基金合同生效日期：2014年6月11日
基金管理人：上投摩根基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
重要提示：
1.投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀招募說明書；
2.基金的過往業績並不預示其未來表現；
3.本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，並經中國證監會注冊。
4.基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成爲基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行爲本身即表明其對基金合同的承認和接受，並按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。
5.基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
6.本基金可以參與中小企業私募債券的投資。中小企業私募債發行人爲中小微、非上市企業，存在著公司治理結構相對薄弱、企業經營風險高、信息披露透明度不足等特點。投資中小企業私募債將存在違約風險和流動性不足的風險，這將在一定程度上增加基金的信用風險和流動性風險。
7.本招募說明書摘要所載內容截止日爲2018年12月10日，基金投資組合及基金業績的數據截止日爲2018年9月30日。
二〇一九年一月
一、基金管理人
（一）基金管理人概況
本基金的基金管理人爲上投摩根基金管理有限公司，基本信息如下：
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區富城路99號震旦國際大樓25層
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區富城路99號震旦國際大樓25層
法定代表人：陳兵
總經理：章碩麟
成立日期：2004年 5 月 12 日
實繳注冊資本：貳億伍仟萬元人民幣
股東名稱、股權結構及持股比例：
上海國際信托有限公司 51%
JPMorgan Asset Management (UK) Limited 49%
上投摩根基金管理有限公司是經中國證監會證監基字[2004]56號文批准，于2004年5月12日成立的合資基金管理公司。2005年8月12日，基金管理人完成了股東之間的股權變更事項。公司注冊資本保持不變，股東及出資比例分別由上海國際信托有限公司67％和摩根資産管理（英國）有限公司33％變更爲目前的51%和49%。
2006年6月6日，基金管理人的名稱由“上投摩根富林明基金管理有限公司”變更爲“上投摩根基金管理有限公司”，該更名申請于2006年4月29日獲得中國證監會的批准，並于2006年6月2日在國家工商總局完成所有變更相關手續。
2009年3月31日，基金管理人的注冊資本金由一億五千萬元人民幣增加到二億五千萬元人民幣，公司股東的出資比例不變。該變更事項于2009年3月31日在國家工商總局完成所有變更相關手續。
基金管理人無任何受處罰記錄。
（二）主要人員情況
1.董事會成員基本情況：
董事長：陳兵
博士研究生，高級經濟師。
曾任上海浦東發展銀行大連分行資金財務部總經理，上海浦東發展銀行總行資金財務部總經理助理，上海浦東發展銀行總行個人銀行總部管理會計部、財富管理部總經理，上海國際信托有限公司副總經理兼董事會秘書，上海國際信托有限公司黨委副書記、總經理。
現任上海國際信托有限公司黨委書記、總經理；上投摩根基金管理有限公司董事長。
董事：Paul Bateman
大學本科學位。
曾任Chase Fleming Asset Management Limited全球總監、摩根資産管理全球投資管理業務行政總裁。
現任摩根資産管理全球主席、資産管理營運委員會成員及投資委員會成員。
董事：Daniel J. Watkins
學士學位。
曾任歐洲業務副首席執行官、摩根資産歐洲業務首席運營官、全球投資管理運營總監、歐洲運營總監、歐洲注冊登記業務總監、盧森堡運營總監、歐洲注冊登記業務及倫敦投資運營經理、富林明投資運營團隊經理等職務。
現任摩根資産管理亞洲業務首席執行官、資産管理運營委員會成員、集團亞太管理團隊成員。
董事：王大智
學士學位。
曾任摩根資産管理機構分銷業務總監、機構業務拓展總監、香港及中國基金業務總監。
現任摩根投信董事長暨摩根資産管理集團台灣區負責人。
董事：潘衛東
碩士研究生，高級經濟師。
曾任上海市金融服務辦公室金融機構處處長（挂職）、上海國際集團有限公司副總裁、上海國際信托有限公司黨委書記。
現任上海浦東發展銀行股份有限公司副行長、上海國際信托有限公司董事長。
董事：陳海甯
研究生學曆、經濟師。
曾任上海浦東發展銀行金融部總經理助理、公投總部貿易融資部總經理、武漢分行副行長、武漢分行黨委書記、行長。
現任上海浦東發展銀行總行資産負債管理部總經理兼任總行戰略發展部總經理。
董事：丁蔚
碩士研究生。
曾就職于中國建設銀行上海分行個人銀行業務部副總經理，上海浦東發展銀行個人銀行總部銀行卡部總經理，個人銀行總部副總經理兼銀行卡部總經理。
現任上海浦東發展銀行總行零售業務部總經理。
董事：章碩麟
獲台灣大學商學碩士學位。
曾任怡富證券股份有限公司副總經理（現名摩根大通證券）、摩根富林明證券股份有限公司董事長。
現任上投摩根基金管理有限公司總經理。
獨立董事：俞樵
經濟學博士。
現任清華大學公共管理學院經濟與金融學教授及公共金融與治理中心主任。曾經在加裏伯利大學經濟系、新加坡國立大學經濟系、複旦大學金融系等單位任教。
獨立董事：劉紅忠
國際金融系經濟學博士
現任複旦大學經濟學院教授，複旦大學金融研究中心副主任。
獨立董事：戴立甯
獲台灣大學法學碩士及美國哈佛大學法學碩士學位。
曾任台灣財政部常務次長，東吳大學法學院副教授。
現任北京大學法學院及光華管理學院兼職教授。
獨立董事：李存修
獲美國加州大學柏克利校區企管博士(主修財務)、企管碩士、經濟碩士等學位。
