證券代碼：601077 證券簡稱：渝農商行 公告編號：2020-040
本行董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重慶農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）第四屆董事會第三十八次會議于2020年8月13日以書面形式發出會議通知和材料，于2020年8月21日發出補充會議通知和材料，並于2020年8月26日在本行405會議室以現場方式召開。會議應出席董事11名，實際出席董事11名（其中現場出席董事8名，董事李明豪先生書面委托曹國華先生代爲出席會議並行使表決權，董事羅宇星先生書面委托謝文輝先生代爲出席會議，董事溫洪海先生書面委托劉建忠先生代爲出席會議）。因本行股東北京九鼎房地産開發有限責任公司、重慶財信企業集團有限公司持有的本行股份質押率超過其持有股份的50%，根據銀保監會的相關規定以及本行公司章程，限制北京九鼎房地産開發有限公司派出董事溫洪海先生及重慶財信企業集團有限公司派出董事羅宇星先生的表決權。會議的召開符合法律、法規、規章和《重慶農村商業銀行股份有限公司章程》的有關規定。本次會議由本行董事長劉建忠先生主持，6名監事列席了會議。
本次會議審議通過了以下議案：
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
具體詳見本行同日在上海證券交易所網站披露的《重慶農村商業銀行股份有限公司2020年半年度報告》《重慶農村商業銀行股份有限公司2020年半年度報告摘要》，及在香港聯合交易所有限公司指定網站披露的《重慶農村商業銀行股份有限公司2020年中期業績公告》和《重慶農村商業銀行股份有限公司2020年中期報告》。
二、《關于審議更換重慶農村商業銀行股份有限公司公司秘書及授權代表的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
因工作調整原因，董事會同意聘任黃秀萍女士擔任本行公司秘書、根據香港聯交所上市規則之授權代表替任人及根據香港公司條例代表本行于香港接收法律程序文件及通知之授權代表等職務。黃秀萍女士任職自本議案通過之日起生效，本行原公司秘書朱慧霞女士不再擔任上述職務。
三、《關于聘任重慶農村商業銀行股份有限公司董事會秘書的議案》
表決情況：有效表決票8票，同意8票，反對0票，棄權0票（董事張培宗先生回避表決）。
董事會同意聘任張培宗先生爲本行董事會秘書，張培宗先生已取得上海證券交易所董事會秘書資格證書，其任職自取得中國銀行保險監督管理機構董事會秘書任職資格核准之日起生效。在此之前，張培宗先生代行本行董事會秘書職責。本行獨立董事對此發表了同意的獨立意見。張培宗先生簡曆詳見附件1。
四、《關于提名殷祥林爲重慶農村商業銀行股份有限公司非執行董事候選人的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
董事會同意提名殷祥林先生爲本行非執行董事候選人，殷祥林先生的非執行董事職務將自本行股東大會選舉其爲非執行董事且其任職資格獲得中國銀行保險監督管理機構核准之日起生效。本行獨立董事對此發表了同意的獨立意見。殷祥林先生簡曆詳見附件2。
本議案需提交股東大會審議。
五、《關于提名李嘉明爲重慶農村商業銀行股份有限公司獨立非執行董事候選人的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
董事會同意提名李嘉明先生爲本行獨立非執行董事候選人，李嘉明先生的獨立非執行董事職務將自本行股東大會選舉其爲獨立非執行董事且其任職資格獲得中國銀行保險監督管理機構核准之日起生效。本行獨立董事對此發表了同意的獨立意見。李嘉明先生簡曆詳見附件3，獨立董事候選人聲明和提名人聲明請見附件5和附件7。
六、《關于提名畢茜爲重慶農村商業銀行股份有限公司獨立非執行董事候選人的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
董事會同意提名畢茜女士爲本行獨立非執行董事候選人，畢茜女士的獨立非執行董事職務將自本行股東大會選舉其爲獨立非執行董事且其任職資格獲得中國銀行保險監督管理機構核准之日起生效。本行獨立董事對此發表了同意的獨立意見。畢茜女士簡曆詳見附件4，獨立董事候選人聲明和提名人聲明請見附件6和附件8。
李嘉明先生、畢茜女士的獨立非執行董事任職資格經上海證券交易所審核無異議後，其擔任本行獨立非執行董事事宜須提交股東大會進行審議表決。
七、《關于審議渝農商金融租賃有限責任公司關聯交易的議案》
渝農商金融租賃有限責任公司爲本行控股子公司，爲本行銀保監會口徑下的關聯方，本次關聯交易金額1500萬元，經合並計算後屬銀保監會口徑下重大關聯交易。本行獨立董事對此發表了同意的獨立意見。
八、《關于審議重慶渝富控股集團有限公司集團授信額度關聯交易的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
九、《關于審議重慶市城市建設投資（集團）有限公司集團授信額度關聯交易的議案》
表決情況：有效表決票8票，同意8票，反對0票，棄權0票（董事張鵬先生回避表決）。
十、《關于審議重慶發展投資有限公司關聯交易的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
十一、《關于審議重慶華宇集團有限公司集團授信額度關聯交易的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
十二、《關于審議隆鑫控股有限公司集團授信額度關聯交易的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
