新加坡銀行家族辦公室,富裕人士理想的財富管理和財産保全港灣
中國超高淨值家族客群體量增長迅速、需求日益多元,這一趨勢推動家族辦公室行業迎來騰飛窗口。對于金融機構而言,回歸本源,圍繞家族客戶打造專業化團隊服務模式、構建綜合化全球産品和解決方案體系、整合平台化外部生態服務資源,建立起機構化家族辦公室運營體系,真正以客戶爲核心滿足其穿越代際的綜合需求,是抓住未來5-10年發展機遇的關鍵。新加坡銀行總部位于新加坡,是一家實力雄厚、視野開闊的全球私人銀行,新加坡銀行所處的戰略位置、可靠的法律體系和衆多資深顧問,使其成爲具吸引力的財富管理和財産保全目的地。
家族辦公室提供透明的財富管理架構,有助于減少家族成員之間的糾紛,確保家族企業的持續繁榮發展。
隨著越來越多的亞洲企業家、富豪和富裕家族准備將生意交給下一代,他們正尋求通過家族辦公室完成繼任計劃和財富轉移。
Wealth-X(高淨值人士專門研究公司)預計,未來十年亞洲將有1.9萬億美元(2.6萬億新加坡元)的財富由下一代繼承。 爲富裕家族提供教育、研究和交流機會的Campden Wealth公司估計,亞洲家族辦公室的數量在2017年至2019年間增長了44%。
根據Wealth Briefing Asia一篇文章報道,新加坡已成爲家族辦公室的首選之地,其境內的家族辦公室數量去年已達400家,較此前一年漲了一倍。
新加坡作爲家族辦公室樞紐擁有衆多優勢,其中包括:穩定的商業政治環境、健全的法律制度,以及強大的金融、投資和財富管理人才庫。新加坡還提供有利的稅收環境,家族辦公室在新加坡管理的基金可享受稅收優惠計劃。
除亞洲家族辦公室外,越來越多的非亞洲家族也選擇來到新加坡設立家族辦公室或衛星辦公室,以輔助其區內投資。
新加坡作爲家族辦公室樞紐的吸引力
· 穩定的商業和政治環境
· 強大的金融、投資和財富管理人才庫
· 新加坡境內管理的基金可享受稅收優惠計劃
家族辦公室的曆史
雖然家族辦公室的概念在亞洲還相對較爲新穎,但其概念可以追溯到1838年,當時摩根家族成立House of Morgan,以管理美國金融家約翰·皮爾龐特·摩根 (John Pierpont (J.P.) Morgan) 的資産。洛克菲勒家族于1882年設立家族辦公室,如今其數千個家族辦公室遍布歐洲和北美,其中一些可以追溯到一個多世紀以前。
許多家族辦公室最初是由委托顧問(通常是家族律師或會計師,也可能是銀行家或投資經理)所管理的小型實體,但隨著財富的增長和家族成員數量的增加,家族辦公室的規模隨著時間的推移逐步擴大。家族就會開始求助新加坡銀行等顧問尋求解決方案,提高家族辦公室架構的專業化程度,以便更好地管理財富相關事務。
目前,一般的家族辦公室除財富管理外,還會處理包括稅收和法律、財産繼承和慈善事業等事務。
如果受益人衆多,且資産由不同的實體持有並分布在多個地區,則設立家族辦公室的流程可能相對複雜。許多富裕家族的成員也生活在世界不同地區,而由于各國的稅法和繼承法不同,更增加了設立流程的複雜性。
家族辦公室架構因家族規模和不同需求而異。例如,大多數單一家族辦公室最初會設立一家投資管理公司,並將稅務、法律和行政服務外包給第三方服務機構。隨著單一家族辦公室的發展,其中部分職能可能會交由內部管理。家族辦公室也將處理其他方面的事務,如價值觀、治理和宗旨等相關事務。
除單一家族辦公室外,還有聯合家族辦公室,負責管理多個不同家族的財富。聯合家族辦公室在行政管理方面能夠産生規模經濟效益,其規模有利于雇傭更多專業人士。
新加坡銀行全球財富規劃主管Paul Chua先生表示:“家族需要在設立家族辦公室時進行深思熟慮並做好規劃。否則,家族辦公室可能無法實現家族對培養下一代、保全財富和建立家族價值觀等方面的目標。”
他補充道:“新加坡銀行將致力于爲我們的客戶提供協助與指導,幫助客戶順利解決這一關鍵難題。”
設立家族辦公室的好處
首先,家族辦公室爲家族提供高效透明的財富投資管理架構。創始成員制定的家族章程和投資授權將約束家族辦公室,確保其符合家族願景,讓遺産受到保護、代代相傳。這將有助于減少家族成員之間的糾紛,確保家族企業的持續繁榮發展。
家族辦公室若要取得成功,需要正確的架構、堅實的治理、稱職的領導班底以及合適的外部專業人士。
新加坡銀行家族辦公室咨詢部主管Carrie Ng女士表示:“設立家族辦公室是一個定制化的過程。它使家族的私人財富規劃符合其商業利益。
設立家族辦公室的優勢
· 爲家族財富的管理和保全提供結構化策略
· 促成繼任規劃和遺産繼承等主題的探討
· 提高風險管理水平
· 對青年家族成員進行投資教育
· 構建正式的慈善、ESG和影響力投資架構
新加坡銀行打造的專業家族辦公室顧問團隊,將與家族探討其對設立家族辦公室的意願,並將全程參與家族辦公室的設立,整合家族投資需求,助力家族實現財富目標。
了解新加坡銀行
新加坡銀行總部位于新加坡,作爲華僑銀行集團旗下子公司,新加坡銀行在香港、馬尼拉、吉隆坡、迪拜、盧森堡和倫敦等地設有分行或辦事處。新加坡銀行還擁有一家成熟的信托公司——新加坡銀行信托有限公司*,可作爲家族投資基金工具的受托人。新加坡銀行信托有限公司自1938年成立以來,曾以Chinese Bankers Trust Company Limited的名義一直爲世界各地的客戶提供服務。
國內家族辦公室行業正迎來高速發展窗口期,並不斷趨于成熟。以銀行、券商、信托爲代表的專業金融機構更有機會在家族辦公室市場中搶占先機。新加坡銀行的綜合金融服務體系和私人銀行沉澱的財富管理業務基礎,都爲其完善家族辦公室業務奠定了良好基礎。
* 新加坡銀行信托有限公司屬于新加坡銀行的全資子公司。
內容由新加坡銀行提供,理財有風險,投資需謹慎。