股票代碼：601939 股票簡稱：建設銀行 公告編號：臨2021-033
（2021年8月27日）
本行董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶責任。
中國建設銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）董事會會議（以下簡稱“本次會議”）于2021年8月27日在北京以現場會議方式召開。本行于2021年8月13日以書面形式發出本次會議通知。本次會議由田國立董事長主持，應出席董事13名，實際親自出席董事13名。本次會議的召開符合《中華人民共和國公司法》《中國建設銀行股份有限公司章程》等規定。
本次會議審議通過如下議案：
一、 關于2021年半年度報告、半年度業績公告及半年度報告摘要的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
二、 關于發行減記型無固定期限資本債券的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
1.同意本行在取得股東大會及相關監管機構批准的條件下，按照下列條款和條件發行減記型無固定期限資本債券：
（1）發行總額：不超過1,200億元人民幣等值；
（2）工具類型：減記型無固定期限資本債券，符合《商業銀行資本管理辦法（試行）》相關規定，可用于補充商業銀行資本；
（3）發行市場：包括境內外市場；
（4）期限：與本行持續經營存續期一致；
（5）損失吸收方式：當發行文件約定的觸發事件發生時，采用減記方式吸收損失；
（6）發行利率：參照市場利率確定；
（7）募集資金用途：用于補充本行其他一級資本；
（8）決議有效期：自股東大會批准之日起至2023年12月31日止。
2.同意提請股東大會審議批准授權董事會，並由董事會轉授權高級管理層，屆時根據相關監管機構頒布的規定及審批要求，結合具體情況，決定減記型無固定期限資本債券的具體發行方案和條款，並辦理監管報批和發行等具體事宜。前述授權有效期爲自股東大會批准之日起至2023年12月31日止。同時，轉授權高級管理層在以上資本工具存續期內，按照相關監管機構頒布的規定和審批要求，辦理付息、贖回、減記等所有相關事宜。
本項議案將提交本行股東大會審議。
三、 關于發行減記型合格二級資本工具的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
1.同意本行在取得股東大會及相關監管機構批准的條件下，按照下列條款和條件發行減記型合格二級資本工具：
（1）發行總額：不超過1,200億元人民幣等值；
（2）工具類型：減記型合格二級資本工具，符合《商業銀行資本管理辦法（試行）》相關規定，可用于補充商業銀行資本；
（3）發行市場：包括境內外市場；
（4）期限：不少于5年期；
（7）募集資金用途：用于補充本行二級資本；
（8）決議有效期：自股東大會批准之日起至2023年12月31日止。
2.同意提請股東大會審議批准授權董事會，並由董事會轉授權高級管理層，屆時根據相關監管機構頒布的規定及審批要求，結合具體情況，決定減記型合格二級資本工具的具體發行方案和條款，並辦理監管報批和發行等具體事宜。前述授權有效期爲自股東大會批准之日起至2023年12月31日止。同時，轉授權高級管理層在以上資本工具存續期內，按照相關監管機構頒布的規定和審批要求，辦理付息、贖回、減記等所有相關事宜。
本項議案將提交本行股東大會審議。
四、 關于2021年新增公益捐贈臨時額度的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
2021年，在本行董事會現有人民幣1億元對外捐贈額度基礎上，新增人民幣1900萬元臨時額度用于鞏固脫貧和突發應急捐贈，該臨時額度內的捐贈支出由股東大會授權董事會審批。在董事會獲得股東大會授權的前提下，臨時額度內單項對外捐贈不超過人民幣800萬元的，董事會授權管理層審批。
本項議案將提交本行股東大會審議。
五、 關于《中國建設銀行2021年上半年全面風險管理報告》的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
六、 關于《中國建設銀行股份有限公司2021年恢複與處置計劃更新情況報告》的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
