證券代碼：002142 證券簡稱：甯波銀行 公告編號：2022-018
優先股代碼：140001、140007 優先股簡稱：甯行優01、甯行優02
本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、准確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
重要內容提示：
1、公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告的真實、准確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
2、公司董事長陸華裕先生、行長兼主管會計工作負責人莊靈君先生及會計機構負責人黃漂女士保證季度報告中財務信息的真實、准確、完整。
3、公司2022年第一季度報告未經審計。
一、主要財務數據
（一）主要會計數據和財務指標
注：1、營業收入包括利息淨收入、手續費及傭金淨收入、投資收益、公允價值變動損益、彙兌損益、其他業務收入、資産處置收益和其他收益。
2、每股收益、加權平均淨資産收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號——淨資産收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）計算。
注：1、客戶貸款及墊款、客戶存款數據根據中國銀保監會監管口徑計算。
2、根據《中國人民銀行關于調整金融機構存貸款統計口徑的通知》（銀發[2015]14號），從2015年開始，非存款類金融機構存放在存款類金融機構的款項納入“各項存款”統計口徑，存款類金融機構拆放給非存款類金融機構的款項納入“各項貸款”統計口徑。按央行新的統計口徑，2022年3月31日客戶存款總額爲15,516.24億元，比年初增加2,856.54億元，增長22.56%；客戶貸款及墊款總額爲9,498.97億元，比年初增加640.86億元，增長7.23%。
3、根據財政部《關于修訂印發2018年度金融企業財務報表格式的通知》（財會〔2018〕36號）的規定，基于實際利率法計提的金融工具的利息計入金融工具賬面余額中，金融工具已到期可收取或應支付但于資産負債表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他資産”或“其他負債”列示。本報告提及的“發放貸款及墊款”、“吸收存款”及其明細項目均爲不含息金額，但資産負債表中提及的“發放貸款及墊款”、“吸收存款”等項目均爲含息金額。
（二）非經常性損益項目及金額
單位：人民幣百萬元
注：1、根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號——非經常性損益》（2008年修訂）規定計算。
2、公司報告期內不存在將根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號——非經常性損益》定義、列舉的非經常性損益項目界定爲經常性損益項目的情形。
（三）主要會計數據和財務指標發生變動的情況及原因
單位：人民幣百萬元
（四）補充財務指標
注：1、資本充足率數據根據原中國銀監會頒布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》有關規定計算和披露。
2、淨利差=生息資産平均利率-付息負債平均利率；淨息差=利息淨收入÷生息資産平均余額。
（五）資本充足率、杠杆率、流動性覆蓋率情況
資本充足率
單位：人民幣百萬元
注：根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算。根據監管要求，最低資本要求如下：核心一級資本充足率爲5%，一級資本充足率爲6%，資本充足率爲8%，儲備資本要求爲2.5%。
杠杆率
單位：人民幣百萬元
流動性覆蓋率
單位：人民幣百萬元
（六）貸款五級分類情況
單位：人民幣百萬元
（七）貸款損失准備計提和核銷的情況
單位：人民幣百萬元
（八）資産減值准備的情況
單位：人民幣百萬元
二、報告期末股東總數及前十名股東持股情況表
（一）普通股股東和表決權恢複的優先股股東數量及前十名股東持股情況表
單位：股