十三、《關于審議隆鑫控股有限公司、渝商投資集團股份有限公司關聯交易的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
以上議案八至十三具體詳見本行同日在上海證券交易所網站披露的《重慶農村商業銀行股份有限公司關于關聯交易事項的公告》，本行獨立董事對上述議案發表了同意的獨立意見。以上議案八至十三須提交本行股東大會審議。
十四、《關于審議重慶川儀自動化股份有限公司關聯交易的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
重慶川儀自動化股份有限公司爲本行主要股東重慶渝富資本運營集團有限公司（原重慶渝富資産經營管理集團有限公司）的聯營企業，爲本行銀保監會口徑下的關聯方，本次關聯交易金額10,000萬元，經合並計算後屬銀保監會口徑下重大關聯交易。本行獨立董事對此發表了同意的獨立意見。
十五、《關于提請召開重慶農村商業銀行股份有限公司2020年第二次臨時股東大會的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
董事會同意于2020年10月20日召開本行2020年度第二次股東大會。關于股東大會通知，本行將另行公告。
十六、《關于延長村鎮銀行股權改革授權有效期的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
十七、《關于金融共建平溪村“幸福家園”捐贈90萬元的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
十八、《關于發行新加坡綠色金融債券的議案》
十九、《關于申請成立綠色金融委員會的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
二十、《關于修訂<重慶農村商業銀行安全保衛基本制度>的議案》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
二十一、《重慶農村商業銀行股份有限公司2020年上半年風險管理評價報告》
表決情況：有效表決票9票，同意9票，反對0票，棄權0票。
特此公告。
重慶農村商業銀行股份有限公司董事會
2020年8月26日
附件1
張培宗先生簡曆
張培宗，男，生于1974年9月，碩士研究生學位，中共黨員。現任重慶農村商業銀行股份有限公司黨委委員、副行長、執行董事，兼任渝農商金融租賃有限責任公司黨委書記、董事長。張培宗先生于2016年3月至2017年1月任渝農商金融租賃有限責任公司黨委書記、董事長；2014年11月至2016年3月任渝農商金融租賃有限責任公司黨委副書記、總裁；2008年8月至2014年11月擔任本行多個職位，包括北碚支行黨委書記、行長，銅梁支行黨委書記、行長，發展研究部總經理、發展規劃部總經理；2004年6月至2008年8月擔任重慶市農村信用社聯合社多個職位，包括調查統計部總經理、理事會秘書（總經理級）、辦公室副主任；2001年2月至2004年6月任重慶市農村信用社聯合社辦公室秘書；1999年2月至2001年2月任重慶市璧山縣農村信用合作聯社辦公室秘書；1998年7月至1999年2月在重慶市璧山縣農村信用合作社聯合社河邊信用社工作。
附件2
殷祥林先生簡曆
殷祥林，男，生于1981年9月，中共黨員，公共管理專業研究生，現任重慶發展置業管理有限公司（原重慶交通旅遊投資集團有限公司）總經理。殷祥林先生自1999年9月至2003年6月就讀于四川農業大學土地資源管理專業。2003年7月至2009年4月間就職于市地産集團土地儲備整治一部（其間：于2005年3月至2007年8月兼任重慶市中央商務（南部）開發區南濱路三期工程建設辦公室工程科科長；2007年9月至2009年6月兼任重慶市中央商務（南部）開發區管委會工程建設處處長）。2009年5月至2012年9月任重慶市地産集團土地儲備整治二部副主任。2011年9月至2014年6月在職攻讀重慶市委黨校公共管理專業研究生，並于2014年6月取得研究生畢業證書。2012年9月至2016年3月任重慶交通旅遊投資集團有限公司副總經理。2016年4月至2020年4月任重慶交通旅遊投資集團有限公司總經理（其間，于2020年2月至今兼任重慶財融住房租賃有限公司董事長）。2020年4月起任重慶發展置業管理有限公司總經理。
附件3
李嘉明先生簡曆
李嘉明，男，1965年10月生，中共黨員，經濟學碩士、管理學博士，教授，博士生導師。現爲重慶市高級會計師、高級審計師資格評審委員會評委，重慶市內部審計協會副會長、重慶市審計學會常務理事，中國教育審計學會常務理事。李嘉明先生1982年9月至1986年7月于西南財經大學經濟系政治經濟學本科學習，獲經濟學學士學位。1986年7月至1989年7月于中國人民大學區域所經濟地理專業研究生學習，獲經濟學碩士學位。1990年3月至1994年12月任原渝州大學經濟系教師。1995年1月至1999年6月任重慶大學管理學院教師（其間：1998年7月評聘爲副教授）。1999年7月至2000年6月任重慶大學紀監審辦公室副主任兼審計處副處長。2000年6月至2002年7月任重慶大學審計處副處長（主持工作）。2002年7月至2005年8月任重慶大學審計處處長（其間：1999年9月至2004年6月于重慶大學經濟與工商管理學院技術經濟及管理專業研究生在職學習，獲管理學博士學位）。2005年8月至2008年1月任重慶大學科技企業集團總經理（其間：2005年10月評聘爲教授；2006年11月起兼資産經營有限責任公司總經理）。2008年1月至2009年8月任重慶大學教師。2009年9月至2011年4月任重慶大學城市科技學院常務副院長（副處級）。2011年4月至2011年12月任重慶大學城市科技學院常務副院長（正處級）。2011年12月至2013年3月任重慶大學城市科技學院常務副院長、審計處處長。2012年3月至2019年9月任重慶大學審計處處長。