現任台灣大學財務金融學系專任特聘教授。
2.監事會成員基本情況：
監事會主席：趙峥嵘
碩士學位，高級經濟師。
曆任工商銀行溫州分行副行長、浦發銀行溫州分行副行長、行長及杭州分行行長等職務。現任上海國際信托有限公司監事長、黨委副書記。
監事：梁斌
學士學位。
曾在高偉紳律師事務所（香港）任職律師多年。
現任摩根大通集團中國法律總監。
監事：張軍
曾任上投摩根基金管理有限公司交易部總監、基金經理、投資組合管理部總監、投資績效評估總監、國際投資部總監、組合基金投資部總監。
現任上投摩根基金管理有限公司投資董事，管理上投摩根亞太優勢混合型證券投資基金、上投摩根全球天然資源混合型證券投資基金和上投摩根全球多元配置證券投資基金（QDII）。
監事：萬隽宸
曾任上海國際集團有限公司高級法務經理，上投摩根基金管理有限公司首席風險官，尚騰資本管理有限公司董事。
現任尚騰資本管理有限公司總經理。
3.總經理基本情況：
章碩麟先生，總經理。
4.其他高級管理人員情況：
楊紅女士，副總經理
畢業于同濟大學，獲技術經濟與管理博士
曾任招商銀行上海分行稽核監督部業務副經理、營業部副經理兼工會主席、零售銀行部副總經理、消費信貸中心總經理；曾任上海浦東發展銀行上海分行個人信貸部總經理、個人銀行發展管理部總經理、零售業務管理部總經理。
杜猛先生，副總經理
畢業于南京大學，獲經濟學碩士學位。
曆任天同證券、中原證券、國信證券、中銀國際研究員；上投摩根基金管理有限公司行業專家、基金經理助理、基金經理、總經理助理/國內權益投資一部總監兼資深基金經理。
孫芳女士，副總經理
畢業于華東師範大學，獲世界經濟學碩士學位。
曆任華寶興業基金研究員；上投摩根基金管理有限公司行業專家、基金經理助理、研究部副總監、基金經理、總經理助理/國內權益投資二部總監兼資深基金經理。
郭鵬先生，副總經理
畢業于上海財經大學，獲企業管理碩士學位。
曆任上投摩根基金管理有限公司市場經理、市場部副總監，産品及客戶營銷部總監、市場部總監兼互聯網金融部總監、總經理助理。
張軍先生，副總經理
畢業于同濟大學，獲管理工程碩士學位。
曆任中國建設銀行上海市分行辦公室秘書、公司業務部業務科科長，徐彙支行副行長、個人金融部副總經理，並曾擔任上投摩根基金管理有限公司總經理助理一職。
鄒樹波先生，督察長。
獲管理學學士學位。
曾任天健會計師事務所高級項目經理，上海證監局主任科員，上投摩根基金管理有限公司監察稽核部副總監、監察稽核部總監。
5．本基金基金經理
聶曙光先生自2004年8月至2006年3月在南京銀行任債券分析師；2006年3月至2009年9月在興業銀行任債券投資經理；2009年9月至2014年5月在中歐基金管理有限公司先後擔任研究員、基金經理助理、基金經理、固定收益部總監、固定收益事業部臨時負責人等職務，自2014年5月起加入上投摩根基金管理有限公司，自2014年8月起擔任上投摩根純債債券型證券投資基金基金經理，自2014年10月起擔任上投摩根紅利回報混合型證券投資基金基金經理，自2014年11月起擔任上投摩根純債豐利債券型證券投資基金基金經理，自2015年1月起同時擔任上投摩根穩進回報混合型證券投資基金基金經理，自2015年4月起同時擔任上投摩根天頤年豐混合型證券投資基金基金經理，自2016年6月起同時擔任上投摩根優信增利債券型證券投資基金基金經理，自2016年8月起同時擔任上投摩根安鑫回報混合型證券投資基金和上投摩根歲歲豐定期開放債券型證券投資基金基金經理，自2017年1月起同時擔任上投摩根安瑞回報混合型證券投資基金基金經理，自2017年4月起同時擔任上投摩根安通回報混合型證券投資基金基金經理，自2018年9月起同時擔任上投摩根安裕回報混合型證券投資基金基金經理。
本基金曆任基金經理王亞南，其任職日期爲2014年6月11日至2015年12月11日，曆任基金經理趙峰，其任職日期爲爲2014年6月11日至2016年6月3日。
6．基金管理人投資決策委員會成員的姓名和職務
杜猛，副總經理兼投資總監；孫芳，副總經理兼投資副總監；朱曉龍，研究總監；孟晨波，總經理助理兼貨幣市場投資部總監；聶曙光，債券投資部總監；張軍，投資董事；黃棟，量化投資部總監。
上述人員之間不存在近親屬關系。
二、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區複興門內大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾三億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：陳四清
基金托管業務批准文號：中國證監會證監基字【1998】24 號
托管部門信息披露聯系人：王永民
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業務部設立于1998年，現有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、證券、基金、信托從業經驗，且具有海外工作、學習或培訓經曆，60％以上的員工具有碩士以上學位或高級職稱。爲給客戶提供專業化的托管服務，中國銀行已在境內、外分行開展托管業務。
作爲國內首批開展證券投資基金托管業務的商業銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基金（一對多、一對一）、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構、券商資産管理計劃、信托計劃、企業年金、銀行理財産品、股權基金、私募基金、資金托管等門類齊全、産品豐富的托管業務體系。在國內，中國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服務，爲各類客戶提供個性化的托管增值服務，是國內領先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2018年9月30日，中國銀行已托管679只證券投資基金，其中境內基金642只，QDII基金37只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數型、FOF等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規模位居同業前列。