報告期內，公司前10名股東、前10名無限售條件普通股股東未進行約定購回交易。
（二）公司優先股股東總數及前10名優先股股東持股情況表
單位：股
注：1、持有公司優先股甯行優01、甯行優02的股東根據優先股股東名冊合並列示。
2、“持股比例”指優先股股東持有優先股的股份數量占公司全部優先股的股份總數的比例。
三、公司經營情況分析
2022年一季度，面對全球新冠疫情反複、國內經濟下行壓力加大等外部形勢變化，公司在董事會的領導下，堅守主業，回歸本源，穩步實施“大銀行做不好，小銀行做不了”的經營策略，堅持在服務實體經濟的過程中用專業爲客戶創造價值，持續積累差異化的比較優勢，在經營管理上繼續取得新成績，可持續發展能力進一步增強。主要體現在：
（一）經營邏輯持續升級，經營品質更加趨優。公司踐行“專注主業，回歸本源，服務實體”的經營理念，在持之以恒推進各項經營策略的基礎上，通過搭建開放、創新、共贏的客戶經營體系，不斷升級客戶經營邏輯，堅守審慎經營風險管理文化，推動公司“規模、效益、質量”協同發展。截至2022年3月末，公司資産總額22,191.92億元，比年初增長10.10%；各項存款12,986.69億元，比年初增長23.34%；各項貸款9,299.14億元，比年初增長7.79%。2022年一季度，公司實現歸屬于母公司股東的淨利潤57.20億元，同比增長20.80%；實現營業收入152.63億元，同比增長15.40%；不良貸款率0.77%，與年初持平。
（二）商業模式不斷優化，發展動能穩步增強。公司各利潤中心秉承“專業創造價值”，借助金融科技積極把握數字化改革的機遇，致力于在各個業務觸點上爲客戶提供全方位的金融服務，不斷增強客戶與銀行的合作黏性；持續聚焦核心客戶積累，優化商業模式，推動盈利保持穩健增長。2022年一季度，公司實現利息淨收入94.94億元，同比增長12.59%，在營業收入中占比爲62.20%；實現非利息淨收入57.69億元，同比增長20.34%，在營業收入中占比爲37.80%。
（三）管理體系協同變革，轉型效率繼續向好。公司持續強化戰略轉型與管理升級的協同性，通過實施智慧銀行戰略，加快融合創新，在金融産品、服務渠道、營銷經營、營運風控四大領域持續爲業務賦能、爲客戶賦能；通過實施輕型銀行戰略，在資本管理、資源配置、産能提升等方面不斷探索符合自身戰略定位和長遠發展目標的體系、機制與措施，推動資本充足與資本效率持續保持在行業較好水平，成本收入比逐步改善。截至2022年3月末，公司資本充足率爲14.92%，一級資本充足率爲10.98%，核心一級資本充足率爲9.93%；年化加權平均淨資産收益率爲16.63%，與年初持平。2022年一季度，公司成本收入比爲32.70%，同比下降1.59個百分點。
四、重要事項
報告期內，除已披露外，公司無其他重大事項。
五、季度財務報表
詳見後附財務報表。
甯波銀行股份有限公司董事會
2022年4月27日
合並及銀行資産負債表
編制單位：甯波銀行股份有限公司 （未經審計） 金額單位：人民幣百萬元
法定代表人：陸華裕 行長兼主管會計工作負責人：莊靈君 會計機構負責人：黃漂
合並及銀行利潤表
合並及銀行現金流量表
證券代碼：002142 證券簡稱：甯波銀行 公告編號：2022-016
優先股代碼：140001、140007 優先股簡稱：甯行優01、甯行優02
甯波銀行股份有限公司第七屆董事會2022年第一次臨時會議決議公告
本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、准確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
甯波銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2022年4月19日以電子郵件及書面方式向全體董事發出關于召開第七屆董事會2022年第一次臨時會議的通知，並于2022年4月25日進行了表決。公司應參加表決董事13名，實際參加表決董事13名。會議召開符合《公司法》、《深圳證券交易所股票上市規則》和《公司章程》的規定，本次會議合法有效。會議以通訊表決的方式審議通過了以下議案：
甯波銀行股份有限公司2022年第一季度報告。
本議案同意票13票,反對票0票,棄權票0票。
特此公告。
