財聯社7月14日訊(編輯 潇湘)在停止客戶提款一個月後,全球最大加密貨幣借貸平台之一的Celsius Networks LLC本周終于還是沒有擺脫徹底“爆雷”的命運。這家美國加密貨幣貸款機構周三表示已申請了破産保護,這也令其成爲了加密貨幣行業倒下的又一張“多米諾骨牌”……
根據向美國紐約南區破産法院提交的一份法庭文件,總部位于新澤西州的Celsius列出的合並資産和負債估值在10-100億美元之間。
在申請破産保護前,圍繞Celsius命運的市場猜測已經持續了數周。上個月,Celsius以面臨“極端”的市場環境爲由,宣布凍結客戶提款、掉期和轉賬,導致170萬客戶無法贖回資産。這促使新澤西州、得克薩斯州和華盛頓州的證券監管機構對其展開了調查。
Celsius在周三的一份新聞稿中表示,該公司目前尚未請求授權允許客戶提款,並已經向法院提交了一系列流程性動議,允許其暫時繼續正常運營。該公司已采取措施穩定業務,並爲所有利益相關者制定出重組方案。
這意味著,在Celsius進行破産重組並按照破産法第11章處理客戶索賠期間,客戶賬戶仍將保持凍結狀態。
該公司手頭目前有1.67億美元現金,這將在重組過程中爲某些業務提供流動性支持。Celsius最近幾周已改組了董事會並更換了法律顧問,聘請Kirkland & Ellis LLP律師事務所提供重組建議。
Celsius在新聞稿中還指出,上月宣布的暫停提款是穩定公司業務和保護客戶的一個“困難但必要的步驟”。如果不暫停提款,那麽隨著提款速度的加快,那些最先行動的客戶固然能全身而退,但其余客戶就只能等待Celsius處理完低流動性資産或長期資産之後才能提款了。
“無論對我們的行業還是對這家公司,這都是一個正確的決定,”Celsius創始人兼首席執行官Alex Mashinsky周三表示,“我相信,當我們回顧Celsius的曆史時,會發現這是一個決定性的時刻。”
幣圈“驚雷”
2017年成立的Celsius是加密貨幣借貸領域的重要參與者。該平台向那些把加密貨幣存入該公司的客戶提供有息産品,並向客戶出借加密貨幣以賺取回報。根據其官網,截至5月17日,該公司管理著118億美元的資産,有多達170萬用戶。該平台爲客戶提供加密貨幣存款的年收益率高達18.63%。
然而,正是由于過度擴張,向加密貨幣儲戶提供高額收益,並發放了幾乎沒有抵押品的大額貸款,當市場下挫時Celsius也幾乎無任何緩沖余地。今年數字貨幣價格的大幅下挫引發了連鎖反應,其影響波及整個加密貨幣市場,Celsius自然同樣無法獨善其身。
按照Mashinsky此前的說法,該公司幾乎參與了所有主要“去中心化金融(DeFi)”協議。這意味著,在5月中旬Terra區塊鏈上穩定幣UST和其姊妹代幣Luna出現危機之後,作爲幣圈銀行業成員的Celsius也遭受重創。Celsius匆忙地從Terra的借貸協議Anchor Protocol中撤出大量資金,該協議爲UST存款提供20%的回報率。
在凍結客戶提款前,Celsius另一大筆持倉——與以太幣價值相關的代幣“stETH”也因流動性不足,相對以太幣出現大幅折價,導致Celsius面臨巨幅損失。
在當前的幣圈熊市中,許多加密公司已經接連因高風險押注而面臨資不抵債和破産清算,Celsius只是其中之一。就在本月早些時候,另一家加密貨幣借貸平台Voyager Digital也申請了破産保護,幣圈知名的對沖基金三箭資本同樣遭遇了清算。
Voyager首席執行官Stephen Ehrlich本月早些時候表示,雖然他本人看好加密貨幣行業的未來,但過去幾個月加密市場的長期波動和蔓延以及三箭資本拖欠貸款,不得不使其采取慎重和果斷的行動。
總部位于新加坡的三箭資本也已于半個月前根據美國破産法第15章,向紐約法院申請破産保護,旨在保護其美國資産。
而加密貨幣市場的上述重要玩家所遭遇的破産困境,也凸顯出加密貨幣客戶缺乏法律和金融保護的事實。如果是受監管的銀行和經紀公司倒閉,會有相應的保護機制啓動,但對加密貨幣客戶,則並不適用。