三、相關服務機構
（一）基金銷售機構：
1.直銷機構：上投摩根基金管理有限公司（同上）
2.代銷機構：
(1)中國建設銀行股份有限公司
住所：北京市西城區金融大街25號
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：田國立
客戶服務電話：95533
網址：www.ccb.com
(2)中國銀行股份有限公司
地址：北京市西城區複興門內大街１號
辦公地址：北京市西城區複興門內大街１號客戶服務電話：95566
法定代表人：陳四清
客服電話：95566
網址：www.boc.cn
(3)招商銀行股份有限公司
注冊地址: 廣東省深圳市福田區深南大道7088號
辦公地址: 廣東省深圳市福田區深南大道7088號
法人代表：李建紅
客戶服務中心電話：95555
網址： www.cmbchina.com
(4)交通銀行股份有限公司
注冊地址：上海市銀城中路188號
辦公地址：上海市銀城中路188號
法定代表人：彭純
網址：www.bankcomm.com
(5)上海浦東發展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區浦東南路500號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：高國富
網址：www.spdb.com.cn
(6)申萬宏源證券有限公司
注冊地址:上海市徐彙區長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐彙區長樂路989號45層（郵編:200031）
法定代表人：李梅
客服電話：95523或4008895523
國際互聯網網址: www.swhysc.com
(7)申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室（郵編:830002）
法定代表人：李琦
客戶服務電話：400-800-0562
網址：www.hysec.com
(8)上海證券有限責任公司
注冊地址：上海市黃浦區四川中路213號久事商務大廈7樓
辦公地址：上海市黃浦區四川中路213號久事商務大廈7樓
法定代表人：李俊傑
客戶服務電話：021-962518
網址：www.962518.com
(9)國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區商城路618號
辦公地址：上海市銀城中路168號上海銀行大廈29層
法定代表人：楊德紅
客戶服務咨詢電話：95521
網址：www.gtja.com
(10)招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈38-45層
法定代表人：宮少林
客戶服務電話：95565
網址：www.newone.com.cn
(11)光大證券股份有限公司
注冊地址：上海市靜安區新閘路1508號
辦公地址：上海市靜安區新閘路1508號
法定代表人: 周健男
網址：www.ebscn.com
(12)中國銀河證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
法定代表人：陳有安
客服電話: 4008888888
網址：www.chinastock.com.cn
(13)中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區朝內大街188號
法定代表人：王常青
客戶服務咨詢電話：400-8888-108；
網址：www.csc108.com
(14)海通證券股份有限公司
注冊地址： 上海市淮海中路98號
法定代表人：王開國
客服電話：95553
公司網址：www.htsec.com
(15)國都證券股份有限公司
注冊地址：北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
辦公地址：北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
法定代表人：常喆
客戶服務電話：4008188118
網址：www.guodu.com
(16)中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：王東明
(17)中信證券（山東）有限責任公司
注冊和辦公地址：山東省青島市崂山區深圳路222號1號樓2001
法定代表人：楊寶林
客戶服務電話：95548
公司網址：www.citicssd.com
(18)安信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元
辦公地址：深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元
法定代表人：王連志
客服電話：4008001001
公司網址：www.essence.com.cn
(19)長江證券股份有限公司
注冊地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人：尤習貴
或4008-888-999長江證券客戶服務網站：www.95579.com
(20)平安證券股份有限公司
注冊地址: 深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層
辦公地址：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層（518048）
法定代表人： 詹露陽
客服電話：95511-8
網址: http://stock.pingan.com
(21)東海證券股份有限公司