附件4
畢茜女士簡曆
畢茜，女，漢族，1968年11月生，會計學碩士，管理學博士，民盟盟員，現任西南大學經濟管理學院教授、會計系主任、博士生導師。
畢茜女士1986年9月至1990年7月于西南師範大學數學系數學專業獲得理學學士學位；1990年7月至1997年7月就職于西南農業大學，任基礎科技學院講師；1997年9月至2005年7月就職于西南農業大學，曆任經濟管理學院講師、副教授；1997年9月至2000年6月于西南農業大學經濟管理學院會計專業獲得會計學碩士學位（其間，1999年7月至2000年3月于以色列DSC中心農業區域規劃項目獲得研究生班畢業文憑）。2001年9月至2010年6月于西南大學經濟管理學院農業經濟管理專業獲管理學博士（其間，2001年9月至2002年7月于西南財經大學會計學院進修）；2005年9月至今，就職于西南大學，曆任經濟管理學院副教授、教授、博士生導師、會計系主任（其間，2015年9月至2016年9月獲得國家留基委獎學金赴美國俄勒岡州立大學訪學）。
附件5
重慶農村商業銀行股份有限公司
獨立董事候選人聲明
本人李嘉明，已充分了解並同意由提名人重慶農村商業銀行股份有限公司董事會提名委員會提名爲重慶農村商業銀行股份有限公司第四屆董事會獨立董事候選人。本人公開聲明，本人具備獨立董事任職資格，保證不存在任何影響本人擔任重慶農村商業銀行股份有限公司獨立董事獨立性的關系，具體聲明如下：
一、本人具備上市公司運作的基本知識，熟悉相關法律、行政法規、部門規章及其他規範性文件，具有五年以上法律、經濟、財務、管理或者其他履行獨立董事職責所必需的工作經驗。本人根據《上市公司高級管理人員培訓工作指引》及相關規定取得獨立董事資格證書。本人承諾在本次提名後，參加上海證券交易所舉辦的最近一期獨立董事資格後續培訓）。
二、本人任職資格符合下列法律、行政法規和部門規章的要求：
（一）《公司法》關于董事任職資格的規定；
（二）《公務員法》關于公務員兼任職務的規定；
（三）中央紀委、中央組織部《關于規範中管幹部辭去公職或者退（離）休後擔任上市公司、基金管理公司獨立董事、獨立監事的通知》的規定；
（四）中央紀委、教育部、監察部《關于加強高等學校反腐倡廉建設的意見》關于高校領導班子成員兼任職務的規定；
（五）銀保監會《保險機構獨立董事管理辦法》的規定；
（六）中國證券業協會《發布證券研究報告執業規範》關于證券分析師兼任職務的規定；
（七）其他法律、行政法規和部門規章規定的情形。
三、本人具備獨立性，不屬于下列情形：
（一）在上市公司或者其附屬企業任職的人員及其直系親屬、主要社會關系（直系親屬是指配偶、父母、子女等；主要社會關系是指兄弟姐妹、嶽父母、兒媳女婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）；
（二）直接或間接持有上市公司已發行股份 1%以上或者是上市公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬；
（三）在直接或間接持有上市公司已發行股份 5%以上的股東單位或者在上市公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；
（四）在上市公司實際控制人及其附屬企業任職的人員；
（五）爲上市公司及其控股股東或者其各自的附屬企業提供財務、法律、咨詢等服務的人員，包括提供服務的中介機構的項目組全體人員、各級複核人員、在報告上簽字的人員、合夥人及主要負責人；
（六）在與上市公司及其控股股東或者其各自的附屬企業具有重大業務往來的單位擔任董事、監事或者高級管理人員，或者在該業務往來單位的控股股東單位擔任董事、監事或者高級管理人員；
（七）最近一年內曾經具有前六項所列舉情形的人員；
（八）其他上海證券交易所認定不具備獨立性的情形。
四、本人無下列不良紀錄：
（一）近三年曾被中國證監會行政處罰；
（二）處于被證券交易所公開認定爲不適合擔任上市公司董事的期間；
（三）近三年曾被證券交易所公開譴責或兩次以上通報批評；
（四）曾任職獨立董事期間，連續兩次未出席董事會會議，或者未親自出席董事會會議的次數占當年董事會會議次數三分之一以上；
（五）曾任職獨立董事期間，發表的獨立意見明顯與事實不符。
五、包括重慶農村商業銀行股份有限公司在內，本人兼任獨立董事的境內上市公司數量未超過五家；本人在重慶農村商業銀行股份有限公司連續任職未超過六年。
六、本人具備較豐富的會計專業知識和經驗，並至少具備注冊會計師、高級會計師、會計學專業副教授或者會計學專業博士學位等四類資格之一。
本人已經根據上海證券交易所《上海證券交易所上市公司獨立董事備案及培訓工作指引》對本人的獨立董事候選人任職資格進行核實並確認符合要求。
本人完全清楚獨立董事的職責，保證上述聲明真實、完整和准確，不存在任何虛假陳述或誤導成分，本人完全明白作出虛假聲明可能導致的後果。上海證券交易所可依據本聲明確認本人的任職資格和獨立性。
本人承諾：在擔任重慶農村商業銀行股份有限公司獨立董事期間，將遵守法律法規、中國證監會發布的規章、規定、通知以及上海證券交易所業務規則的要求，接受上海證券交易所的監管，確保有足夠的時間和精力履行職責，作出獨立判斷，不受公司主要股東、實際控制人或其他與公司存在利害關系的單位或個人的影響。
本人承諾：如本人任職後出現不符合獨立董事任職資格情形的，本人將自出現該等情形之日起 30 日內辭去獨立董事職務。
特此聲明。
聲明人：李嘉明
2020年8月24日
附件6
本人畢茜，已充分了解並同意由提名人重慶農村商業銀行股份有限公司董事會提名委員會提名爲重慶農村商業銀行股份有限公司第四屆董事會獨立董事候選人。本人公開聲明，本人具備獨立董事任職資格，保證不存在任何影響本人擔任重慶農村商業銀行股份有限公司獨立董事獨立性的關系，具體聲明如下：
