聯合家族辦公室的定義和職能
聯合家族辦公室是由私人管理且以商業運營的機構，該機構雇用職員爲一些富裕家族的（全部或部分）資産、需求和意願提供統籌、管理和維護服務。
聯合家族辦公室所位于的司法管轄區
聯合家族辦公室通常爲私人所有的公司，可于世界各地成立，過去主要分布于歐洲(尤其是在瑞士和倫敦)及美國，而近年在香港及新加坡也有越來越多公司提供相關服務。
聯合家族辦公室提供多元化的服務，但可能只有少數公司可全面配合家族在保護和增長財富的需要，因此精挑細選最能夠針對所需的聯合家族辦公室至關重要。
職能
1) 提供進行投資和/或監控投資的服務
專業的聯合家族辦公室通常可同時提供財富管理及輔助家族活動的服務，但大部分聯合家族辦公室的核心服務是投資管理，當中可分爲兩大類型，包括進行投資或監察投資。
進行投資：家族辦公室與家族共同決定投資策略，並由家族辦公室依據所決定的投資策略進行投資。
監察投資：若聯合家族辦公室本身並不提供執行投資策略的服務，那麽聯合家族辦公室便會與家族共同界定策略性資産配置，然後委托私人銀行、基金管理或獨立資産管理公司依據所決定的投資策略進行投資，並由聯合家族辦公室監察執行投資策略的情況。采用聯合家族辦公室以加強控制。故此，家族必須首先決定所屬意的聯合家族辦公室服務模型，而以我們的經驗，通常只約有10-15%的供應商純粹提供監察投資的服務。
2) 其他的服務
聯合家族辦公室還可提供各種各樣的服務，包括財富策劃、行政管理、資産整合、資産績效監控、慈善服務、稅務和法律服務、托管和風險管理等。此外，家族辦公室亦可協助策劃旅遊安排、統籌保險方案、管理家族遊艇、投資于私募股權或管理房地産，以及其他配合家族特有需要的服務，但每項服務均須收取費用。
一些家族辦公室由內部提供一應俱全的服務，另一些則與專門的外部夥伴協作。家族必須留意，聯合家族辦公室提供服務的方式(由內部提供或外包提供)，將顯著影響服務的實際費用、服務品質及家族的整體服務體驗。
定制服務
究竟聯合家族辦公室如何配合您和家族的需要，最終由家族決定。聯合家族辦公室可負責投資或管理及監察家族與銀行的關系，管理全部或部分家族資産，也可負責支付家族成員現在和未來的各項費用。
此外，家族辦公室還可管理家族的企業控股結構和私人投資結構，並協助家族建立財富保障或其他財富策劃架構（例如，家族基金會或家族信托等）。在大多數情況下，財富管理、財富策劃和守護財富（風險管理）以傳承下一代是家族辦公室提供的核心服務。
專注于特定類型的家族辦公室服務
盡管聯合家族辦公室通常可提供多元化服務，但大多數的聯合家族辦公室實際上會專長于個別服務，例如資産管理、慈善服務、房地産管理或私募股權投資等，而所專長的領域通常與聯合家族辦公室的創始人之背景相關。因此，家族必須確保所選擇的家族辦公室能夠專注于家族最看重的服務。
聯合家族辦公室的種類
商業聯合家族辦公室
商業聯合家族辦公室是指由創始人以實現營業利潤爲目的所運營的家族辦公室。這是聯合家族辦公室中最常見的一種類型，有時也稱之爲“多客戶家族辦公室”。
商業聯合家族辦公室占全球聯合家族辦公室約95%，而其創始人通常爲前銀行家、受托人或律師等的專業人士，他們旨在以獨立且整全的方式以管理家族財富，並滿足家族的所有其他需求和意願，同時收取一定的費用。
商業聯合家族辦公室通常由具備不同資曆和經驗的專業人士共同組成。由于這些聯合家族辦公室采用商業運營，因此大部分會同時爲多個家族提供服務。
對于也爲其他家族提供服務並收取費用的單一家族辦公室，我們也視之爲商業聯合家族辦公室。
私人聯合家族辦公室
私人聯合家族辦公室只爲少數富裕家族管理財富，並由這些家族聯合組成，或在初期由其中一個家族建立，其後陸續有其他家族加入以分擔費用。這類聯合家族辦公室有時候也被稱爲“封閉式”家族辦公室。
私人聯合家族辦公室與商業聯合家族辦公室之間的分別在于運營費用，前者並非爲了讓所有人或辦公室管理層/職員賺取利潤而提供服務。
不過，有多個原因使私人聯合家族辦公室十分少見。首先，要找到財富額相當且志同道合的其他家族來共同建立家族辦公室並非易事。此外，由于不同家族各有需求，因而難以決定應提供哪些服務及提供服務的方式。還有，家族之間如何分攤費用？那個家族最終負責家族辦公室的運作，而又如何爲這些責任計算報酬？
在實際情況下，部分私人投資公司會以私人聯合家族辦公室的方式經營，也有部分單一家族辦公室其後發展成爲私人聯合家族辦公室。然而，要找到一家私人聯合家族辦公室非常困難，除了由于他們運作低調外，原有家族也不大歡迎其他家族加入(通常只有獲邀請的家族才能加入）。
虛擬聯合家族辦公室
虛擬聯合家族辦公室是指一組獨立的專業人士通力合作，猶如聯合家族辦公室般運營。這是一個相對較新穎的概念，也是比較小衆專門的服務模式。
與商業聯合家族辦公室不同，這些專業人士均受雇于自己的公司，但互相協調以各自的專業爲家族提供綜合全面的意見。虛擬家族辦公室可被視爲外包所有服務的聯合家族辦公室，而虛擬家族辦公室一般以商業方式運作。
不過，提供這種專業虛擬聯合家族辦公室服務的供應商並不多。因此，如何尋找這些供應商並統籌意見，而無需家族成員實際地參與協調工作乃當中的挑戰。此外，由于整個團隊並非集中于一處，因此家族也要接受應對需要的時間將較慢。
雖然如此，虛擬聯合家族辦公室也有其優點。由于各顧問各自設有辦公室，且同時爲其他客戶擔任獨立顧問，因而可顯著降低固定成本（與員工和設施有關的費用）。此外，專業團隊還可根據家族的需求靈活地組合或調整。