注冊地址：江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址：上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈
法定代表人：趙俊
客戶服務電話：95531；4008888588
公司網站：www.longone.com.cn
(22)諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室
辦公地址：上海市楊浦區秦皇島路32號C棟2樓
法定代表人：汪靜波
客服電話：400-821-5399
公司網站： www.noah-fund.com
(23)上海長量基金銷售投資顧問有限公司
注冊地址：上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
客服電話：400-820-2899
公司網站： www.erichfund.com
(24)?北京展恒基金銷售股份有限公司
注冊地址：北京市順義區後沙峪鎮安富街6號
辦公地址：北京市朝陽區安苑路15-1號郵電新聞大廈6層
法定代表人：闫振傑
客服電話：400-818-8000
公司網站：www.myfund.com
(25)上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：李一梅
客戶服務電話：400-817-5666
傳真：010-88066552
(26)上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區福山路33號11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區浦明路1500號萬得大廈11樓
法定代表人：王廷富
客戶服務電話：400-821-0203
網址：www.520fund.com.cn
(27)嘉實財富管理有限公司
住所：上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53層5312-15單元
法定代表人： 趙學軍
客服電話：400-021-8850
網站：www.harvestwm.cn
(28)上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室
辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯大廈903-906室
法定代表人：楊文斌
客服電話：400-700-9665
公司網站：www.ehowbuy.com
(29)深圳衆祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元
辦公地址：深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
公司網站：www.zlfund.cn www.jjmmw.com
(30)螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B座6樓
法定代表人：祖國明
客服電話：400-0766-123
公司網站：www.fund123.cn
(31)上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐彙區龍田路190號2號樓2層
辦公地址：上海市徐彙區龍田路195號3C座9樓
法定代表人：其實
客服電話：400-1818-188
網站： www.1234567.com.cn
(32)浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903
辦公地址： 浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務産業園2樓
法定代表人： 淩順平
客服電話：4008-773-772
公司網站：www.5ifund.com
(33)上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：上海市寶山區蘊川路5475號1033室
辦公地址：上海市虹口區東大名路1098號浦江國際金融廣場18層
法定代表人： 李興春
客服電話： 400-921-7755
網站：www.leadfund.com.cn
(34)上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公地址：上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓
法定代表人：胡學勤
客服電話：400-821-9031
網站：www.lufunds.com
(35)北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙房2層222單元
辦公地址：北京市朝陽區工人體育場北路甲2號裙房2層222單元
法定代表人：鄭毓棟
客服電話：400-618-0707
網站： www.hongdianfund.com
(36)珠海盈米財富管理有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓
法定代表人：肖雯
客服電話：020-89629066
網站：www.yingmi.cn
(37)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈16層
法定代表人：馬勇
客服電話：400-166-1188
網站：http://8.jrj.com.cn/
(38)北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址： 北京市海澱區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室
