新加坡金管局9月2日表示，全球交易量最大的加密貨幣交易所之一幣安（Binance）可能違反了當地法律，應停止向該國居民提供支付服務。
“新加坡金融管理局已經審查了Binance.com的業務，並認爲Binance.com的運營商幣安可能違反了《支付服務法》，”新加坡金管局（MAS）在一份聲明中說。新加坡金管局還將Binance.com列入其投資者須警惕名單。
據悉，投資者警告名單提供不受監管實體的名單，根據MAS獲得的信息，這些實體可能被錯誤地認爲已經獲得MAS的許可或監管。
幣安亟待一個擁有長期穩定的友好監管環境。
新加坡金管局將幣安列入投資者須警惕名單
幣安于2017年7 月上線，在9.4之後出走中國，並將總部移到了日本。
然而好景不長，日本政府的監管力度也日趨嚴格。2018年，3月22日，日本金融廳以幣安沒有在日本注冊，或給投資者帶來損失爲由，根據修訂的基金結算法向幣安發出警告。並稱，若幣安不停止其交易，下來將面臨刑事指控。這使得幣安團隊不得不做出反應，以規避相應風險。
雖然，幣安回應稱正在尋求獲得FSA的執照，但一直沒能合規的幣安團隊最後不得不選擇轉移陣地，以規避相應風險。他們將將下一站定在了馬耳他。
馬耳他是一個位于地中海的南歐島國，當時對加密貨幣業務和投資者非常較友好。馬耳他總理Joseph Muscat還曾在2018年3月23日發Twitter稱：“歡迎幣安來馬耳他，我們要成爲全球數字貨幣領域的先驅。並且規範區塊鏈技術行業，爲全球一流金融科技公司打造最適宜的棲息地。”
2018年9月，幣安還與馬耳他證券交易所（MSX）簽署了一項諒解備忘錄，以便啓動一個證券代幣交易平台。時任馬耳他財政部長的愛德華·希克盧納（Edward Scicluna）表示，馬耳他會貢獻出最頂尖的法律設計，以便爲加密貨幣行業創建合適、恰當的監管框架。MSX甚至建立了一個新實體，即MSX PLC，專門研究金融技術和數字資産。
而到2019年10月時，有消息稱幣安將爲一家馬耳他銀行提供資金。這家銀行對加密貨幣友好，預計于2020年開業。
直到2020年，馬耳他金融服務管理局（MFSA）表示，並未授權幣安在加密貨幣領域開展業務，因此幣安也就不受我方監管監督。此外，馬耳他正在評估幣安是否在馬耳他進行了任何可能不屬于監管監督範圍的活動。
根據2018年的《虛擬金融資産法》（CAP 590），在馬耳他境內或從馬耳他向公衆出售虛擬金融資産和/或向公衆提供虛擬金融資産需要獲得MFSA許可證。
對此，當時幣安的增長和機構主管喬什·古德伯德（Josh Goodbody）向媒體表示：由于幣安進行的是去中心化的運營，因此尚無明確答案–幣安會在經營受監管業務的地方（例如，新加坡幣安，美國幣安等）當地設團隊。
開曼群島金融管理局辟謠
不久之後，又有一條新的傳聞稱幣安實際注冊地是在開曼群島。原因是有合作方在合同上看到幣安在地址一欄寫的是開曼群島。
但實際上幣安的監管擔憂遠未結束，2021年7月開曼群島金融管理局(CIMA)宣布，幣安、幣安集團和幣安控股有限公司都沒有在開曼群島或在開曼群島內注冊、獲得許可、受到監管或得到管理局的其他授權來經營加密貨幣交易所。
同時，管理局重申，幣安、幣安集團和幣安控股有限公司不受管理局的任何監管監督。並稱，目前正在調查幣安、幣安集團和幣安控股有限公司或與該公司集團有關聯的任何其他公司是否在開曼群島或從開曼群島經營任何可能屬于管理局監管範圍內的活動。
根據2020年《開曼群島公司法》，在開曼群島或從開曼群島提供虛擬資産服務或托管服務，必須具備以下條件之一 (i) 根據《2020年虛擬資産（服務提供商）法》（”VASPA”）注冊或獲得許可；或(ii) 根據VASPA獲得管理局豁免的現有受監管實體。
幣安最近的目標就是新加坡。
新加坡曾經依靠著“金融開放”的原則和態度，一度成爲了東南亞金融中心。所以，在歐美、中國等主要國家鎖緊監管的當下，新加坡也並沒有違背國家原則，選擇跟著主流趨勢對加密貨幣進行“圍剿”。
2021年1月，新加坡《支付服務法案》（PSA）正式生效，爲新加坡加密貨幣公司提供了申請合法經營許可證的機會。當前新加坡對加密貨幣的友好態度，已然使新加坡成爲了加密貨幣的一個“避風港”。
這對于無處落腳的幣安來說，不亞于一場及時雨。
8月9日，新加坡金融監管局（MAS）發言人曾透露，“已經向89家DPT申請的企業發出通知，如果申請人采取必要措施以滿足MAS對于持牌運營的要求，則隨後將收到MAS向申請人授予的許可證。”其中就包括幣安。
雖然幣安尚且沒有傳統意義上的“總部”，據說幣安創始人趙長鵬與主要團隊目前都位于新加坡，尤其幣安最近更有IPO意向，計劃轉向另一種擁有總部、擁有公司的結構，以便于監管部門的理解。
爲了合規，幣安CEO趙長鵬8月20日發布推文稱，幣安所有服務將強制KYC，行動勝于雄辯。幾天之後，有消息稱，幣安全球站正在考慮以2000億到3000億美金估值，向新加坡等地政府控制的主權基金吸納投資，這顯然是希望能夠因此獲得與監管機構順利合作的機會，尋求一把保護傘。
但倘若幣安連《支付服務法》都難以符合，不能獲得新加坡合法牌照片的話。在全球監管越來越嚴的當下，作爲全球最大的加密貨幣交易所的幣安，還能去哪裏流浪、何時才有一個落腳之所呢？