一、本人具備上市公司運作的基本知識，熟悉相關法律、行政法規、部門規章及其他規範性文件，具有五年以上法律、經濟、財務、管理或者其他履行獨立董事職責所必需的工作經驗。本人已根據《上市公司高級管理人員培訓工作指引》及相關規定取得獨立董事資格證書。
聲明人：畢茜
2020年8月24日
附件7
重慶農村商業銀行股份有限公司
獨立董事提名人聲明
提名人重慶農村商業銀行股份有限公司董事會提名委員會，現提名李嘉明先生爲重慶農村商業銀行股份有限公司第四屆董事會獨立董事候選人，並已充分了解被提名人職業專長、教育背景、工作經曆、兼任職務等情況。被提名人已書面同意出任重慶農村商業銀行股份有限公司第四屆董事會獨立董事候選人（參見該獨立董事候選人聲明）。提名人認爲，被提名人具備獨立董事任職資格，與重慶農村商業銀行股份有限公司之間不存在任何影響其獨立性的關系，具體聲明如下：
一、被提名人具備上市公司運作的基本知識，熟悉相關法律、行政法規、規章及其他規範性文件，具有五年以上法律、經濟、財務、管理或者其他履行獨立董事職責所必需的工作經驗。被提名人根據《上市公司高級管理人員培訓工作指引》及相關規定取得獨立董事資格證書。
二、被提名人任職資格符合下列法律、行政法規和部門規章的要求：
（五）中國銀保監會《保險機構獨立董事管理辦法》的規定；
三、被提名人具備獨立性，不屬于下列情形：
四、獨立董事候選人無下列不良紀錄：
（一）近三年曾被證監會行政處罰；
五、包括重慶農村商業銀行股份有限公司在內，被提名人兼任獨立董事的境內上市公司數量未超過五家，被提名人在重慶農村商業銀行股份有限公司連續任職未超過六年。
六、被提名人具備較豐富的會計專業知識和經驗，並至少具備注冊會計師、高級會計師、會計學專業副教授或者會計學專業博士學位等四類資格之一。
本提名人已經根據《上海證券交易所上市公司獨立董事備案及培訓工作指引》對獨立董事候選人任職資格進行核實並確認符合要求。
本提名人保證上述聲明真實、完整和准確，不存在任何虛假陳述或誤導成分，本提名人完全明白作出虛假聲明可能導致的後果。
特此聲明。
提名人：
重慶農村商業銀行股份有限公司董事會提名委員會
2020年 8 月24 日
附件8
提名人重慶農村商業銀行股份有限公司董事會提名委員會，現提名畢茜女士爲重慶農村商業銀行股份有限公司第四屆董事會獨立董事候選人，並已充分了解被提名人職業專長、教育背景、工作經曆、兼任職務等情況。被提名人已書面同意出任重慶農村商業銀行股份有限公司第四屆董事會獨立董事候選人（參見該獨立董事候選人聲明）。提名人認爲，被提名人具備獨立董事任職資格，與重慶農村商業銀行股份有限公司之間不存在任何影響其獨立性的關系，具體聲明如下：
一、被提名人具備上市公司運作的基本知識，熟悉相關法律、行政法規、規章及其他規範性文件，具有五年以上法律、經濟、財務、管理或者其他履行獨立董事職責所必需的工作經驗。被提名人已根據《上市公司高級管理人員培訓工作指引》及相關規定取得獨立董事資格證書。
證券代碼：601077 證券簡稱：渝農商行 公告編號：2020-041
重慶農村商業銀行股份有限公司
關于關聯交易事項的公告
重要內容提示：
1. 經重慶農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”） 第四屆董事會第三十八次會議審議，同意對重慶發展投資有限公司（以下簡稱“重發投”）及其關聯方集團綜合授信額度調整爲1,510,000萬元，並同意非授信關聯交易金額不超過58.52萬元（含稅）；對重慶華宇集團有限公司（以下簡稱“重慶華宇”）及其關聯方給予集團綜合授信179,800萬元；對隆鑫控股有限公司（以下簡稱“隆鑫控股”）及其關聯方給予集團綜合授信 647,900萬元，並相應調整對隆鑫控股及其控股子公司渝商投資集團股份有限公司的貸款期限和貸款利率；對重慶市城市建設投資（集團）有限公司（以下簡稱“重慶城投”）授信額度調整爲集團綜合授信1,485,410萬元；對重慶渝富控股集團有限公司（以下簡稱“渝富控股”）及其關聯方集團綜合授信額度調整爲964,664萬元。以上授信期限均爲1年。
2. 上述關聯交易需提交股東大會審議。
3. 上述交易不構成對關聯方重大依賴，對本行的正常經營活動及財務狀況無重大影響。
一、 關聯交易基本情況
（一）審議程序
本行第四屆董事會第三十八次會議審議通過了《關于審議重慶發展投資有限公司關聯交易的議案》《關于審議重慶華宇集團有限公司集團授信額度關聯交易的議案》《關于審議重慶市城市建設投資（集團）有限公司集團授信額度關聯交易的議案》《關于審議重慶渝富控股集團有限公司集團授信額度關聯交易的議案》《關于審議隆鑫控股有限公司集團授信額度關聯交易的議案》《關于審議隆鑫控股有限公司、渝商投資集團股份有限公司關聯交易的議案》，上述議案經本次董事會有效表決票全票通過（其中，重慶市城市建設投資（集團）有限公司提名董事張鵬先生因關聯關系回避表決。重慶財信企業集團有限公司提名董事羅宇星先生、北京九鼎房地産開發有限公司提名董事溫洪海先生因限制表決權未表決）。會議同意根據本行業務開展情況，對重發投及其關聯方集團綜合授信額度調整爲1,510,000萬元，並同意非授信關聯交易金額不超過58.52萬元（含稅）；對重慶華宇及其關聯方給予集團綜合授信179,800萬元；對隆鑫控股及其關聯方給予集團綜合授信647,900萬元，其中，對隆鑫控股及其控股子公司渝商投資集團股份有限公司的授信用于執行債委會通過的重組方案，即對其貸款期限和貸款利率進行調整；對重慶城投授信額度調整爲集團綜合授信1,485,410萬元；對渝富控股及其關聯方集團綜合授信額度調整爲964,664萬元，以上授信期限均爲1年。本行對重慶城投、渝富控股、重發投調整前的授信情況請參見本行2020年3月27日和2020年4月29日刊載于上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）的《重慶農村商業銀行股份有限公司關于關聯交易事項的公告》和《重慶農村商業銀行股份有限公司2019年度股東大會會議文件》。上述議案已經本行第四屆董事會關聯交易控制委員會第二十九次會議審議通過。