辦公地址： 北京市海澱區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室
法定代表人： 李昭琛
客服電話：010-62675369
網站：www.xincai.com
(39)北京肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址： 北京市海澱區海澱東三街2號4層401-15
辦公地址：北京市亦莊經濟開發區科創十一街18號院京東集團總部
法定代表人： 江卉
客服電話：4000988511/4000888816
網址： http://fund.jd.com/
(40)中證金牛（北京）投資咨詢有限公司
注冊地址：北京市豐台區東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街甲1號環球財訊中心A座5層
法定代表人：錢昊旻
客服電話：4008-909-998
網址：www.jnlc.com
(41)奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服電話：0755-89460500
網址：www.ifastps.com.cn
基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機構代理銷售本基金，並及時公告。
（二）基金注冊登記機構：
上投摩根基金管理有限公司（同上）
（三）律師事務所與經辦律師：
名稱：上海源泰律師事務所
注冊地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
聯系電話：021-5115 0298
傳真：021-5115 0398
經辦律師：劉佳、張蘭
（四）審計基金財産的會計師事務所
名稱：普華永道中天會計師事務所(特殊普通合夥)
注冊地址：中國上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈6樓
辦公地址：中國上海市黃浦區湖濱路202號企業天地2號樓普華永道中心11樓
執行事務合夥人：李丹
聯系電話：(021) 23238888
傳真：(021) 23238800
聯系人：沈兆傑
經辦注冊會計師：薛競、沈兆傑
四、基金概況
基金名稱：上投摩根優信增利債券型證券投資基金
基金類型：契約型開放式
五、基金份額的申購、贖回和轉換
1、基金申購份額的計算
申購費用 = (申購金額×申購費率) /（1＋申購費率）
淨申購金額 = 申購金額-申購費用
申購份額 = 淨申購金額/ T日基金份額淨值
申購費率如下表所示：
A類基金份額：
■
C類基金份額不收取申購費用。
2、基金贖回金額的計算
本基金的贖回金額爲贖回總額扣減贖回費用。其中，
贖回總額＝贖回份數×T日基金份額淨值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額＝贖回總額－贖回費用
贖回費率如下表所示：
C類基金份額：
■
3、基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定並公告，並提前告知基金托管人與相關機構。
六、基金的投資
一、投資目標
本基金重點投資于信用債和可轉債，在嚴格控制風險的前提下，力爭實現基金資産的長期穩定增值。
二、投資範圍
本基金的投資範圍爲具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、中期票據、地方政府債、次級債、中小企業私募債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、短期融資券、資産支持證券、債券回購、銀行存款等固定收益品種、股票(包含中小板、創業板及其他經中國證監會批准上市的股票)、權證等權益類資産以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會相關規定。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍。
基金的投資組合比例爲：本基金投資于債券的比例不低于基金資産的80%，投資于信用債和可轉債（含分離交易可轉債）的比例合計不低于非現金基金資産的80%，股票等權益類資産的投資比例不超過基金資産的20%，現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資産淨值的比例不低于5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金所指信用債，是指金融債(不含政策性金融債)、公司債、企業債、短期融資券、中期票據、地方政府債、次級債、中小企業私募債、資産支持證券等除國債、中央銀行票據和政策性金融債之外的、非國家信用的固定收益類金融工具。
三、投資策略
1、資産配置策略
（1）大類資産配置策略
本基金投資于債券的比例不低于基金資産的80%，投資于股票、權證等權益類資産的比例不高于基金資産的20%。本基金將遵循自上而下的配置原則，密切關注股票、債券市場的運行狀況和風險收益特征，通過自上而下的定性分析和定量分析，綜合分析宏觀經濟運行趨勢、國家財政政策與貨幣政策、市場流動性水平、債券市場和股票市場估值水平等因素，從而判斷各大類資産的相對投資價值，從而確定固定收益類資産和權益類資産的配置比例，並跟蹤影響資産配置策略的各種因素的變化，對大類資産配置比例進行動態優化管理。
（2）債券類屬配置策略
本基金的債券類資産將主要在信用債、可轉債及其他資産間進行配置，並重點配置信用債和可轉債。本基金將對不同債券板塊之間的相對投資價值進行分析，確定債券類屬配置策略，並根據市場變化及時進行調整，從而選擇既能匹配目標久期、同時又能獲得較高持有期收益的類屬債券配置比例。
2、債券投資策略
本基金將綜合采用信用策略、久期調整策略、期限結構配置策略、息差策略等策略，進行積極主動的債券投資，在合理控制風險和保持適當流動性的基礎上，以企業債和可轉債爲主要投資標的，力爭取得超越基金業績比較基准的收益。
（1）信用策略
