全球最大投資銀行高盛經曆了一個黑暗的周四。
先是香港證監會對高盛（亞洲）開出了一張3.5億美元（約23.45億人民幣）罰單；隨後，美國司法部公布消息，高盛集團同意向全球監管機構，包括美國司法部、美國證券交易委員會、美國聯邦儲備理事會、紐約金融服務部、新加坡金融管理局、新加坡總檢察長辦公室和新加坡警察局商務部，支付逾29億美元（約194億人民幣）的罰款；英國金融行爲監管局也在周四對外公布，將對高盛罰款9660萬英鎊（約8.4億人民幣）。以此計算，高盛此次罰款金額總計高達約226億元人民幣。
雖然將繳納巨額罰金，但根據美國的延期起訴協議，高盛可免于被定罪。否則一旦被定罪，則可能失去一些機構客戶，因爲這些客戶不能與有犯罪記錄的金融公司合作。
截至周四收盤，高盛股價微漲1.23％，報205.40美元/股。
通過三地的公告，來具體看看發生了什麽：
香港證監會：
根據香港證監會對外披露對信息，此次高盛（亞洲）受到處罰的原因是在管理層監督、風險、合規及打擊洗錢等監控方面犯有嚴重失誤和缺失。該失誤令1Malaysia Development Berhad（1MDB）在2012年及2013年通過三次債券發售籌得的65億美元中有26億美元被挪用，因而遭到譴責及罰款3.5億美元（27.1億港元）。
香港證監會認爲，高盛亞洲欠缺充分的監控措施，其日常運作中存在監察職員和偵測失當行爲，並在與1MDB債券發售有關的多項預警迹象未獲適當審查，尚未就有關預警迹象得到令人滿意的答案時，便容許該等發售繼續進行。
（香港證監會網站截圖）
香港證監會行政總裁歐達禮（Mr Ashley Alder）表示：“香港證監會就高盛亞洲在2012年及2013年于1MDB事件中的參與有否違反持牌人在香港法規下所應達到的標准，進行了嚴謹及獨立的調查，而這次的執法行動正是上述工作的成果。＂
美國司法部：
根據美國司法部對外發布的公告，高盛承認違反《反海外腐敗法》（FCPA），並承認向馬來西亞和阿布紮比官員行賄超過10億美元，以獲取回報豐厚的業務，包括其爲1Malaysia Development Bhd（1MDB）的三筆債券交易承銷約65億美元，高盛從中賺取了數億美元的承銷費用。作爲與美國、英國、新加坡和其他地方的刑事和民政部門協調一致的決議的一部分，高盛將支付超過29億美元的罰款。
（美國司法部網站截圖）
美國司法部刑事司代理總檢察長布萊恩·R·拉伯特特表示：“高盛今天承擔起賄賂高級外國官員以及與1MDB有關的其他業務的責任。”
“在五年的時間裏，高盛參與了廣泛的國際腐敗計劃，共向多個國家的多名高級政府官員行賄超過16億美元，以便該公司可以獲得數億美元的收入。在收費方面，這損害了馬來西亞人民的利益，也損害了在國外經營的美國金融機構的聲譽。”
英國金融行爲監管局：
因在1Malaysia Development Berhad（1MDB）債券發行過程中的風險管理失敗，及在1MDB的三筆集資交易中的作用，英國金融行爲監管局（Financial Conduct Authority， FCA）和審慎監管局（Prudential Regulation Authority， PRA）將對高盛國際（GSI）處以總計9660萬英鎊（1.2億美元）的罰款。FCA和PRA罰款是與高盛集團（GSG）及其子公司達成的29億美元全球協調決議的一部分。
（英國金融行爲監管局網站截圖）
FCA執法和市場監督執行總監馬克斯圖爾特（Mark Steward）表示：“高盛在打擊金融犯罪和幫助維護金融體系的完整性方面可以發揮至關重要的作用。高盛在這種情況下沒有采取適當的行動表明它沒有認真對待這一責任。當面臨關于賄賂和員工行爲不端的指控時，該公司的處理不當使嚴重的行爲不端得以解決。對于那些處理金融犯罪的公司沒有大赦，而高盛國際罰款的數額反映了這一點。”
審慎監管局副局長兼PRA首席執行官山姆伍德（Sam Woods）表示：“未能管理金融犯罪風險可能會對公司的安全性和穩健性産生重大不利影響。我們期望公司謹慎，全面地管理包括金融犯罪風險在內的風險，並高度重視對賄賂和不當行爲的指控。該案的嚴重性反映在PRA罰款的數額上。”
高盛近10年最大醜聞
高盛此次收到的創下了全球記錄的處罰，源于1Malaysia Development Berhad（1MDB）于2012年及2013年發售債券籌得的65億美元中有26億美元被挪用。
1MDB是一家由馬來西亞政府全資擁有及控制的投資發展公司，由前馬來西亞總理納吉布·拉紮克（Najib Razak）在2009年上任時創建，目的是爲馬來西亞政府及其民衆的經濟利益進行投資。
美國司法部查明，大約在2009年至2014年之間，高盛通過一項計劃，直接或間接向馬來西亞和阿布紮比的外國官員行賄超過16億美元，這些官員包括馬來西亞政府、1MDB、阿布紮比的國有和國有控股主權財富基金、國際石油投資公司（IPIC）等，目的是確保高盛獲得1MDB籌集資金時的承銷資格。
2012年和2013年，高盛通過三次發行債券爲1MDB籌集了65億美元，聲稱將其投資于發電廠和石油鑽探企業。
但事後查明，其中超過45億美元流向了由馬來西亞和阿布紮比腐敗官員控制的欺詐性空殼公司，並主要被馬來西亞政府顧問JhoLow竊取。該基金原本應該利用其交易中的利潤來償還債券，但Low將這筆錢花在了豪華遊艇、豪華公寓、高端奢侈品以及一系列高端派對上。Low于去年10月同意向美國當局上繳超過7億美元的資産，但並未承認有不法行爲。
根據《華爾街日報》報道，納吉布的連任競選活動中也使用了1MDB的資金。美國檢察官認爲，高盛無視有關Jho Low和該基金的警告信號，只顧收取高達約6億美元的費用。
1MDB公司的醜聞導致納吉布倒台。2018年成立的馬來西亞新政府重新啓動了對納吉布政府的調查。納吉布因涉嫌洗錢和與1MDB有關的濫用職權罪而受到審判，但他否認指控，並將其稱爲政治攻擊。他的妻子和繼子也被起訴。
在今年7月，馬來西亞政府表示，已與高盛達成一項39億美元的和解協議，高盛將向馬來西亞政府支付25億美元並保證追回據稱從該基金被盜的14億美元資産。
本文源自證券時報網