根據中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱“銀保監會”）、上海證券交易所（以下簡稱“上交所”）相關規定，上述關聯交易應在本行關聯交易控制委員會審批後，提交本行董事會審批，最終需提交股東大會審議。
（二）關聯關系及關聯交易情況
1、重發投集團授信情況
（1）關聯關系及授信情況
重慶發展置業管理有限公司持有本行5.19%的股份，爲本行主要股東。本次集團授信成員共5個，詳見下表，重慶發展置業管理有限公司與其他集團授信成員均爲重發投子公司，另預留額度200,000萬元，僅限于該等集團成員使用。根據《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》、《上海證券交易所股票上市規則》及本行《關聯交易管理辦法》等相關規定，該等成員均爲本行關聯方，其中，重慶發展置業管理有限公司爲本行銀保監會及上交所口徑下的關聯方，其余成員爲銀保監會口徑下的關聯方。上交所口徑下，按從嚴原則，重慶發展置業管理有限公司額度和預留額度總計230,000萬元，超過本行最近一期經審計淨資産的1%，應提交董事會審議並及時披露。本次集團授信構成本行應披露的關聯交易，相關情況如下：
單位：萬元
備注：本行重發投非授信關聯交易爲本行租賃重發投位于重慶市南岸區水雲路14號附29號的房産，租賃期限3年，租賃時間爲2020年11月10日至2023年11月9日，合計租金不超過58.52萬元（含稅）。
（2）定價依據
本次關聯交易定價以不優于非關聯方同類交易的條件進行，且符合本行相關定價政策。
2、重慶華宇集團授信情況
（1）關聯關系及授信情況
重慶業瑞房地産開發有限公司持有本行1.32%的股份，且向本行派駐監事左瑞藍女士，爲本行主要股東。本次集團授信成員共3個，均爲重慶業瑞房地産開發有限公司的關聯方，且實際控制人均爲監事左瑞藍女士的配偶蔣業華先生。根據《商業銀行股權管理暫行辦法》《上海證券交易所股票上市規則》及本行《關聯交易管理辦法》等相關規定，其集團授信成員爲本行銀保監會和上交所口徑下的關聯方，本次集團授信構成本行應披露的關聯交易，相關情況如下：
3、隆鑫控股集團授信情況
（1）關聯關系及授信情況
隆鑫控股持有本行5.02%的股份，爲本行主要股東。本次授信爲隆鑫控股及其關聯方的集團授信，成員共計10個。根據《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》《上海證券交易所股票上市規則》及本行《關聯交易管理辦法》等相關規定，隆鑫控股爲本行銀保監會和上交所口徑下的關聯方，其余成員爲銀保監會口徑下的關聯方。其中，隆鑫控股有限公司、渝商投資集團股份有限公司授信用于執行債委會通過的重組方案，即對其貸款期限和貸款利率進行調整，並擬在達成債務重組協議簽訂條件後執行。本次集團授信構成本行應披露的關聯交易，相關情況如下：
本次關聯交易定價以不優于非關聯方同類交易的條件進行，且符合本行相關定價政策。其中，對隆鑫控股有限公司、渝商投資集團股份有限公司貸款期限和貸款利率進行調整的關聯交易遵循合理性原則，並參考同等條件下其他金融機構定價，結合隆鑫控股及渝商投資集團股份有限公司的經營情況及償債能力，按照債委會一致行動原則執行。
4、重慶城投集團授信情況
（1）關聯關系及授信情況
重慶城投持有本行股份占比爲7.02%，爲本行主要股東。本次集團授信申報成員爲重慶城投及下屬子公司，成員共計2個，另預留額度500,000萬元，僅限于集團成員使用。根據《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》、《上海證券交易所股票上市規則》及本行《關聯交易管理辦法》等相關規定，本次集團授信成員均爲本行關聯方，本次集團授信構成本行應披露的關聯交易，相關情況如下：
5、渝富控股集團授信情況
（1）關聯關系及授信情況
重慶渝富資本運營集團有限公司（原重慶渝富資産經營管理集團有限公司）持有本行股份占比爲8.7%，爲本行主要股東之一。本次集團授信成員共11個，詳見下表，其中渝富控股爲重慶渝富資本運營集團有限公司的控股股東，其余10個成員爲渝富控股下屬企業，另預留額度200,000萬元，僅限于集團成員使用。根據《商業銀行股權管理暫行辦法》、《上海證券交易所股票上市規則》及本行《關聯交易管理辦法》等相關規定，該等成員均爲本行關聯方。上交所口徑下，按從嚴原則，重慶旅遊投資集團有限公司額度和預留額度總計233,000萬元，超過本行最近一期經審計淨資産的1%，應提交董事會審議並及時披露。本次集團授信構成本行應披露的關聯交易，相關情況如下：
二、 關聯方介紹
（一）重慶發展投資有限公司
重發投成立于2018年，法定代表人何志明，注冊資本人民幣100億元，是經重慶市人民政府批准組建的國有獨資公司，由市財政局代表市政府履行出資人職責，注冊地址爲重慶市北部新區高新園星光大道1號A座五層。經營範圍爲：開展基金、股權、債權等投資與管理，對受托或劃入的國有資源、資産和投資形成的資産實施管理、開發、經營，資本運作管理，出資人授權的其他相關業務（依法須經批准的項目，經相關部門批准後方可開展經營活動）。截至2019年12月末，重發投（合並報表口徑）總資産5,480,005.42萬元，淨資産3,419,216.36萬元，營業收入425,520.21萬元，淨利潤127,512.56萬元。
（二）重慶華宇集團有限公司