信用産品的收益率是在基准收益率基礎上加上反映信用風險收益的信用利差。基准收益率主要受宏觀經濟和政策環境的影響，信用利差的影響因素包括信用債市場整體的信用利差水平和債券發行主體自身的信用變化。基于這兩方面的因素，本基金將相應的采用以下的分析策略：
1）基于信用利差曲線策略
本基金將綜合分析宏觀經濟周期、國家政策、信用債市場容量、市場結構、流動性、信用利差的曆史統計區間等因素，進而判斷當前信用債市場信用利差的合理性、相對投資價值和風險，以及信用利差曲線的未來趨勢，確定信用債券的配置。
2）基于信用債信用分析策略
本基金將以內部信用評級爲主、外部信用評級爲輔，研究債券發行主體的基本面，以確定債券的違約風險和合理的信用利差水平，判斷債券的投資價值。本基金將重點分析債券發行人所處行業的發展前景、市場競爭地位、財務質量（包括資産負債水平、資産變現能力、償債能力、運營效率以及現金流質量）等要素，綜合評價其信用等級，謹慎選擇債券發行人基本面良好、債券條款優惠的信用類債券進行投資。
（2）久期調整策略
本基金將基于對市場利率的變化趨勢的預判，相應的調整債券組合的久期。本基金通過對影響債券投資的宏觀經濟變量和宏觀經濟政策等因素的綜合分析，預測未來的市場利率的變動趨勢，判斷債券市場對上述因素及其變化的反應，並據此積極調整債券組合的久期。在預期利率下降時，增加組合久期，以較多地獲得債券價格上升帶來的收益，在預期利率上升時，減小組合久期，以規避債券價格下降的風險。
（3）期限結構配置策略
本基金資産組合中的長、中、短期債券主要根據收益率曲線形狀的變化進行合理配置。本基金在確定固定收益資産組合平均久期的基礎上，將結合收益率曲線變化的預測，適時采用跟蹤收益率曲線的騎乘策略或者基于收益率曲線變化的子彈、杠鈴及梯形策略構造組合，並進行動態調整。
（4）息差策略
本基金將利用回購利率低于債券收益率的情形，通過正回購將所獲得資金投低于債券，利用杠杆放大債券投資的收益。
（5）可轉債投資策略
可轉換債券兼具權益類證券與固定收益類證券的特性，具有抵禦下行風險、分享股票價格上漲收益的特點。本基金主要從公司基本面分析、理論定價分析、債券發行條款、投資導向的變化等方面綜合評估可轉債投資價值，選取具有較高價值的可轉債進行投資。本基金將著重對可轉債對應的基礎股票進行分析與研究，對那些有著較好盈利能力或成長前景的上市公司的可轉債進行重點選擇，並在對應可轉債估值合理的前提下集中投資，以分享正股上漲帶來的收益。
本基金還將積極關注可轉換債券在一、二級市場上可能存在的價差所帶來的投資機會，在嚴格控制風險的前提下，參與可轉換債券的一級市場申購，獲得穩定收益。
（6）中小企業私募債券投資策略
基金投資中小企業私募債券，基金管理人將根據審慎原則，制定嚴格的投資決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案，其中，投資決策流程和風險控制制度需經董事會批准，以防範信用風險、流動性風險等各種風險。
本基金對中小企業私募債的投資主要從自上而下判斷景氣周期和自下而上精選標的兩個角度出發，通過自上而下的宏觀環境分析、市場指標分析結合自下而上的基本面分析和估值分析，精選個券構建組合。爲了提高對私募債券的投資效率，嚴格控制投資的信用風險，在個券甄選方面，本基金將通過信用調查方案對債券發行主體的信用狀況進行分析。
（7）資産支持證券投資策略
本基金綜合考慮市場利率、發行條款、支持資産的構成及質量等因素，主要從資産池信用狀況、違約相關性、曆史違約記錄和損失比例、證券的信用增強方式、利差補償程度等方面對資産支持證券的風險與收益狀況進行評估，在嚴格控制風險的情況下，確定資産合理配置比例，在保證資産安全性的前提條件下，以期獲得長期穩定收益。
3、股票投資策略
（1）一級市場新股申購策略
本基金將研究首次發行股票及增發新股的上市公司基本面因素，挖掘公司的內在價值，根據股票市場整體定價水平，估計新股上市交易的合理價格，同時參考一級市場資金供求關系，制定相應的新股申購策略。本基金對于通過參與新股認購所獲得的股票，將根據其市場價格相對于其合理內在價值的高低，確定繼續持有或者賣出。
（2）二級市場股票投資策略
本基金的股票類資産作爲整體基金投資組合管理的輔助工具，爲投資者提供適度參與股票市場、獲取超額收益的機會。當本基金管理人判斷市場出現明顯的投資機會時，本基金可直接參與股票二級市場的投資，在嚴格控制風險的前提下，爭取超額收益。本基金將以個股精選作爲主要投資策略，從定性和定量兩方面考察上市公司的投資價值，精選具有良好成長性、估值水平合理的股票進行投資。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資産的80%，投資于信用債和可轉債（含分離交易可轉債）的比例合計不低于非現金基金資産的80%，股票等權益類資産的投資比例不超過基金資産的20%；
（2）保持不低于基金資産淨值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資産淨值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資産淨值的3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的 10%
（7）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資産淨值的0.5%；
（8）本基金投資于同一原始權益人的各類資産支持證券的比例，不得超過基金資産淨值的10%；
（9）本基金持有的全部資産支持證券，其市值不得超過基金資産淨值的20%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支持證券的比例，不得超過該資産支持證券規模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資産支持證券，不得超過其各類資産支持證券合計規模的10%；
