金管局局長孟文能說,多家銀行被揭發涉及一馬公司相關資金流動交易,這毫無疑問地已經損壞新加坡作爲一個清廉和可靠金融中心的聲譽。
沈越 報道
新加坡金融管理局將加強反洗黑錢相關的監管措施,並采取更嚴厲以及與以往不同的懲罰方式,如公開點名和批評有疏失的金融機構,以維護我國金融中心信譽。
多家銀行被揭發涉及一個馬來西亞發展有限公司(1MDB,簡稱一馬公司)相關資金流動交易,在反洗黑錢工作方面有疏漏。金管局局長孟文能(Ravi Menon)說,這毫無疑問地已經損壞新加坡作爲一個清廉和可靠金融中心的聲譽。當局對此感到失望,但強調我國並未出現系統性的監管問題。
孟文能昨天在金管局常年年報記者會上說:“所發生的事是完全不能被接受的。我們或許不比其他的地區差勁,但這絕不會帶來一絲安慰,因爲我們沒有達到自己所設的高標准。”
上周四,金管局罕見披露本地規模最大銀行星展集團(DBS)、渣打銀行(Standard Chartered)和瑞士銀行(UBS)的新加坡分行,出現與一馬公司相關的反洗黑錢疏漏。當局指出,這些銀行在接受客戶和監督交易方面有疏失,也沒及時察覺和彙報可疑交易。
同日,金管局連同總檢察署和商業事務局宣布,自去年3月開始調查流經新加坡的一馬相關資金以來,當局已扣押查封總值達2億4000萬元的銀行賬戶和資産總值。
問及有關當局爲何在可疑交易發生數年後才展開調查,孟文能解釋,這些交易難以檢測,需要一定時間,但最終還是被拼湊起來和揭發。
孟文能指出,發布上述宣布的做法在本地是首例,因爲相對以往,當局這次選擇在完成調查前公開更多信息。金管局監管金融機構的標准方式,一向是保密和不外傳,以確保金融機構面對當局會坦白和透明。
孟文能說:“但在反洗黑錢和反恐怖主義融資方面,金管局正開始采取不同的策略,因爲我認爲公開點名和批評,有時會比罰款,更具威力和效果。”
他強調,當局采取這個策略時會謹慎平衡,不打算公布整份調查報告,但會公開報告的要點。
目前,金管局對違例金融機構采取的監管措施包括:譴責、罰款、設定更高的資産要求、實行業務限制、以及終極的撤銷執照等。
孟文能說,接下來金管局將加強這些措施和提高罰款額。過去三年,當局共對27家抵觸反洗黑錢和反恐融資條規的金融機構,實施罰款懲罰,也要求一部分機構撤換監管不當的高管。過去六年,當局也吊銷15家嚴重違反相關規定的貨幣兌換與彙款商執照。
檢查金融機構頻密度翻數倍
近年來,金管局檢查金融機構的頻密度也連翻數倍,現場檢查從2010年第二季至2013年第一季的108次,增至2013年至2016年的608次。
孟文能說:“我們需要從所觀察到的金融機構失敗例子中汲取教訓,看能如何進一步加強反洗黑錢和反恐融資制度。我們將與業界一起努力,確保新加坡不會爲來自任何地方的黑錢,提供避風港或安全通道。”
吉布森律師事務所(Gibson,Dunn & Crutcher)合夥人李德龍昨天受訪時說,他認爲金管局在完成調查報告後,應該清楚地說明相關銀行如何涉及違例行爲。“作爲市場監管機構,金管局必須在此事上很明確,因爲銀行畢竟是公共機構。”
抵觸反洗黑錢和反恐融資條規
過去三年
27家
金融機構
受處罰
過去六年
15家
貨幣兌換與
彙款商吊銷執照