重慶華宇成立于1995年，法定代表人蔣業華，注冊資本人民幣103,180萬元，實際控制人爲蔣業華，注冊地址重慶市渝北區泰山大道東段118號。經營範圍爲：一般項目：房地産開發壹級（憑資質證執業）；物業管理（憑資質證執業）；房屋出租；企業管理咨詢；商務信息咨詢；法律咨詢；工程信息咨詢；工程招標代理（依法須經批准的項目，經相關部門批准後方可開展經營活動）；工程項目管理；房地産營銷策劃【依法須經批准的項目，經相關部門批准後方可開展經營活動】（除依法須經批准的項目外，憑營業執照依法自主開展經營活動）。截至2019年12月末，重慶華宇（合並報表口徑）資産總額爲7,882,925萬元，淨資産2,416,159萬元；營業總收入1,354,785萬元，淨利潤161,124萬元。
（三）隆鑫控股有限公司
隆鑫控股成立于2003年，法定代表人塗建敏，注冊資本人民幣10億元，控股股東爲隆鑫集團有限公司，實際控制人爲塗建華，注冊地址爲重慶市九龍坡區石坪橋橫街特5號。經營範圍爲向工業、房地産、高科技項目進行投資(不含金融業務)及投資咨詢、管理；制造、銷售金屬制品(不含稀貴金屬)、電器機械及器材、儀器儀表、電子産品(不含電子出版物）、通信設備(不含發射及接收設施)；貨物進出口（不含國家禁止或限制進出口項目）。截至2019年12月末，隆鑫控股（合並報表口徑）總資産4,715,738.37萬元，淨資産1,367,154.72萬元，營業收入2,892,030.23萬元，淨利潤-13,691.49萬元（審計機構對2019年年報出具保留意見）。
2018年6月起，隆鑫集團有限公司受資本市場低迷、市場政策變化以及自身經營等各種因素疊加的影響，引發流動性債務危機。在重慶市政府、監管部門和隆鑫集團債委會的協調推動下，債委會通過重組方案，主要采用降息留債模式，通過延長還款期限、降低借款利率方式緩解集中償債壓力，留債期限5年。除中期票據、境外銀行貸款、政府纾困基金等執行現有利率外，其余債權人債權本金均下調利率，銀行類債權人執行年利率0.9%，非銀行類債權人執行年利率1.1%。在5年留債期間屆滿後，將根據實際情況進行利息補償。
（四）重慶市城市建設投資（集團）有限公司
重慶城投成立于1993年，法定代表人李明，注冊資本人民幣200億元，控股股東、實際控制人均爲重慶市國有資産監督管理委員會，注冊地址爲重慶市渝中區中山三路128號。經營範圍爲城市建設投資(不含金融及財政信用業務)。截至2019年12月末，重慶城投(合並報表口徑)資産總額15,602,403.76萬元，淨資産9,855,287.46萬元，營業收入273,617.40萬元，淨利潤65,930.52萬元。
（五）重慶渝富控股集團有限公司
渝富控股成立于2016年，法定代表人李劍銘，注冊資本人民幣1,000萬元，控股股東、實際控制人均爲重慶市國有資産監督管理委員會，注冊地址重慶市兩江新區黃山大道東段198號，主營業務爲利用自有資金從事投資業務、投資咨詢，資産管理，企業重組兼並咨詢、策劃。截至2019年12月末，渝富控股（合並報表口徑）總資産19,666,827.92萬元，淨資産8,663,826.95萬元，營業收入784,836.31萬元，淨利潤405,149.35萬元。
三、關聯交易的影響
上述關聯交易爲本行的正常業務，定價合理，符合監管要求及本行關聯交易管理相關規定。隆鑫控股有限公司、渝商投資集團股份有限公司關聯交易爲本行執行債委會決議、幫助民營企業解決發展中的困難而實施，且重組方案將在相關重組協議簽訂生效後執行。以上關聯交易對本行正常經營活動及財務狀況無重大影響。
四、獨立董事的意見
上述關聯交易在提交董事會審議前已獲得獨立董事事前認可。獨立董事發表的獨立意見如下：
本行准確識別並界定關聯方和重大關聯交易，並根據監管要求、公司章程及關聯交易管理辦法規定將前述關聯交易相關議案提交董事會審議，履行了相應的內部審批程序，尚需提交股東大會審議。
本行與渝富控股、重慶城投、重發投、重慶華宇、隆鑫控股的上述關聯交易以不優于對非關聯方同類交易的條件進行，且符合本行相關定價政策。交易條件公平、合理，未損害公司及股東，特別是中小股東的利益。本行與隆鑫控股有限公司、渝商投資集團股份有限公司調整貸款期限和貸款利率的關聯交易結合了隆鑫控股、渝商投資集團股份有限公司的經營情況及償債能力，遵循合理性原則和債委會一致行動原則，並參考了同等條件下其他金融機構定價。獨立董事一致同意將上述議案提交股東大會審議。
證券代碼：601077 證券簡稱：渝農商行 公告編號：2020-042
重慶農村商業銀行股份有限公司
第四屆監事會第十三次會議決議公告
本行監事會及全體監事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重慶農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）第四屆監事會第十三次會議于2020年8月26日在本行總行401會議室以現場結合通訊方式召開。本行已于2020年8月21日以電子郵件形式發出會議通知和材料。本次會議應出席監事8名，實際出席監事8名（其中，現場參會監事6名，監事鄭義先生書面委托朱于舟先生代爲出席會議並行使表決權；本行股東代表監事左瑞藍女士目前居住境外，以電話接入方式參會）。會議的召開符合法律、行政法規、部門規章、規範性文件和《重慶農村商業銀行股份有限公司章程》的有關規定。
本次會議審議通過了以下議案：
（一）《關于審議重慶農村商業銀行股份有限公司2020年半年度報告及其摘要、業績公告的議案》
表決情況：有效表決票8票，同意8票，反對0票，棄權0票。
監事會認爲：本行2020年半年度報告及摘要、業績公告的編制和審議程序符合國家法律、法規和本行章程的規定；報告的內容和格式符合中國證券監督管理委員會和上海證券交易所的各項規定；報告真實、准確、完整地反映了報告期內本行的經營管理和財務狀況，所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