（12）本基金應投資于信用級別評級爲BBB以上(含BBB)的資産支持證券。基金持有資産支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標准，應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；
（13）本基金持有的全部中小企業私募債券，其市值不超過基金資産淨值的10%；本基金持有一家企業發行的中小企業私募債，不得超過該債券的10%；
（14）基金財産參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資産，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
（15）本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資産淨值的40%；債券回購最長期限爲1年，債券回購到期後不得展期；
(16)本基金主動投資于流動性受限資産的市值合計不得超過該基金資産淨值的 15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資産的投資；
(17)本基金與私募類證券資管産品及中國證監會認定的其他主體爲交易對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍保持一致；
(18)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（19）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券市場波動、上市公司合並、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例或投資限制的，除上述（2）、（12）、（16）、（17）條所述情況外，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。法律法規或監管機構另有規定的，從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更後的規定爲准。法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序後，則本基金投資不再受相關限制，不需要經基金份額持有人大會審議。
2、禁止行爲
爲維護基金份額持有人的合法權益，基金財産不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
五、業績比較基准
中證綜合債券指數。
中證綜合債券指數涵蓋了在上海證券交易所、深圳證券交易所和銀行間債券市場交易、信用評級在投資級以上的國債、金融債、企業債、央票及短期融資券，具有一定的投資代表性。基于指數的權威性和代表性以及本基金的投資範圍和投資理念，選用該業績比較基准能夠真實、客觀的反映本基金的風險收益特征。
若未來市場發生變化導致此業績基准不再適用本基金，基金管理人可根據市場發展狀況及本基金的投資範圍和投資策略，在征得基金托管人同意、報中國證監會備案後變更業績比較基准並及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金爲債券型基金，屬于證券投資基金中的較低風險品種，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金風險收益特征會定期評估並在公司網站發布，請投資者關注。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的利益；
2.有利于基金財産的安全與增值；
3.不通過關聯交易爲自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何不當利益；
4、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營管理。
八、基金的融資融券
本基金可以根據屆時有效的有關法律法規和政策的規定進行融資融券。
九、基金的投資組合報告
9.1報告期末基金資産組合情況
■
9.2報告期末按行業分類的股票投資組合
■
9.3報告期末按公允價值占基金資産淨值比例大小排序的前十名股票投資明細
■
9.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
■
9.5報告期末按公允價值占基金資産淨值比例大小排序的前五名債券投資明細
■
9.6報告期末按公允價值占基金資産淨值比例大小排序的前十名資産支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資産支持證券。
9.7報告期末按公允價值占基金資産淨值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
9.8報告期末按公允價值占基金資産淨值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9.9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報告期末未持有股指期貨。
9.10 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報告期末未持有國債期貨。
9.11投資組合報告附注
9.11.1 報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有出現被監管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
9.11.2報告期內本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規定的備選股票庫。
9.11.3其他資産構成
■
9.11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
