華夏時報記者 朱丹丹 北京報道
嚴監管繼續，又一支付機構收罰單。
日前，中國人民銀行南京分行公布的行政處罰信息公示表顯示，開店寶支付服務有限公司（簡稱“開店寶支付”）江蘇分公司因存在未按規定落實特約商戶實名制、收單銀行結算賬戶管理、檔案管理等三大違法行爲被處以罰款58萬元；同時，相關負責人姚順也被罰款2.5萬元。
針對被罰以及後續整改的情況，《華夏時報》記者致電開店寶支付相關人員，但未得到回複。
同時，天眼查信息顯示，開店寶爲上海即富信息技術服務有限公司(簡稱“上海即富”)旗下全資子公司，而上海即富第一大股東爲深圳亞聯發展科技股份有限公司(簡稱“亞聯發展”)，持股比例爲45%。
根據亞聯發展2019年半年報顯示，2019年上半年，上海即富實現營業收入18.88億元,同比增長34.77%;淨利潤1.75億元,同比減少2.67%。且該公司第三方支付業務累計處理交易金額爲20605.16億元,較2018年上半年增長幅度達 47.97%。
存三大違法行爲 亞聯發展旗下開店寶支付遭罰58萬
官網顯示，開店寶支付成立于2006年2月，注冊資本1.2億元，是一家具有全國銀行卡收單及專業化維護、增值服務和行業支付解決方案爲一體的專業化第三方支付公司。2011年，公司獲得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》牌照，核准在全國範圍開展銀行卡收單支付業務；2017年成功續展後，還增加了浙江省、山東省、福建省、廣東省的區域性預付費卡發行與受理業務。2018年5月28日，經國家工商總局以及中國人民銀行的批准,上海點佰趣信息科技有限公司正式更名爲“開店寶支付”。
日前，中國人民銀行南京分行公布的行政處罰信息公示表顯示，開店寶支付服務有限公司（簡稱“開店寶支付”）江蘇分公司被其處以罰款58萬元，作出行政處罰決定日期爲2020年2月26日。
主要因爲開店寶支付存在三大違法行爲：1.未按規定落實特約商戶實名制、收單銀行結算賬戶管理、檔案管理；2.未按規定設置、發送收單交易信息；3.未按規定開展客戶身份持續識別。
與此同時，時任開店寶支付的法定代表人姚順也被罰款2.5萬元，因其對開店寶公司未按規定開展客戶身份持續識別的違法違規行爲負有責任。
天眼查信息顯示，姚順是從2018年7月6日起擔任開店寶支付江蘇分公司法定代表人、負責人。
針對被罰後續整改的情況，《華夏時報》記者致電開店寶支付以及咨詢在線客服人員，不過，未能得到相關回複。
此外，本報記者梳理發現，此前開店寶支付已多次吃“罰單”。
2019年8月，開店寶支付因違反支付業務規定被央行上海分行處以罰款48萬元； 2018年10月，開店寶支付因違反支付業務規定，被央行上海分行處以18萬元罰款。2018年8月，開店寶支付黑龍江分公司因未按照規定履行客戶身份識別義務的違法事實，被處以50萬元罰款，對相關責任人處以1萬元罰款。2018年6月，開店寶支付河南分公司因違反《銀行卡收單業務管理辦法》《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規定，被央行鄭州分行處以3萬元罰款。2018年5月，開店寶支付江西分公司違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》，被給予“限期改正，並處5萬元罰款”的行政處罰等等。
上海即富參與申請新加坡數碼批發銀行牌照
與此同時，在股權方面，天眼查信息顯示，開店寶支付是由上海富彙信息科技有限公司100%持股，而後者的大股東爲奇鑫(上海)金融信息服務有限公司，持股比例99%。奇鑫(上海)金融信息服務有限公司則由上海即富100%持股。上海即富第一大股東爲亞聯發展，持股比例爲45%。
早在2016年11月，亞聯發展發布的公告顯示，其與緯諾投資、博銘投資、湖州同勝、複星工業和白濤五名上海即富股東已簽署了《附條件生效的股權收購協議》。
根據該協議,公司擬向上述股東支付 現金9.45億元購買其合計持有的上海即富45%股權。同時，緯諾投資、博銘投資、湖州同勝承諾上海即富2016年度、2017年度、2018年度對應的經審計的淨利潤應分別不低于1.5億元、2億元、2.5億元。
據亞聯發展發布的財務數據顯示，2018年上海即富實現營業收入33.21億元,同比增長72.84%;歸屬于母公司淨利潤3.88億元,同比增加 40.21%;歸屬于上市公司股東的淨利潤爲1.72億元。2019年上半年，實現營業收入18.88億元,同比增長34.77%;淨利潤1.75億元,同比減少2.67%。
本報記者了解到，上海即富從事的業務涵蓋第三方支付、數據服務、電子商務等,其中核心業務爲第三方支付業務（開店寶）。
亞聯發展2019年半年報顯示，2019年上半年，該公司第三方支付業務累計處理交易金額爲20605.16億元,較2018年上半年增長幅度達 47.97%。
不過，談及第三方支付業務經營風險，亞聯發展亦表示，其從事的第三方支付業務,在商戶准入過程中,對商戶的真實性、用戶征信等級、銀行卡的曆史交易數據及安全等級、 外包服務商的管理存在一定的風險;商戶交易過程中可能存在的由于監測體系不完善導致的銀行卡欺詐等行爲;此外,還存在由于銀聯平台商戶准入過程中由于標准不完全一致、商戶異地交易等導致的違規風險。
此外，值得一提的是，上海即富還在申請數字銀行牌照。
今年1月18日，亞聯發展公告稱，其于 2020 年 1 月 17 日 收到控股子公司上海即富的通知，上海即富已于近日與濤石股權投資管理(上海)股份有限公司等相關方共同發起申請新加坡數碼批發銀行牌照(簡稱“DWB 牌照”)，以開展批發數碼銀行業務或新加坡金融管理局(簡稱“新加坡金管局”)批准的其它業務。 其中上海即富擬出資2000 萬新元，占全部出資額的20%。
“如本次能夠順利申請 DWB 牌照,可以開展批發數碼銀行業務或新加坡金管 局批准的其它業務,未來將借助各方多元化的基礎,發揮在理解行業生態、挖掘 需求場景、增強客戶粘性、有效風險管控等方面 的優勢,爲中小企業提供服務。 有助于上海即富整合境內外資源和優勢,加快海外布局速度,拓展上海即富在東 南亞地區的業務領域,符合公司的整體發展戰略,有利于提升公司整體的競爭力。”亞聯發展表示。
責任編輯：孟俊蓮 主編：冉學東
來源: 華夏時報
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