短短一年內，招商基金旗下國際業務團隊（含國際業務部、香港子公司）先後收獲了首屆“海外基金金牛獎”、深圳市金融創新和金融科技獎等國內重磅獎項，成爲業內唯一一家同時捧回這些頂級榮譽的基金公司
標點財經研究員 黃鳳清
2007年，國內首批4只QDII基金揚帆出海，開啓了公募基金國際化資産配置的征程。近幾年，隨著內地和香港基金互認，滬港通、深港通的到來，內地與國際市場的雙向開放開始步入快車道，公募基金國際業務亦站上了新起點。如何發揮內地資管的經驗擴大版圖，同時利用海外優勢向投資者提供更多元化的投資服務，成爲了基金公司的新課題。
作爲招商系金融版圖中的重要一環，在招商系的海外大布局之下，招商基金在開展國際業務方面有著天然優勢。近年來，招商基金國際業務團隊動作頻頻，基本形成了全球布局聯動、多元化布局的産品格局，且取得了不俗的業績，深得投資者及業界認可，榮獲多項大獎。據《投資時報》獲悉，截至2017年底，招商基金旗下國際業務團隊資産管理規模超過了100億元，已跻身內地公募國際化發展第一梯隊。
頻受認可打響“招商”品牌
今年4月份，憑借“招商深港一體化全球機會資産配置平台”這一項目，招商基金及其香港子公司招商資産管理（香港）有限公司【下稱“招商資管（香港）”】獲深圳市金融創新和金融科技三等獎，成爲此次金融創新獎唯一獲獎的基金公司。
據招商基金國際業務部總監兼招商資管（香港）總經理白海峰介紹，“招商深港一體化全球機會資産配置平台”是深化金融服務供給側改革和全面提升金融服務水平背景下的普惠金融資産管理解決方案，涵蓋了招商銀行總行私行部及海外分部平台上架的千余款優質標的，以大數據爲依托，根據風險偏好定制配置優化方案。
據悉，“招商深港一體化全球機會資産配置平台”具有八大創新點。第一，首創境內外一體化配置平台；第二，聯合國際知名機構參與項目開發，利用科技創新和智能投顧實現資産實時動態調整；第三，在資管行業裏首創個人賬戶實現分賬戶獨立托管；第四，引入境外出色的子管理人，上架5000款産品，構建國內基金行業最大資産地；第五，通過深港協同降低收費，實現普惠金融的服務升級目標；第六，招商深港八大機構1200名從業人員首次參與完成一項工程，在資管業內屬于首次；第七，投資業績首次實現平台投資人全部正收益；第八，首次實現普通個人客戶與機構客戶和高淨值客戶享受同樣服務，在個人金融服務品質上首次實現突破與創新。
此資産配置平台以2500萬招行理財客戶數據爲依托，根據風險偏好定制配置優化方案，爲客戶篩選出優質的投資標的。帶動招行的高淨值客戶實現過去兩年50%增長，總計爲客戶實現150億人民幣收益。而與中國台灣日盛證券投資信托有限公司（下稱“日盛投信”）的二次合作，也印證了招商基金國際業務部的努力和專業得到業界認可。
據《投資時報》了解，日盛投信是台灣地區規模排名前五的投信機構，以絕對收益投資見長，曾被國際評級機構多次評爲“最佳機構投資者”。2016年9月，日盛投信第一只投資中國境內的基金産品—日盛中國戰略A股基金首發，招商基金擔任該基金國外投資顧問公司。日盛投信提供的資料顯示，憑借優秀的選股能力，該基金在2017年實現38%的收益率，在全台灣400余只A股相關概念基金中名列第五；基于優秀的業績，該基金也在2017年實現規模翻番。
