根據星展集團私人銀行部發布的家族理財室報告，富裕家族的財富傳承過程經常出現問題。當家族第一代把財富傳承給第二代時，約七成家族的財富會減少；傳承至第三代時，多達九成家族的財富減少。
周文龍 報道
全球家族理財室數量近年迅速增長，總數至今已超過1萬個。到了2030年，全球擁有至少500萬美元（673萬新元）身家的高淨值家族更將有15.4萬億美元的財富需要傳承。
這些轉移資産包括企業擁有權、房地産和其他資産，以及如慈善基金會和藝術品收藏等更廣泛家族財富。這也使得財富傳承成了富裕家族和家族理財室的當務之急。
根據星展集團私人銀行部發布的家族理財室報告，富裕家族的財富傳承過程經常出現問題。當家族第一代把財富傳承給第二代時，約七成家族的財富會減少；傳承至第三代時，多達九成家族的財富減少。
人才短缺已構成
家族理財室重大問題
報告說：“由此可見，要如何轉移家族財富，需要家族理財室有跨領域的豐富技能。然而，根據家庭理財室組織‘家庭財富聯盟’，人才短缺已構成家族理財室的重大問題。”
報告引述Wealth–X數據指出，去年身家至少10億美元的億萬富翁人數增加8.5％至2825人，他們的財富總值增加10.3％至9.4萬億美元。美國是擁有最多億萬富翁的國家，共有788人。排在其後爲中國，共有342人。
報告指出，這些億萬富翁有一成是不到50歲，五成是介于50歲和70歲，其余四成則超過70歲。因此，不少億萬富翁和富裕家族下來將面對財富傳承挑戰。
報告說：“下來10年，亞洲預計有近2萬億美元財富將傳承給下一代，全球則有超過15萬億美元。這是一個亟待解決的重大問題。家族理財室雖能針對財富傳承提出解決方案，但它們一般不優先考慮這個問題。”
爲此，報告指出，富裕家族可請專業人士負責管理家族理財室，培養家族成員的財富教育。
報告說：“文化差異確實會影響家族理財室的結構，例如東西方家族理財室最明顯區別，在于他們依賴外部專業人員實現投資目標的程度。相比東方家族理財室，西方家族理財室較多選擇外部專業人士，但隨著全球富裕家族有更多世代財富轉移，這個差距預料會逐漸縮小。”