七、 關于《中國建設銀行互聯網貸款業務規劃（2021-2023年）》的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
八、 關于《中國建設銀行聲譽風險管理辦法（2021年版）》的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
九、 關于《中國建設銀行股份有限公司2020年度董事和監事薪酬分配清算方案》的議案
表決情況：董事會一致同意將本項議案提交股東大會審議。
獨立董事對董事薪酬事項發表如下意見：同意。
本項議案將提交本行股東大會審議。
《中國建設銀行股份有限公司2020年度董事和監事薪酬分配清算方案》請見本公告附件1。
十、 關于《中國建設銀行股份有限公司2020年度高級管理人員薪酬分配清算方案》的議案
表決情況：同意13票，反對0票，棄權0票。
獨立董事對本項議案發表如下意見：同意。
《中國建設銀行股份有限公司2020年度高級管理人員薪酬分配清算方案》請見本公告附件2。
特此公告。
中國建設銀行股份有限公司董事會
2021年8月27日
附件1
中國建設銀行股份有限公司
2020年度董事和監事薪酬分配清算方案
注：
1. 自2015年起，本行中央管理企業負責人的薪酬按中央薪酬改革有關政策執行。
2. 根據相關法律法規，獨立董事、職工代表監事和外部監事在本行領取津貼。
3. 上表中稅前報酬爲本行董事、監事2020年度全部報酬數額，其中包括已于本行2020年年報中披露的“已支付薪酬”數額。此方案爲本行2020年年報中董事、監事報酬部分的補充信息。
4. 馮冰女士、徐建東先生、張奇先生、田博先生、夏陽先生和朱海林先生爲中央彙金投資有限責任公司派駐董事，其薪酬在中央彙金投資有限責任公司領取。除此之外，本行部分獨立董事、外部監事因在其他法人或組織擔任董事、高級管理人員，而使該法人或組織成爲本行關聯方。除上述情形外，報告期內本行董事、監事均未在本行關聯方領取薪酬。
5. 董事、監事變動情況：
(1) 經本行2020年第一次臨時股東大會選舉並經中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱“銀保監會”）核准，呂家進先生自2020年12月起擔任本行執行董事。
(2) 經本行2019年度股東大會選舉，徐建東先生自2020年6月起擔任本行非執行董事。
(3) 經本行2019年第一次臨時股東大會選舉並經銀保監會核准，米歇爾·馬德蘭先生自2020年1月起擔任本行獨立董事。
(4) 因工作調動，劉桂平先生自2020年11月起不再擔任本行副董事長、執行董事。
(5) 因年齡原因，章更生先生自2020年12月起不再擔任本行執行董事。
(6) 因工作調動，呂家進先生自2021年5月起不再擔任本行執行董事。
(7) 因任期屆滿，朱海林先生自2020年6月起不再擔任本行非執行董事。
(8) 因工作變動，馮冰女士自2021年1月起不再擔任本行非執行董事。
(9) 因任期屆滿，馮婉眉女士和卡爾·沃特先生自2021年6月起不再擔任本行獨立董事。
(10) 經本行2019年度股東大會選舉，楊豐來先生自2020年6月起擔任本行股東代表監事。
(11) 經本行2019年度股東大會選舉，劉桓先生、贲聖林先生自2020年6月起擔任本行外部監事。
(12) 因年齡原因，方秋月先生自2020年4月起不再擔任本行股東代表監事。
(13) 因工作變動，程遠國先生自2021年3月起不再擔任職工代表監事。
(14) 因任期屆滿，吳建杭先生自2021年6月起不再擔任本行股東代表監事。
附件2
中國建設銀行股份有限公司
2020年度高級管理人員薪酬分配清算方案
2. 上表中稅前報酬爲本行高級管理人員2020年度全部報酬數額，其中包括已于本行2020年年報中披露的“已支付薪酬”數額。此方案爲本行2020年年報中高級管理人員報酬部分的補充信息。
3. 高級管理人員變動情況：
(1) 經本行董事會聘任並報銀保監會備案，呂家進先生自2020年7月起擔任本行副行長。
(2) 經本行董事會聘任並經銀保監會核准，王浩先生自2020年10月起擔任本行副行長。
(3) 經本行董事會聘任並經銀保監會核准，張敏女士自2020年12月起擔任本行副行長。
(4) 因工作調動，劉桂平先生自2020年11月起不再擔任本行行長。
(5) 因退休，黃毅先生自2020年4月起不再擔任本行副行長。
(6) 因年齡原因，章更生先生自2020年12月起不再擔任本行副行長。
(7) 因工作調動，呂家進先生自2021年5月起不再擔任本行副行長。