（二）《關于提名重慶農村商業銀行股份有限公司第四屆監事會外部監事候選人的議案》
表決情況：有效表決票8票，同意8票，反對0票，棄權0票。
因本行現任三名外部監事任期屆滿六年，監事會同意提名張金若先生、胡元聰先生、張應義先生爲本行第四屆監事會下一任外部監事候選人，並同意提交本行股東大會審議，其任期自股東大會審議通過之日起生效。在下一任監事就任前，原監事仍需依照法律法規和本行章程規定繼續履行監事職責。
監事候選人簡曆詳見附件。
（三）《重慶農村商業銀行監事會關于陳曉燕同志離任審計的報告》
重慶農村商業銀行股份有限公司監事會
2020年8月26日
附件
張金若先生簡曆
張金若先生，1980年8月生，教授、博士生導師、中國注冊會計師非執業會員。張金若先生自2008年6月至今于重慶大學經濟與工商管理學院工作，期間，于2010年9月晉升副教授，于2014年9月破格晉升正教授，于2015年6月受聘博士生導師，于2018年11月擔任會計學系主任、黨支部書記。張金若先生于2018年受聘重慶市財政局首批會計咨詢專家，並于2018年擔任廈門大學CSSCI學術期刊《當代會計評論》編委。張金若先生自1998年9月至2008年6月就讀于廈門大學管理學院會計系，並取得學士、碩士和博士學位。
胡元聰先生簡曆
胡元聰先生，1974年2月生，現任西南政法大學教授、博士生導師、博士後合作導師。胡元聰先生自1998年至2006年工作于重慶教育學院黨委宣傳部，兼任宣傳幹事、報刊編輯、教師等工作。自2006年至今工作于西南政法大學經濟法學院，曆任講師、副教授、教授，先後被遴選爲碩士生導師、博士生導師、博士後合作導師。胡元聰先生就讀于西南政法大學經濟法學專業，並獲得經濟法學博士學位。
張應義先生簡曆
張應義先生，1973年4月生，中國注冊會計師、律師、資産評估師。張應義先生自1994年7月至1997年2月擔任重慶汽車標准件廠主辦會計。自1997年3月至1999年8月擔任重慶渝中會計師事務所注冊會計師、審計部門經理。自1999年9月至2012年2月擔任重慶中鼎會計師事務所有限責任公司審計部經理。自2012年3月至今擔任重慶中鼎會計師事務所有限責任公司副所長。自2013年6月至今擔任重慶市發展和改革委員會會計專家。自2015年7月至今擔任重慶市注冊會計師協會懲戒委員會委員。自2016年5月至今擔任重慶輕紡控股（集團）公司外部監事。自2014年9月至今擔任重慶理工大學會計學碩士校外導師。張應義先生自1993年7月至1995年6月就讀于西南財經大學會計學專業，獲學士學位。
A股股票代碼：601077 A股股票簡稱：渝農商行
重慶農村商業銀行股份有限公司
二二年半年度報告摘要
一、重要提示
1.本半年度報告摘要來自半年度報告全文，爲全面了解本行的經營成果、財務狀況及未來發展規劃，投資者應當到上海證券交易所網站等中國證監會指定媒體上仔細閱讀半年度報告全文。
2.本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證半年度報告內容的真實、准確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
3.本行于2020年8月26日召開了第四屆董事會第三十八次會議，審議通過了本行2020年半年度報告及摘要。會議應出席董事11名，實際出席8名，其中3名董事委托其他董事代爲表決。本行部分監事及高級管理人員列席了本次會議。
4.本行根據中國會計准則編制的2020年半年度財務報告已經普華永道中天會計師事務所（特殊普通合夥）根據中國審閱准則審閱 ，根據國際財務報告准則編制的2020年中期財務報告已經羅兵鹹永道會計師事務所根據國際審閱准則審閱。
5.本行2020年中期不進行利潤分配或資本公積轉增股本。
二、公司基本情況
1.公司簡介
2.公司主要財務數據
注：
(1)平均總資産回報率指期間內的淨利潤（包括可分配至非控制性權益的利潤）占期初及期末的總資産平均余額的百分比。
(2)根據中國證監會《公開發行證券公司信息披露編報規則第9號-淨資産收益率和每股收益的計算和披露》（ 2010年修訂）的規定計算。
(3)非經常性損益的項目和相關金額參見“財務報表補充資料（未經審計）”。
(4)按照生息資産總額的平均收益率與計息負債總額的平均成本率的差額計算。
(5)按照利息淨收入除以平均生息資産計算。
(6)按照業務及管理費除以營業收入計算。
(7)按照《中國銀監會關于調整商業銀行貸款損失准備監管要求的通知》（銀監發〔2018〕7號），中國銀保監會重慶監管局《關于調整2020年度轄內農村中小銀行貸款損失准備監管要求的通知》（渝銀保監辦發〔2020〕40號）規定，本行撥備覆蓋率、撥貸比的監管標准分別爲140%、2.1%。
(8)按照原中國銀監會頒布的《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算。
3.前10名股東持股情況
報告期末，本行股東總數爲303,597戶。其中A股股東302,319戶，H股股東1,278戶。截至2020年7月31日（即本行A股半年報告公布之日上一個月末），本行股東總數爲292,747戶，其中A股股東291,477戶，H股股東1,270戶。
單位: 股
注：
（1）香港中央結算（代理人）有限公司持股份數爲其代理的香港中央結算（代理人）有限公司交易系統中的本行H股股東賬戶的股份總數。
（2）重慶渝富資産經營管理集團有限公司已于2020年7月13日更名爲重慶渝富資本運營集團有限公司。
4.優先股股東總數、前10名優先股股東情況
□適用 √不適用
5.控股股東或實際控制人變更情況
□適用 √不適用
6.未到期及逾期未兌付公司債情況
□適用 √不適用
三、經營情況討論與分析
1.報告期內主要經營情況
