隨著高淨值人群的壯大，他們對資産的管理需求也不斷變大。據2018胡潤財富報告，截至2017年12月31日，中國大陸地區擁有億元資産的超高淨值家庭數量達到11萬戶，同比增長11.2%，其中擁有億元可投資資産的超高淨值家庭數量達到6.5萬戶，同比增長10.9%。
因此，不少初創公司選擇從高淨值人群的財富管理需求入手，可以分爲to B和to C兩種創業方向，to C直接面向高淨值客戶，而to B則服務財富管理領域的獨立理財師、理財工作室、家族辦公室（B端），to B方向希望解決的，主要是用技術解決理財師/理財機構向上獲取資産難，向下拓展渠道難的問題，提高財富管理行業的效率，36氪也曾報道過這一方向的NewBanker、美信聯邦等公司。
及優資本成立于 2018 年，總部位于香港，定位是專注海外資産配置的綜合金融服務平台，采用B2B的業務模式，上遊對接優質海外資産，下遊對接理財機構和獨立理財師，提高理財機構獲取資産的能力和滿足客戶多元化的資産配置需求。
目前，及優資本主要分爲三個業務板塊：及優資本、及優科技、領航哥倫布，分別承擔資産、科技、服務三種功能。
及優資本 CEO 宋卓韻表示，全球高淨值人士在本國之外配置的資産平均比例爲 24%，在中國，該比例僅爲5%，在未來，財富管理行業在整個金融領域的重要性將進一步加強。而這個行業的核心能力其實是投資標的的篩選、管理及獲取能力。
因此，在資産獲取方面，及優建立了一支全球化團隊，能夠獲取到一手海外資産。對資産進行調研後，及優投資顧問團隊會對客戶進行培訓，讓財富管理機構理解産品，才能更好地服務其 C 端客戶。
從品類來看，目前及優與全球100多家大牌資産管理機構達成合作，品類包括 私募股權、公募基金、債券組合、海外保險、房産、投資移民、留學和海外醫療服務等，另外也有定制類産品，如獨角獸股權。
而在科技層面，“及優科技”爲理財師及理財機構提供展業工具和平台，包括一站式財富管理系統，擁有 CRM 、ERP、預約系統、資訊推送等功能模塊，從産品獲取、前端獲客到後端的産品和服務管理等環節都已包括。
至于服務，及優旗下的“領航哥倫布”將會提供完整的投後服務。宋卓韻表示，及優建立了投後服務團隊，以智能客服+人工客服的方式負責解決客戶疑問。並且，對于客戶的所有資産，及優均提供中文版本的資産信息，增加溝通的全流程透明度。
除了以上三個板塊，及優資本旗下還推出了增值服務品牌“及優家”。宋卓韻表示，除了資産管理之外，高淨值客戶還會有一系列其他需求，包括醫療、教育、旅遊、法務、稅務等。在這一方面，及優家會選擇與優質的第三方服務商合作，目前提供子女教育、財富增值、醫療養老、全球移民等服務，涵蓋加拿大、美國、新加坡、馬來西亞、泰國等地區。
在商業落地進展方面，及優平台及移動端 1.0 版本于今年 4 月上線，針對理財師和理財機構提供客戶及管理兩個移動端版本，包括財務、客戶、訂單管理，資訊和投研信息等基礎功能模塊，以標准化交付爲主，也支持少部分定制。
宋卓韻表示，平台上線以來已服務數百家中小型的財富管理機構，保持每月 200% 的增長速度，盈利方式以上遊資産端的介紹費+傭金爲主。爲了吸引更多的理財師，及優將理財産品的大部分返傭讓利給理財師，這一部分也構成及優的競爭優勢。
至于公司近期規劃，下半年及優資本將持續提升産品能力和投研能力，建設財富管理+資産管理綜合型平台。另外，及優也會拓展服務種類，比如優質投研內容、金融工具和系統等。
團隊方面 ，CEO宋卓韻曾于渣打銀行及知名財富管理公司任職，核心團隊成員由數十位金融資深人士組成，來自渣打銀行、友邦保險、平安集團、宜信財富、騰訊、富途等機構。