金管局局長孟文能說，多家銀行被揭發涉及一馬公司相關資金流動交易，這毫無疑問地已經損壞新加坡作爲一個清廉和可靠金融中心的聲譽。
沈越 報道
新加坡金融管理局將加強反洗黑錢相關的監管措施，並采取更嚴厲以及與以往不同的懲罰方式，如公開點名和批評有疏失的金融機構，以維護我國金融中心信譽。
多家銀行被揭發涉及一個馬來西亞發展有限公司（1MDB，簡稱一馬公司）相關資金流動交易，在反洗黑錢工作方面有疏漏。金管局局長孟文能（Ravi Menon）說，這毫無疑問地已經損壞新加坡作爲一個清廉和可靠金融中心的聲譽。當局對此感到失望，但強調我國並未出現系統性的監管問題。
孟文能昨天在金管局常年年報記者會上說：“所發生的事是完全不能被接受的。我們或許不比其他的地區差勁，但這絕不會帶來一絲安慰，因爲我們沒有達到自己所設的高標准。”
上周四，金管局罕見披露本地規模最大銀行星展集團（DBS）、渣打銀行（Standard Chartered）和瑞士銀行（UBS）的新加坡分行，出現與一馬公司相關的反洗黑錢疏漏。當局指出，這些銀行在接受客戶和監督交易方面有疏失，也沒及時察覺和彙報可疑交易。
同日，金管局連同總檢察署和商業事務局宣布，自去年3月開始調查流經新加坡的一馬相關資金以來，當局已扣押查封總值達2億4000萬元的銀行賬戶和資産總值。
問及有關當局爲何在可疑交易發生數年後才展開調查，孟文能解釋，這些交易難以檢測，需要一定時間，但最終還是被拼湊起來和揭發。
孟文能指出，發布上述宣布的做法在本地是首例，因爲相對以往，當局這次選擇在完成調查前公開更多信息。金管局監管金融機構的標准方式，一向是保密和不外傳，以確保金融機構面對當局會坦白和透明。
孟文能說：“但在反洗黑錢和反恐怖主義融資方面，金管局正開始采取不同的策略，因爲我認爲公開點名和批評，有時會比罰款，更具威力和效果。”
他強調，當局采取這個策略時會謹慎平衡，不打算公布整份調查報告，但會公開報告的要點。
目前，金管局對違例金融機構采取的監管措施包括：譴責、罰款、設定更高的資産要求、實行業務限制、以及終極的撤銷執照等。
孟文能說，接下來金管局將加強這些措施和提高罰款額。過去三年，當局共對27家抵觸反洗黑錢和反恐融資條規的金融機構，實施罰款懲罰，也要求一部分機構撤換監管不當的高管。過去六年，當局也吊銷15家嚴重違反相關規定的貨幣兌換與彙款商執照。
檢查金融機構頻密度翻數倍
近年來，金管局檢查金融機構的頻密度也連翻數倍，現場檢查從2010年第二季至2013年第一季的108次，增至2013年至2016年的608次。
孟文能說：“我們需要從所觀察到的金融機構失敗例子中汲取教訓，看能如何進一步加強反洗黑錢和反恐融資制度。我們將與業界一起努力，確保新加坡不會爲來自任何地方的黑錢，提供避風港或安全通道。”
吉布森律師事務所（Gibson，Dunn & Crutcher）合夥人李德龍昨天受訪時說，他認爲金管局在完成調查報告後，應該清楚地說明相關銀行如何涉及違例行爲。“作爲市場監管機構，金管局必須在此事上很明確，因爲銀行畢竟是公共機構。”
抵觸反洗黑錢和反恐融資條規
過去三年
27家
金融機構
受處罰
過去六年
15家
貨幣兌換與
彙款商吊銷執照