證券代碼：002142 證券簡稱：甯波銀行 公告編號：2022-017
優先股代碼：140001、140007 優先股簡稱：甯行優01、甯行優02
甯波銀行股份有限公司
第七屆監事會第十次臨時會議決議公告
本公司及監事會全體成員保證信息披露內容的真實、准確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
甯波銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2022年4月19日以電子郵件及書面方式向全體監事發出關于召開第七屆監事會第十次臨時會議的通知，並于2022年4月25日進行了表決。公司應參加表決監事7人，實際參加表決監事7人。會議召開符合《公司法》、《深圳證券交易所股票上市規則》和《公司章程》的規定，本次會議合法有效。會議以通訊表決的方式審議通過了如下議案：
甯波銀行股份有限公司2022年第一季度報告。
本議案同意票7票,反對票0票,棄權票0票。
經審核，監事會認爲公司編制《甯波銀行股份有限公司2022年第一季度報告》的程序符合法律、行政法規和中國證監會的規定，報告內容真實、准確、完整地反映了公司的實際情況，不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遣漏。
特此公告。
甯波銀行股份有限公司監事會
2022年4月27日
證券代碼：002142 證券簡稱：甯波銀行 公告編號：2022-019
優先股代碼：140001、140007 優先股簡稱：甯行優01、甯行優02
甯波銀行股份有限公司關于召開2021年年度股東大會通知的公告
重要提示：
1.股東大會召開日期：2022年5月18日。
2.爲配合當前新冠肺炎疫情防控的相關要求，公司建議股東及股東代表優先采用網絡投票方式參加本次股東大會。
3.根據防疫工作要求，爲順利出入會場，請現場參會的股東及股東代表事先做好出席登記，遵守各級政府有關疫情防控的規定和要求，並采取有效的防護措施。
甯波銀行股份有限公司(以下簡稱“公司”) 2021年年度股東大會定于2022年5月18日下午召開,會議有關事項如下：
一、 召開會議基本情況
1.股東大會屆次：2021年年度股東大會。
2.股東大會的召集人：公司董事會。公司于2022年4月6日召開了第七屆董事會第十次會議，以13票贊成、0票反對、0票棄權審議通過了關于召開甯波銀行股份有限公司2021年年度股東大會的議案。
3.會議召開的合法、合規性：本次會議由公司董事會召集，召集、召開程序符合相關法律法規和《公司章程》的有關規定。
4.會議召開的日期、時間：
（1）現場會議召開時間：2022年5月18日（星期三）下午15：30。
（2）網絡投票時間：通過深圳證券交易所交易系統進行網絡投票的時間爲2022年5月18日上午9:15-9:25，9:30-11:30，下午13:00-15:00；通過深圳證券交易所互聯網投票系統投票的時間爲2022年5月18日9:15-15:00。
5.會議的召開方式：本次股東大會采取現場投票與網絡投票相結合的方式。公司將通過深圳證券交易所交易系統和互聯網投票系統（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股東提供網絡形式的投票平台，股東可以在網絡投票時間內通過上述系統行使表決權。
公司股東只能選擇現場投票、深圳證券交易所交易系統投票、深圳證券交易所互聯網投票系統投票中的一種方式表決，同一表決權出現重複表決的，以第一次有效表決結果爲准。
6.會議的股權登記日：2022年5月13日（星期五）。
7.出席對象：
（1）在股權登記日持有公司股份的普通股股東或其代理人：
截至2022年5月13日（星期五）下午收市時在中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司登記在冊的公司全體普通股股東均有權出席股東大會，並可以以書面形式委托代理人出席會議和參加表決，該股東代理人不必是公司股東（授權委托書請見附件）。
（2）公司董事、監事和高級管理人員。
（3）公司聘請的律師。
（4）根據相關法規應當出席股東大會的其他人員。
8.會議地點：
甯波銀行總行大廈（甯波市鄞州區甯東路345號）。
二、 會議審議及聽取事項