招商基金在以往合作服務中所展現出的專業的投資能力和勤懇的服務態度贏得了日盛投信的信任和認同。由于第一檔公募基金的成績優異，日盛投信再次與招商基金合作推出第二檔公募基金産品—日盛中國豐收平衡基金，該基金于7月IPO，是中國台灣地區首只通過債券通投資中國大陸銀行間市場的公募基金，招商基金將爲該産品提供股票及債券市場的投資咨詢服務。該基金以絕對收益爲目標的投資策略，延續了招商基金在固收領域的優勢，同時迎接QFII業務的新挑戰。
業務多點開花實現全球聯動
經過多年的發展，目前招商基金國際業務部在産品布局上全面開花，基本形成了全球聯動、多元布局的格局，産品基本覆蓋了目前境外市場上的大類資産，包括美元債券、滬港通、深港通及全球股票、金融衍生品等，産品形式主要包括公募QDII、專戶、QFII投顧業務等。
QFII投顧業務是招商基金國際業務的“亮點”之一。除對日盛投信的投顧服務外，招商基金亦爲歐洲金融巨頭ING公司（荷蘭投資公司）、歐洲上市資産管理公司NNIP、新加坡輝立資本金控集團及韓國東部證券等全球大型投資機構提供QFII投顧服務。
公募基金方面，招商基金QDII産品包括招商標普金磚四國、招商全球資源、招商中國信用。今年3月，招商基金國際業務團隊掌舵的招商MSCI中國A股國際通指數型基金正式獲批，此産品成爲最早直接受益于MSCI納入A股利好的公募基金。MSCI中國A股國際通指數是一只及時跟蹤A股被納入MSCI進度的指數。招商MSCI中國A股國際通指數型基金首發近50億，爲2018年發行最大指數基金。
而QDII額度重啓也對招商基金國際業務有重要影響。據悉，招商基金正抓住機會加緊落地産品，目前已經計劃發行4—5只QDII公募産品以及6—7只QDII專戶産品，其中包括針對養老金管理策略的産品、針對新興市場策略的産品以及針對絕對收益策略的産品和全球目標收益策略FOF産品等。
子公司勢頭良好未來可期
爲進一步開拓海內外業務、真正參與國際化資産管理行業競爭，招商基金于2013年成立了香港子公司—招商資管（香港）。2015年起，招商資管（香港）開始完善公募、私募、固收、股票、另類、MOM、QFII、RQFII、QFLP、港股通、債券通等産品線布局。如在2017年7月3日，招商資管（香港）經由Tradeweb與招行完成首筆債券通交易，分別完成買入存款證與人民幣債券兩筆交易，成爲首批北向債券通的投資者。
經過近五年的發展，招商資管（香港）目前規模約10億美金，有11個專戶産品。憑借優秀穩健的業績表現和卓越成熟的管理能力，在首屆“海外基金金牛獎”評選中，招商資管（香港）獲得“一年期海外金牛私募管理公司”（其他策略組）大獎，投資經理白海峰、高婷被評爲“一年期海外金牛私募投資經理”（其他策略組）。
近期日本獲得新的RQFII額度給招商資管（香港）帶來了機遇。白海峰表示，這對業務拓展尤其是在日本境內RQFII投顧業務的拓展是個重要機會，中國資本市場對于日本投資者的吸引力是顯著的，需求是可以預期的。“利用招商基金以及香港子公司投資的專業優勢和日本新獲批RQFII這個政策契機，我們可以在RQFII投顧業務上進行新的布局與拓展。”白海峰稱。
談及基金行業境外子公司的未來前景，白海峰提供了三點看法：一、海外子公司要堅守資管本質，堅持專業立身；二、要抓住基本市場對外開放的機遇，爲境內外持有人提供財富增值的資管服務；三、提升國際化團隊的融合與公司治理水准，是行業競爭的核心要素。“招商基金和招商資管（香港）無論是‘價值投資、長期投資、責任投資’的投資文化還是‘國際化、專業化、年輕化、智能化’的戰略部署，對于希望在資管行業認真做事的人才而言，都具有較強的吸引力。這也是我們過去三年取得顯著進步的主要原因之一。”白海峰表示。