金融數據科技公司路孚特旗下基金分析公司理柏昨天公布的最新報告顯示，該公積金投資計劃所涵蓋的單位信托第四季平均回報率爲5.24％，投資聯結保單的回報率則爲3.93％。
周嶽翔 報道
2019年第四季度，公積金投資計劃（CPFIS）下的基金平均回報率爲4.44％。
金融數據科技公司路孚特（Refinitiv）旗下基金分析公司理柏（Lipper）昨天公布的最新報告顯示，該公積金投資計劃所涵蓋的單位信托第四季平均回報率爲5.24％，投資聯結保單（ILP）的回報率則爲3.93％。
根據公積金局及投資計劃設定的條件，會員可利用戶頭裏的儲蓄來投資單位信托、投資聯結保單、年金、儲蓄保險、新加坡政府債券、短期國庫券、挂牌基金、定期存款和股票等。
在該計劃涵蓋的資産類別中，所有資産均表現不俗，股票基金的平均回報率最高，爲5.99％，而債券的平均回報率則爲0.10％。
同一時期，代表全球股票指標的MSCI全球總回報淨額美元指數（World TR USD）以及作爲亞洲股市指標的MSCI全亞洲（日本除外）指數，分別增長5.67％和8.75％，但衡量債券市場表現的富時世界國債指數（FTSE WGBI）卻滑落了3.11％。
根據報告，截至12月底的一年間，整體基金平均增長14.89％，單位信托和投資聯結保單分別增長15.97％和14.21％。
同時，MSCI全球總回報淨額美元指數和MSCI全亞洲（日本除外）指數分別增長26.67％和16.92％，高于富時世界國債總回報指數（WGBI TR）的4.47％。
就資産類別而論，股票基金與混合資産基金皆雙位數增長，分別增長17.92％和13.45％，債券基金和貨幣市場基金則分別增長5.86％和1.46％。
理柏亞太區研究總監馮志源說：“過去一個季度，股票基金的表現優于債券和混合資産基金，與全球股票市場的反彈相呼應。”
若把時間線拉長，截至12月底的三年間，領先的依舊是股票基金，增長26.79％，混合資産基金和債券基金則增長19.96％和9.6％。整體基金平均增長22.33％，單位信托和投資聯結保單分別增長22.65％和22.13％。
展望未來的經濟前景，馮志源認爲，2019冠狀病毒疾病疫情擴散仍然是一個關鍵問題，會給中國甚至全球經濟增長造成風險。
他也指出，雖然中美兩國在1月份簽署第一階段貿易協議，但執行層面以及是否可能達成第二階段協議，則依然存在不確定性。
因此，他呼籲投資者應該保持警惕，持續關注時局最新進展以及留意波動風險。
展望未來的經濟前景，理柏亞太區研究總監馮志源認爲，2019冠狀病毒疾病疫情擴散仍然是一個關鍵問題，會給中國甚至全球經濟增長造成風險。