客戶可以通過數碼渠道獲得全天候由數碼分析驅動的投資建議、財務健康審查和預算工具加強參與感。對客戶關系經理而言，數碼交流可以提高生産力，允許端對端的客戶服務，金融機構也能彙總所有客戶數據支持服務，確保客戶的體驗是一致的。
根據麥肯錫發布的最新報告，在亞洲，服務富裕人士估計可爲銀行與財富經理帶來200億美元至250億美元的額外收入，占未來三年亞洲行業收入增長的一半以上。
傳統上，財富經理必須面對面服務富裕人士，因此成本高昂；加上許多富裕和大衆富裕人士不願付咨詢費用，傾向投資基本的資産類別如現金和房地産。這類挑戰在過去幾年因爲科技而有所減少。
麥肯錫上周五發布的個人金融服務調查發現，80％的富裕和大衆富裕人士會考慮通過數碼渠道接受特定産品和服務的咨詢，同時，87％亞洲發達市場以及64％亞洲發展中市場的投資者表示願意或者也許願意支付財富管理服務費用。這項調查的對象來自香港、日本、新加坡、韓國和台灣。
銀行和財富經理須利用數碼産品和服務設計個人化服務、客戶旅程和價值主張，同時要平衡實際接觸和數碼交流，以滿足特定客戶。
麥肯錫認爲，爲了把握新機會，銀行和財富經理面對的挑戰，就是要調整服務方法以跨越四個層面：細分客戶價值主張、重新想象數碼交流、人工智能驅動的決策和核心技術，以及恰當的運營模式和人才。
根據麥肯錫（McKinsey & Co）發布的最新報告，在亞洲，服務富裕人士估計可爲銀行與財富經理帶來200億美元至250億美元的額外收入，占未來三年亞洲行業收入增長的一半以上。
大衆富裕（mass affluent）市場指的是家庭可投資資産介于10萬美元至25萬美元的人士，這群富人將在2026年前爲亞洲財富管理收入貢獻額外90億美元至110億美元。富裕階層（affluent）的家庭可投資資産介于25萬美元至100萬美元，預計將貢獻財富管理市場額外140億美元至160億美元。兩個階層在2021年至2026年的複合年增長率分別達13％和11％，形成亞洲一個快速增長但服務不足的新市場。
報告指出，轉向數碼和人工智能驅動的財富管理模式，需要運營上的轉型和建立新的能力，因此，機構結構、人才、文化、獎勵和運作必須重新設計才能協助員工大規模地向客戶傳遞價值。
亞洲富裕人士的資産將在2026年達到4.7萬億美元（約6.2萬億新元），比2021年2.7萬億美元增長74％。未來，銀行和財富經理有望借助科技把傳統上面對面服務富裕人士的高額成本降低。