(8) 因年齡原因，許一鳴先生自2020年4月起不再擔任本行首席財務官。
(9) 因工作變動，靳彥民先生自2021年4月起不再擔任本行首席風險官。
中國建設銀行股份有限公司
2021年半年度報告摘要
1重要提示
1.1本半年度報告摘要來自半年度報告全文，爲全面了解本行的經營成果、財務狀況及未來發展規劃，投資者應當到上海證券交易所網址、香港交易及結算所有限公司的”披露易”網址、本行網址以及《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》等媒體仔細閱讀半年度報告全文。
1.2本行于2021年8月27日召開董事會會議，審議通過了本半年度報告摘要。本行13名董事全體出席董事會會議。
1.3本集團按照中國會計准則編制的2021年半年度財務報告已經安永華明會計師事務所（特殊普通合夥)審閱，按照國際財務報告准則編制的2021年半年度財務報告已經安永會計師事務所審閱。
1.4經2020年度股東大會批准，2021年7月15日，本行向2021年7月14日收市後在冊的A股股東派發2020年度現金股息每股人民幣0.326元（含稅），合計約人民幣31.28億元；2021年8月5日，本行向2021年7月14日收市後在冊的H股股東派發2020年度現金股息每股人民幣0.326元（含稅），合計約人民幣783.76億元。本行不宣派2021年中期股息，不進行公積金轉增股本。
2 公司基本情況
2.1公司簡介
2.2主要財務數據
本半年度報告所載財務資料按照中國會計准則編制，除特別注明外，爲本集團數據，以人民幣列示。
1. 對信用卡分期還款業務收入進行了調整，往期相關數據同步調整。
2. 根據中國證監會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號—淨資産收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）的規定計算的歸屬于本行普通股股東的數值。
3. 淨利潤除以該期期初及期末資産總額的平均值，以年化形式列示。
4. 業務及管理費除以扣除其他業務成本後的營業收入。
1. 對信用卡分期還款業務收入進行了調整，往期相關數據同步調整。
2. 按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》相關規則及資本計量高級方法計算，並適用並行期規則。
3. 貸款損失准備余額含核算至以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益項下的票據貼現的損失准備，貸款余額和不良貸款余額不含應計利息。
2.3股東情況
2.3.1普通股股東總數及前10名股東持股情況表
報告期末，本行普通股股東總數378,681戶，其中A股股東338,360戶，H股股東40,321戶。
單位：股
1. 中央彙金資産管理有限責任公司是彙金公司的全資子公司。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東存在關聯關系或一致行動關系。
2. 截至2021年6月30日，國家電網、長江電力、寶武鋼鐵集團分別持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，代理于香港中央結算（代理人）有限公司名下。除去國家電網、長江電力、寶武鋼鐵集團持有的上述股份，代理于香港中央結算（代理人）有限公司的其余H股爲93,869,309,746股。該股份中也包含淡馬錫控股（私人）有限公司持有的本行H股。
3. 截至2021年6月30日，國家電網通過下屬子公司持有本行H股股份情況如下：國網國際發展有限公司296,131,000股，國家電網國際發展有限公司1,315,282,730股。
4. 上述股東持有的本行股份均爲無限售條件股份。
2.3.2優先股股東總數及前10名股東持股情況表
報告期末，本行優先股股東總數爲21戶，全部爲境內優先股股東。
6月末本行前10名（含並列）境內優先股股東持股情況如下：
單位：股
1. 優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。
2. 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關系或一致行動關系。
3. “持股比例”指優先股股東持有境內優先股的股份數量占境內優先股的股份總數的比例。