2020年上半年，本集團認真貫徹落實國家決策部署和監管要求，堅守支農支小定位和服務實體經濟本源，圍繞“強管理、控風險、穩發展”的工作思路，堅持“零售立行、科技興行、人才強行”發展方向，推進資産、負債、收益、管理人員“四個結構調整”，在確保疫情防控和支持複工複産到位的同時，保持了穩健發展的良好態勢，經營情況呈現以下特點：
業務規模平穩增長。本集團總資産10,726.38億元，較上年末增長428.48億元，增幅4.16%。存款余額7,242.72億元，較上年末增長508.70億元，增幅7.55%，余額和增量均保持重慶第一。貸款和墊款余額4,734.61億元，較上年末增長363.76億元，增幅8.32%。全國農商行系統及西部首家全資理財子公司——渝農商理財有限責任公司順利開業。
經營效益保持穩健。實現營業收入139.26億元，同比增長6.59億元，增幅4.97%。其中，利息淨收入120.16億元，同比增長5.31億元，增幅4.62%，中間業務收入14.44億元，同比增長1.16億元，增幅8.77%。淨利潤52.65億元，扣除非經常性損益後的淨利潤52.64億元，同比增長2.11億元，增幅4.18%。
資産質量總體穩定。本集團不良貸款率1.28%，逾期貸款占比1.33%，資産質量總體保持優良水平。本集團資本充足率14.77%、核心一級資本充足率12.36%、一級資本充足率12.38%，撥備覆蓋率370.16%，均高于監管標准，具備較強風險抵禦能力。
結構調整穩步推進。本集團貸款余額占總資産的44.14%，較上年末提升1.70個百分點；零售貸款余額占貸款總額的 37.45%，較上年末上升0.33個百分點。存款占總負債的占比較上年末提升2.24個百分點，其中個人存款在存款總額中的占比76.51%，較上年末上升0.54個百分點。中間業務收入占營業收入比重10.37%，較上年同期提高0.36個百分點，資産、負債、收益結構持續優化。
綜合實力穩步提升。排名英國《銀行家》全球銀行1000強第122位，排名福布斯“全球企業2000強”第815位、居重慶企業第1位，跻身“2019年中國銀行業100強榜單”前20強，綜合實力居全國農商行和中西部銀行第一。
2.資産負債表分析
2.1 資産
注：
（1）僅包括以攤余成本計量的客戶貸款和墊款減值准備。
（2）根據財政部《關于修訂印發2018年度金融企業財務報表格式的通知》（財會【2018】36號），本集團分類爲“金融投資：以攤余成本計量的金融資産”反映的是本集團購入時按業務模式及合同現金流量特征分類的債權投資；分類爲“金融投資：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資産”反映的是本集團購入時按業務模式及合同現金流量特征分類的交易性金融資産；分類爲“金融投資：以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融資産”反映的是本集團購入時按業務模式及合同現金流量特征分類的其他債權投資及其他權益工具投資。
（3）其他資産包括固定資産、遞延所得稅資産、使用權資産等。
截至2020年6月30日，本集團資産總額爲10,726.38億元，較上年末增加428.48億元，增幅4.16%。
客戶貸款和墊款賬面余額4,734.61億元，較上年末增加363.76億元，增幅8.32%。自新冠肺炎疫情發生以來，本集團作爲重慶本土最大的地方金融機構，在保證自身穩健經營的基礎上，加大對實體經濟的支持力度。一方面，持續加大民生領域信貸投放，有力支持重慶地區地方經濟發展；另一方面，持續向企業和個體工商戶發放優惠貸款，全力支持疫情防控及中小微企業複工複産。此外，本集團不斷創新小微信貸産品，提升小微金融服務質效，傾力支持民營及小微企業穩定發展。
金融投資3,901.42億元，較上年末增加127.89億元，增幅3.39%。2020年上半年，本集團加大了對債券及基金等標准化産品投資力度。
現金及存放中央銀行款項總額675.93億元，較上年末減少98.21億元，降幅12.69% ，主要是存款准備金率下調所致。
存放同業及拆出資金1,359.49億元，較上年末減少100.52億元，降幅6.89%，主要是本集團優化資産結構，提升信貸投放力度並加大收益相對較高的債權投資占比。
買入返售金融資産125.24億元，主要是本集團綜合考慮資産負債及流動性管理需要，多渠道利用富余資金。
長期股權投資4.47億元，主要是本集團上半年參股重慶小米消費金融有限公司。
2.2 負債
注：（1）其他負債包括應付職工薪酬、應交稅金、租賃負債、其他應付款等。
截至2020年6月30日，本集團負債總額9,806.54億元，較上年末增加402.26億元，增幅4.28% 。客戶存款是本集團最核心的負債來源，較上年末增加508.70億元，增幅7.55%；同業存拆入及向央行借款較上年末增加85.83億元，增幅12.85%，主要是積極運用疫情防控等央行貨幣工具，新增央行專項再貸款、支農、支小再貸款等央行專項資金；已發行債務證券較上年末減少374.67億元，降幅21.87%，主要是本集團根據業務實際情況適時調整同業負債結構。
3利潤表分析
2020年上半年，本集團實現淨利潤爲52.65億元，同比減少5.75億元，降幅9.85%；扣除非經常性損益後的淨利潤52.64億元，同比增加2.11億元，增幅4.18%。上半年以來，本集團經營情況總體平穩，規模持續增長帶動利息淨收入同比有所增長，中間業務盈利能力持續提升。上年同期沖回退休人員大額醫保繳費，本期業務及管理費同比波動較大，同時，結合上半年經營情況，爲提高風險抵禦能力，本期加大信用減值損失計提力度。
4.與上一會計期間相比，會計政策、會計估計和核算方法發生變化的情況、原因及其影響
□適用 √不適用
5.報告期內發生重大會計差錯更正需追溯重述的情況、更正金額、原因及其影響。
□適用 √不適用