記者 ｜ 司林威
DeFi嘗試進入國家級機構的使用場景。
11月3日，新加坡金融管理局 (MAS) 發布公告，宣布剛剛執行了“機構級DeFi協議的第一個真實世界用例”。據悉，摩根大通、星展銀行和SBI數字資産控股公司昨天使用Polygon上的Aave協議來完成以太坊網絡上的外彙和政府債券交易。銀行將新加坡政府證券的代幣化版本換成日本政府債券，將日元換成新加坡元作爲測試。
DeFi，可以譯爲“去中心化金融”，它的本質是通過運用加密貨幣和智能合約在區塊鏈上提供交易、借貸和投資等金融服務，但不依托于任何中心化的金融機構、中介或交易場所。換言之，DeFi提供了與傳統金融服務類似金融服務，同時實現了金融脫媒，還具有一定的匿名性。
在此之前，DeFi的使用者多爲加密貨幣領域內的金融機構和用戶，新加坡金融管理局這樣的監管部門相對較少。但近期新加坡這個城市國家正在大力發展加密金融技術，11月3日，新加坡央行行長表示，新加坡金管局將推出 Ubin+數字貨幣項目，用于跨境實時結算。
根據MAS的公告，自2022年5月以來，新加坡已經確認了在多個區塊鏈領域進行探索，包括在新加坡和其他司法管轄區與金融機構和金融科技公司開展行業試點，爲金融服務開發良好的資産代幣化用例。此類試點使該行業能夠識別釋放經濟價值的機會，並發現潛在的風險管理問題。以及研究代幣化資産交易的監管和風險管理影響，例如代幣化負債的監管處理和機構DeFi結構的適當治理，以促進監督和問責。此外，MAS也在開發技術標准以支持跨數字資産生態系統的互操作性，並有可能促進全球代幣化資産的跨貨幣交易。這涉及首先建立一個由信任錨支持的通用身份和訪問框架，從而向受監管的金融機構篩選、驗證並向希望參與 DeFi 協議的實體頒發可驗證的憑證。
部分國際金融機構也在和MAS進行合作，渣打銀行正在牽頭第一個試點項目，探索貿易融資資産的代幣化。在財富管理試點項目中，彙豐和大華銀行正與區塊鏈平台合作，其目標是發行原生數字理財産品，以提高效率並擴大新用戶數量。
對此，MAS首席金融科技官Sopnendu Mohanty說：“由行業參與者領導的現場試點表明，只要有適當的護欄，數字資産和DeFi就有可能改變資本市場。這是朝著實現更高效和集成的全球金融網絡邁出的一大步。”
雖然新加坡對加密金融技術的探索呈開放態度，但在保護投資者，特別是零售投資者方面展現出非常審慎的態度。11月3日，新加坡金融管理局董事總經理 Ravi Menon在新加坡金融科技節上表示，新加坡希望成爲數字資産的中心，而不是用于交易和投機加密貨幣。
10月底，新加坡金融監管機構已提議限制在交易加密貨幣時使用信貸或杠杆。這些規則將阻止任何加密公司向零售客戶提供信貸或杠杆，並阻止他們通過信用卡接受付款。這些規則不適用于機構投資者。MAS還在2022年初發布了指導方針，禁止加密平台向公衆宣傳其服務，例如在公共汽車或電視廣告中。不過根據畢馬威的一份報告，該地區90%的家族辦公室和高淨值人士要麽已經投資于數字資産，要麽計劃在未來投資。