上述第九項議案爲特別決議案，其余議案爲普通決議案。
上述第六項議案關聯股東需回避表決，應回避表決的關聯股東名稱：甯波開發投資集團有限公司、甯興（甯波）資産管理有限公司、新加坡華僑銀行有限公司、新加坡華僑銀行有限公司QFII、雅戈爾集團股份有限公司、甯波市金鑫金銀飾品有限公司。上述回避表決股東不得接受除自身一致行動人以外的其他股東的委托進行投票。
上述第四項至第八項議案對中小投資者單獨計票。
上述議案不涉及優先股股東參與表決。
同時，本次股東大會還將聽取以下事項：
（1）監事會關于公司2021年度外部審計機構審計報告的意見；
（2）甯波銀行股份有限公司2021年度獨立董事述職報告。
各議案具體內容詳見與本通知同時披露的股東大會會議材料。
三、 會議登記等事項
1.登記手續：
法人股東的法定代表人出席會議的,須持有營業執照複印件、法定代表人證明書、身份證、股票賬戶卡；委托代理人出席會議的,代理人須持有營業執照複印件、法定代表人的書面授權委托書、本人身份證、股票賬戶卡辦理登記手續。
個人股東持身份證、股票賬戶卡辦理登記手續；委托代理人持書面授權委托書、本人身份證、委托人股票賬戶卡辦理登記手續。
股東或其委托代理人可以通過信函、傳真或親自送達方式辦理登記。
3.登記地點：公司董事會辦公室。
4.聯系辦法：
地址：甯波市鄞州區甯東路345號(郵編：315042)
聯系人：童卓超
電話：0574-87050028
傳真：0574-87050027
5.其他事項：與會股東食宿費及交通費自理,會期半天。
四、 參加網絡投票的具體操作流程
股東可以通過深交所交易系統和互聯網投票系統（地址爲http://wltp.cninfo.com.cn）參加本次股東大會投票，具體操作流程如下：
1.網絡投票的程序
（1）普通股的投票代碼與投票簡稱：投票代碼爲“362142”；投票簡稱爲“甯行投票”。
（2）本次股東大會不涉及優先股股東投票的議案。
（3）填報表決意見或選舉票數。
本次股東大會全部議案均爲非累積投票議案，填報表決意見：同意、反對、棄權。
本次股東大會全部議案均不涉及累積投票。
（4）股東對總議案進行投票，視爲對除累積投票議案外的其他所有議案表達相同意見。
股東對總議案與具體議案重複投票時，以第一次有效投票爲准。如股東先對具體議案投票表決，再對總議案投票表決，則以已投票表決的具體議案的表決意見爲准，其他未表決的議案以總議案的表決意見爲准；如先對總議案投票表決，再對具體議案投票表決，則以總議案的表決意見爲准。
2.通過深交所交易系統投票的程序
（2）股東可以登錄證券公司交易客戶端通過交易系統投票。
3.通過深交所互聯網投票系統投票的程序
（1）互聯網投票系統開始投票的時間爲2022年5月18日9：15-15:00。
（2）股東通過互聯網投票系統進行網絡投票，需按照《深圳證券交易所投資者網絡服務身份認證業務指引（2016年修訂）》的規定辦理身份認證，取得“深交所數字證書”或“深交所投資者服務密碼”。具體的身份認證流程可登錄互聯網投票系統http://wltp.cninfo.com.cn規則指引欄目查閱。
（3）股東根據獲取的服務密碼或數字證書，可登錄http://wltp.cninfo.com.cn在規定時間內通過深交所互聯網投票系統進行投票。
五、 備查文件
1.甯波銀行股份有限公司第七屆董事會第七次會議決議；
2.甯波銀行股份有限公司第七屆董事會第九次會議決議；
3.甯波銀行股份有限公司第七屆董事會第十次會議決議；
4.甯波銀行股份有限公司第七屆監事會第十一次會議決議。
授權委托書
茲授權委托 先生/女士代表本公司/本人出席2022年5月18日在甯波召開的甯波銀行股份有限公司2021年年度股東大會，並按本公司/本人的意願代爲投票。
委托人股東賬號：
委托人持股性質及數量：
委托人身份證號碼（法人股東營業執照號碼）：
委托人聯系電話：
受托人簽名：
受托人身份證號碼：
本公司/本人對本次股東大會各項議案的表決意見：
備注：請對議案根據股東的意見選擇同意、反對或者棄權並在相應欄內注明持有的公司股權數，三者必選一項，多選視爲無效委托；未作選擇的應注明是否授權由受托人按照自己的意見投票，未作選擇且未注明是否授權的視爲無效委托。
授權的有效期限：自簽署日至本次股東大會結束。
委托人簽名：
(法人股東由法定代表人簽名並加蓋單位公章)
簽署日期： 年 月 日