經濟觀察網 記者 胡群 3月30日，盛業控股集團有限公司（6069.HK）公布2021年業績。截至2021年12月31日，盛業累計處理的供應鏈資産規模較2020年增長33%至1320億元人民幣。集團淨利潤4.21億元人民幣，同比增長25%。年報認爲，之所以實現業務規模持續增長，並保持較強的盈利能力，主要得益于集團通過産業科技和數字金融的雙驅動發展，推動平台化戰略展露成效。
作爲一家領先的供應鏈科技平台，盛業爲廣大中小微企業和金融機構提供一站式供應鏈科技服務和數字金融解決方案，致力于讓供應鏈更高效、金融更普惠。截至2021年末，平台累計客戶數量較去年增長39%至10358家，日均平台普惠撮合余額從2020年增加83%至16.24億元人民幣。平台服務收入4,848萬元人民幣，同比增長約38%，研發支出3580萬元人民幣，較去年增長16%。
首席戰略官原野表示，盛業基于産業科技和數字金融兩大業務板塊，構建了兩大核心能力，第一個能力是通過科技植入産業場景的數字化能力，第二個能力是將産業、科技和資金整合鏈接的平台化能力。
構建供應鏈生態
銀保監會數據顯示，2021年末，銀行業金融機構用于小微企業的貸款余額50.0萬億元。其中單戶授信總額1000萬元及以下的普惠型小微企業貸款余額19.1萬億元，同比增速24.9%。
大型銀行普惠小微企業貸款增速遠高于銀行業金融機構。據近期六家國有大行發布的年報數據顯示，工商銀行普惠型小微企業貸款增長52.5%；建設銀行普惠型小微企業貸款增長31.6%；農業銀行普惠型小微企業貸款增長38.8%；中國銀行普惠型小微企業貸款增速創曆史新高，達到53.15%；交行普惠型小微企業貸款余額較上年末增長49.23％；郵儲銀行增長近20%。
上海金融與發展實驗室發布的《中小銀行服務小微的挑戰與破局之道》顯示，在監管政策的引導號召下，銀行主體尤其是國有大型銀行不斷促進小微金融提質擴面，充分發揮了“頭雁”的作用，較好地覆蓋抵質押資産充分、信用資質較優的“頭部”小微企業；然而，面對信用檔案薄、缺乏有效抵押物的“腰部、尾部”人群、尤其是以個體工商戶爲代表的微小經濟體，依舊存在明顯的供給短板。
“我們的客戶需求沒有被傳統銀行覆蓋。”盛業産業金融部總經理王峰表示，通過盛業的平台服務，銀行作爲資金合作方服務于中小微客戶。“爲滿足亞太地區廣大中小微企業未被服務的巨大融資需求，盛業運用科技平台提供一系列靈活多樣的供應鏈金融解決方案，包括應收賬款融資及融資擔保服務。”
盛業年報顯示，運用科技平台分析和審查多維度數據，驗證供應鏈融資底層交易的真實及合理性，代表客戶收取應收賬款，並定期向客戶提供與供應鏈金融相關的報告。
“傳統銀行整個供應鏈金融是一個很長的流程，從簽約、訂單、發貨、驗收、對賬、開票、確權、付款，非常長，短到幾個月，長到一年。而傳統金融機構只能覆蓋後期，就是開了發票以後，確權、付款，大批量的集中式的放款，可能50個、100個供應鏈集中確權放款。”原野稱，盛業擺脫了對核心企業的確權和擔保的依賴，由于有産業科技的底層數據支持，可以做到發貨、到貨、對賬、開票，這一塊的大量的需求是傳統銀行無法覆蓋的，也是國內的中小微企業融資的痛點和難點，更是一個巨大的市場。
通過這種合作方式，盛業的資金合作方總數較2020年末的46家增長至86家。
《中小銀行服務小微的挑戰與破局之道》認爲，在以銀行爲主的小微金融生態下，適當引入外部增信機制，能夠有效提升小微信用水平，分散銀行信用風險，促進銀行擴大小微融資覆蓋面。同時非銀機構在獲客、服務、科技等能力上往往具備差異化優勢，在以銀行爲的信貸服務方面，針對流程中涉及的各個環節所需支持，通過雙方差異化優勢實現協作共贏，從而有效推動多層次、廣覆蓋、高效率的小微金融生態的持續發展。
“透過提供供應鏈科技服務，本集團能夠爲核心企業、中小微企業及金融機構提供更多更廣的産品服務，有效促使本集團成爲供應鏈生態中的首選合作夥伴。”盛業表示，其提供的供應鏈科技服務不僅能提高企業客戶的經營效率，還能幫助本集團加強其大數據分析及獲客能力。利用交易數據來創建更准確和全面的客戶畫像有助優化本集團的風險管理流程。
推動産業數字化升級
盛業于2021年1月發布“雙驅動+大平台”戰略，旨在深化科技實力和融入供應鏈生態。
在建立數字化供應鏈生態方面，盛業瞄准基建及醫藥領域，並提供智慧工地解決方案、SPD（醫院智能供應鏈運營綜合管理）服務，以提升在物聯網及SaaS方面的實力。通常每項投資都附帶了合作協議，旨在推動數字金融領域的數據分析和産品創新，並提升獲客能力。
2021年7月，盛業與騰訊雲合作搭建“智能建造+數字供應鏈”平台，加速建構基建行業的物聯網生態。2021年8月，盛業與騰訊雲聯合領投基建領域工程管理解決方案供應商北京夢誠科技有限公司。此外，盛業還與其他投資者聯合完成了對醫療SaaS服務商上海領健信息技術有限公司的投資。盛業與領健簽署了戰略合作協議，雙方將在消費醫療領域的大數據分析和供應鏈數字金融方面攜手合作。
爲了推進産業科技板塊發展和區域資源整合，2021年12月，盛業收購了無錫國金商業保理有限公司40%股權，持股比例增加到80%，成爲其控股股東。無錫因其産業科技創新和豐富的物聯網生態被譽爲中國的“物聯網之都”，此次收購將有助于盛業把握新的增長機遇。
在資金及資本市場方面，盛業于2021年一季度完成了基于應收賬款供應鏈資産的離岸銀團貸款，獲得5.25億元的授信額度。2021年10月，盛業完成5.508億港元的配售，引進國企無錫交通集團作爲戰略股東，並獲現有股東新加坡主權基金淡馬錫控股旗下的全資子公司蘭亭投資增持。此舉進一步增加了盛業未來擴展所需的資金，同時體現了投資機構對盛業平台化增長戰略的認可。
3月14日，國務院常務會議提出，“把提升中小微企業融資可得性、降低綜合融資成本的要求落實到位”。
“持續踐行數字化驅動的平台化戰略”。盛業在年報中表示，隨著宏觀經濟環境的改善、中國政府持續加強對産業數字化的扶持政策，並推動中小微企業創新及普惠金融的發展，中小微企業的融資需求將繼續保持穩健並顯示出巨大的增長潛力。 而隨著盛業繼續加大對研發的投入，圍繞供應鏈生態建立數字化技術和實力，資金方和供應鏈生態重要參與者的進一步整合將爲盛業的平台驅動戰略帶來重大機遇和協同效應。