■
9.11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票無流通受限情況。
9.11.6 投資組合報告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因,投資組合報告中分項之和與合計可能存在尾差。
七、基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
優信增利A:
■
優信增利C:
■
八、基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用；
4、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行彙劃費用；
8、銷售服務費；
9、證券賬戶開戶費用；
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財産中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標准和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資産淨值的0.7%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.7%÷當年天數
H爲每日應計提的基金管理費
E爲前一日的基金資産淨值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在月初五個工作日內、按照指定的帳戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃後，基金管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系基金托管人協商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資産淨值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.2%÷當年天數
H爲每日應計提的基金托管費
E爲前一日的基金資産淨值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在月初五個工作日內、按照指定的帳戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃後，基金管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系基金托管人協商解決。
3、銷售服務費
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率爲0.4%。
C類基金份額的銷售服務費按前一日C類基金份額資産淨值的0.4％年費率計提，計算方法如下：
H＝E×0.4%÷當年天數
H 爲C 類基金份額每日應計提的銷售服務費
E 爲C 類基金份額前一日基金資産淨值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在月初五個工作日內、按照指定的帳戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。費用自動扣劃後，基金管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系基金托管人協商解決。
銷售服務費主要用于支付銷售機構傭金、以及基金管理人的基金行銷廣告費、促銷活動費、基金份額持有人服務費等。
銷售服務費不包括基金募集期間的上述費用。
上述“一、基金費用的種類中第3－7、9項費用”，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財産中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財産的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
四、基金管理人和基金托管人協商一致後，可按照基金發展情況，並根據法律法規規定和基金合同約定調整基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務費等相關費率。調低基金管理費率、基金托管費率或基金銷售服務費，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規定在指定媒體上公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。
九、招募說明書更新部分說明
上投摩根優信增利債券型證券投資基金于2014年6月11日成立，至2018年12月10日運作滿四年半。現依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求, 結合基金管理人對本基金實施的投資經營活動，對2018年7月25 日公告的《上投摩根優信增利債券型證券投資基金招募說明書（更新）》進行內容補充和更新, 主要更新的內容如下：
1、在重要提示中，更新內容截止日爲2018年12月10日，基金投資組合及基金業績的數據截止日爲2018年9月30日。
2、在“三、基金管理人”的“主要人員情況”中，對董事、基金經理以及投資決策委員會成員的信息進行了更新。
3、在“四、基金托管人”中，更新了基金托管人的相關信息。
4、在“五、相關服務機構”中，更新了代銷機構的相關信息。
5、在“八、基金的投資”的“基金的投資組合報告”中，根據本基金實際運作情況更新了最近一期投資組合報告的內容。
6、在“九、基金的業績”中，根據基金的實際運作情況，對本基金成立以來的業績進行了說明。
7、在“二十二、其他應披露事項”中列示了本報告期內與基金運作有關的重大事項。
上投摩根基金管理有限公司
2019年1月24日