制財務顧問遊說客戶過度頻繁轉換投資産品以賺取更高銷售費（行內稱”churning”），結果削弱會員的投資回報。降低包管費則是因爲公積金投資戶頭會員不應依賴投資顧問，因此包管費只應包括賬戶維持費，而不是顧問費。