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新加坡金融管理局發布反洗錢/打擊恐怖融資指南

2022 年 8 月 26 日 橘子娱乐

3月16日,新加坡金融管理局(MAS)發布了73頁的新“數字支付令牌服務提供商指南”,對2019年12月發布的,有關“預防洗錢和打擊資助恐怖主義行爲”的通知進行了進一步補充。

新加坡金融管理局發布反洗錢/打擊恐怖融資指南

2019年1月28日,新加坡中央銀行通過《支付服務法》首次發布了監管與支付有關的活動的框架。 同年12月5日,新加坡金融管理局由于擔心數字資産在洗錢和資助恐怖主義等方面,可能對經濟構成的潛在風險,因此又發布了有關“預防洗錢和打擊資助恐怖主義行爲”的通知。

該通知詳細介紹了反洗錢(AML)以及針對數字支付令牌服務提供商的反恐融資(CFT)要求——包括風險評估和風險緩解、客戶盡職調查、對第三方的依賴、代理帳戶和電彙、記錄保留、可疑交易報告和內部政策。

針對數字支付服務提供商的新要求

3月16日發布的“新指南”中提到,“最近的快速技術改進已經産生了深遠的影響,包括在支付領域。尤其是金融技術的進步爲更快,更高效的支付方式開辟了新的機遇。但是,這些新的付款方式還會帶來新的洗錢(ML),恐怖分子融資(TF)和擴散融資(PF)風險。”

新加坡中央貨幣當局還特別建議“盡可能早地”追溯以前的代幣交易,以確定是否有可疑情況。

新加坡對數字貨幣的態度

由于新加坡央行給予了數字貨幣以尊重,同時設計了一個不會自動歧視用戶和服務提供商的良性監管框架,新加坡金融管理局一直被看做是一個好榜樣。

新“指南”指出,“新加坡金融管理局的監測表明,新加坡的虛擬資産活動已從近年來的低基數開始向上增長。盡管每月的交易量不到新加坡交易所的1%,但隨著虛擬資産市值的增長,交易所平台上進行虛擬資産的交易量在2018年初達到了頂峰。初始代幣發行(ICO)也作爲發行人籌集資金的一種手段而受到歡迎。”

盡管新加坡的《支付服務法》承認“虛擬資産的潛在ML / TF風險”,但在加密貨幣行業的許多人看來,新加坡金融管理局提出的大多數法規,仍具有靈活性和前瞻性。

新加坡邀請內部基于區塊鏈的企業

雖然新加坡目前正在積極開發吸引加密業務的框架,但新加坡金融管理局承認他們已經慢了一拍,並且僅損失了一小部分數字資産。

新“指南”還提到,“盡管新加坡擁有金融科技中心地位,但新加坡的虛擬資産活動僅占全球活動的一小部分,與新加坡金融系統中的傳統金融活動相比,還不夠具有影響力。”

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