報告期內，本行未發生優先股派息、贖回、轉換或表決權恢複事項。
2.4 控股股東或實際控制人變更情況
□適用 √不適用
2.5 在半年度報告批准報出日存續的債券情況
□適用 √不適用
3 重要事項
上半年，本集團服務實體經濟質效提升，推動自身高質量發展取得新成效。資産負債規模實現穩定增長，集團資産總額29.83萬億元，增幅6.05%；其中發放貸款和墊款淨額17.49萬億元，增幅7.78%。負債總額27.37萬億元，增幅6.32%；其中吸收存款22.32萬億元，增幅8.26%。利息淨收入較上年同期增長5.18%，手續費及傭金淨收入較上年同期增長6.82%，營業收入4,163.32億元，較上年同期增長7.00%。集團不良率1.53%，較上年末下降0.03個百分點。集團淨利潤1,541.06億元，較上年同期增長10.92%。年化平均資産回報率1.06%，年化加權平均淨資産收益率13.10%，資本充足率16.58%。
下半年，全球疫情的不確定性、世界經濟複蘇的不平衡、國際政治經濟博弈的加劇以及美聯儲貨幣政策轉向預期升溫等都加大了外部的不確定性。中國更好統籌疫情防控和經濟社會發展，持續深化供給側結構性改革，著力釋放內需潛力，大力助企纾困發展，經濟有望保持持續穩定複蘇的態勢。
中國銀行業面臨更加複雜多變的經營環境，機遇和挑戰並存。一方面，疫情仍在持續演變、大宗商品漲價和國際金融市場動蕩等仍然具有高度不確定性，中國經濟運行的結構性問題和周期性風險仍然存在，數字經濟時代風險形態更加複雜，各類風險容易出現同頻共振，商業銀行的盈利能力、資産質量和資本充足狀況均面臨一定壓力。另一方面，基礎設施、制造業、普惠金融、綠色信貸、消費信貸等重點領域蘊含巨大金融服務需求，對銀行業務發展形成重大支撐；客戶流、資金流和信息流快速增長，爲銀行業數字化經營和全量資金拓展帶來新機遇。
本集團將以增強“服務國家建設能力、防範金融風險能力、參與國際競爭能力”爲根本遵循，堅持穩中求進工作總基調，科學把握新發展階段、堅決貫徹新發展理念、服務構建新發展格局、縱深推進新金融實踐，加快構建支持經濟高質量發展和實現自身高質量發展雙向良性循環的體制機制。重點推進以下工作：一是深入推進“三大戰略”，持續完善住房租賃生態建設，紮實推進“大普惠、新普惠”工程，持續提升金融科技支撐能力。二是著力推進智慧金融建設，提升服務實體經濟質效。三是加快建設大財富體系，助力集團綜合金融服務能力更上新台階。四是強化資産質量跨周期管控，保持關鍵業績指標均衡協調、可持續。
其他持股與參股情況
2021年5月，本行完成向國家融資擔保基金有限責任公司第四期出資款7.5億元的出資繳付。至此，本行已完成全部四期的出資繳付，出資金額共計30億元。詳情請參見本行2018年7月31日發布的公告。
2021年4月，經銀保監會批准，本行擬向國家綠色發展基金股份有限公司出資80億元；2021年5月，本行已完成首期8億元出資。詳情請參見本行2021年4月29日發布的公告。
2021年3月，建信金融資産投資有限公司已完成增資相關事宜，注冊資本從120億元增加至270億元。詳情請參見本行2020年12月2日發布的公告。
重大事件
2021年4月，本行同步在境外發行多幣種ESG主題類債券，包括3年和5年雙期限11.5億美元可持續發展挂鈎債券、3年期8億歐元綠色債券、2年期20億離岸人民幣轉型債券。美元債券是全球金融機構首筆美元可持續發展挂鈎債券，同步在香港和迪拜挂牌上市；歐元債券是中資機構首筆境外“水域保護”專項綠色債券，同步在香港、盧森堡和倫敦挂牌上市；離岸人民幣債券是最大規模離岸人民幣轉型債券，同步在香港和新加坡挂牌上市。
2021年1月，經銀保監會和央行批准，本行在全國銀行間債券市場發行了3年期小型微型企業貸款專項金融債券，固定利率3.30%，發行規模爲200億元，募集資金專項用于發放小微企業貸款。詳情請參見本行2021年1月27日發布的公告。
報告期內其他重大事件請參見本行在上交所、港交所及本行網站披露的公告。
報告期後事項
本行于2021年8月10日在境內完成發行總規模800億元的二級資本債券。本債券包括兩個品種，品種一發行規模爲650億元，爲10年期固定利率債券，在第5年末附有條件的發行人贖回權，票面利率爲3.45%；品種二發行規模爲150億元，爲15年期固定利率債券，在第10年末附有條件的發行人贖回權，票面利率爲3.80%。募集資金用于補充本行的二級資本。
本集團于2021年7月22日在境外完成發行2026年到期的6億美元債券，爲5年期固定利率債券，票面利率1.80%。